البيتكوين يرتفع مع اندلاع الأزمة المصرفية العالمية
يعاني الاقتصاد العالمي من الانهيار المزدوج للمؤسسات المصرفية الكبرى مثل “سيليكون فالي بنك” و “كريدي سويس”
ونظراً لانزعاج المستثمرين من القطاع المصرفي التقليدي، فإن العملات المشفرة آخذة في الارتفاع.
في الواقع، تقترب بيتكوين، أكبر عملة مشفرة في العالم، من أعلى مستوى لها في تسعة أشهر.
دعونا نلقي نظرة اليوم على الطفرة الأخيرة في بيتكوين وما يخبئه المستقبل للقطاع المصرفي.
ابق على اطلاع على آخر أخبار السوق
بيتكوين ترتفع لتسجل ارتفاعات قياسية
حققت بيتكوين أفضل أسبوع لها منذ أربع سنوات في 20 مارس حيث دفع الاضطراب في الخدمات المصرفية التقليدية العديد من المتداولين والمستثمرين إلى الأصول الرقمية.
وبلغ سعر البيتكوين 28474 دولار، مرتفعاً 26٪ في أسبوع واحد. وارتفعت ملكة العملات المشفرة بأكثر من 35٪ منذ بداية مارس 2023.
كما ارتفع إيثر، ثاني أكبر عملة مشفرة، إلى أعلى مستوى في سبعة أشهر عند 1،846.50 دولار.
هل أنت مستعد لبدء التداول؟ ترقبوا عرض التداول الخاص في نهاية هذا المقال!
الدافع وراء الزخم هو السيولة، حيث أصبحت بيتكوين أكثر جاذبية بالنظر إلى الاضطرابات في القطاع المصرفي. حيث غيّر العديد من المحللين نظرتهم إلى بيتكوين، وتوقعوا أنه إذا استمرت في نموها، فقد تصل إلى 45000 دولار بحلول نهاية عام 2023.
تجد السيولة من البنوك المركزية طريقها مرة أخرى إلى الأصول المشفرة، كما كان الحال في عام 2021 عندما وصلت عملة البيتكوين إلى مستويات قياسية.
عدم اليقين في القطاع المصرفي
أعلن الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي، والبنك المركزي الأوروبي، وبنك إنجلترا، والبنك الوطني السويسري، وبنك كندا، وبنك اليابان، في مارس عن إجراء مشترك لتعزيز سيولة السوق.
يأتي ذلك في أعقاب مفاوضات السلطات السويسرية بشأن شراء المؤسسة المالية الضخمة بنك كريدي سويس من قبل منافسه يو بي اس. ويأتي الاستحواذ بخصم كبير مع شطب ديون بقيمة 17 مليار دولار.
من المحتمل أن يضيف قرار سعر الفائدة الفيدرالي في 21 مارس طبقة أخرى من عدم اليقين. حيث لا يزال المتداولون يتوقعون ارتفاعاً بمقدار ربع نقطة، ولكنهم الآن في وضع يسمح لهم بالوصول إلى ذروة في معدلات الفائدة في مايو عند حوالي 4.8٪. ويمكن أن يتبع ذلك سلسلة من التخفيضات في وقت لاحق من العام.
تحطم أسهم البنوك – إنقاذ بنك كريدي سويس
شهد القطاع المصرفي انهيار الأسهم في 20 مارس على الرغم من قيام بنك يو بي اس من شراء كريدي سويس المتعثر. كان الشاغل الأساسي للمتداولين والمستثمرين يتعلق بالمخاطر الجديدة للديون ذات العائد المرتفع الصادرة عن البنوك الكبرى.
في حزمة يديرها المنظمون السويسريون في 19 مارس، ستدفع مجموعة يو بي اس 3.23 مليار دولار مقابل مجموعة كريدي سوي العريقة والتي تعود 167 عام، وتتحمل خسائر تصل إلى 5.4 مليار دولار.
سارعت البنوك المركزية الكبرى، التي واجهت فقدان الثقة في النظام المالي، إلى تعزيز التدفق النقدي بسلسلة من مقايضات العملات المنسقة لضمان حصول البنوك على الدولارات الأمريكية اللازمة للعمل.
في حين بدا أن هذه التطورات عززت بعض ثقة المستثمرين، إلا أن الارتفاع سرعان ما تبخر مع تحول التركيز إلى الخسائر الهائلة التي سيتكبدها العديد من حاملي سندات كريدي سويس في ظل الاستحواذ الجديد لـ يو بي اس.
كيف سيؤثر ChatGPT والذكاء الاصطناعي على المتداولين
وبموجب الاتفاق، قرر المنظمون السويسريون أن سندات الطبقة الأولى الإضافية لكريدي سويس – أو سندات AT1 – بقيمة اسمية تبلغ 17 مليار دولار ستُقدر بقيمة صفر، مما أغضب حاملي الديون.
انخفض سهم بنك ستاندرد تشارترد وبنك اتش اس بي سي بأكثر من 6٪ في 20 مارس إلى أدنى مستوياته في أكثر من شهرين، مع مواجهة اتش اس بي سي احتمال تسجيل أكبر انخفاض له في يوم واحد في ستة أشهر.
وانخفض مؤشر MSCI للأسهم المالية في آسيا بنسبة 1.3٪.
جهود منسقة من قبل البنوك الكبرى
تم دعم صفقة كريدي سويس بضمان حكومي ضخم، مما يساعد على منع ما كان يمكن أن يكون أحد أكبر الانهيارات المصرفية منذ انهيار بنك ليمان براذرز في عام 2008.
كما ساعد الضغط على يو بي اس في إبرام صفقة يوم الأحد.
وقال رئيس بنك يو بي اس كولم كيليهر في بيان: “إنه يوم تاريخي في سويسرا، ويوم كنا نأمل بكل صراحة ألا يأتي“.
“أود أن أوضح أنه على الرغم من أننا لم نبدأ المناقشات، فإننا نعتقد أن هذه الصفقة جذابة من الناحية المالية لمساهمي يو بي اس
مؤشر بيج ماك – تعرف على أفضل 10 مؤشرات للأغذية العالمية
في استجابة عالمية لم نشهدها منذ ذروة جائحة 2020، قال بنك الاحتياطي الفيدرالي إنه انضم إلى البنوك المركزية في كندا وإنجلترا واليابان والاتحاد الأوروبي وسويسرا في جهد منسق لتعزيز سيولة السوق.
كما تعهد البنك المركزي الأوروبي بدعم بنوك منطقة اليورو بالقروض إذا لزم الأمر. ويبدو أن العمليات المصرفية لبنك كريدي سويس تسير كالمعتاد حيث حث البنك موظفيه على الذهاب إلى العمل.
وقال كيليهر رئيس بنك يو بي اس في مؤتمر صحفي إنه يعيد هيكلة بنك كريدي سويس الاستثماري. وقال إنه يتوقع توفيراً سنوياً في التكلفة بقيمة 7 مليارات دولار بحلول عام 2027.
خسرت أسهم كريدي سويس ربع قيمتها في وقت سابق يوم 21 مارس واضطرت إلى الاستفادة من 54 مليار دولار من تمويل البنك المركزي.
عدم اليقين في القطاع المصرفي الأمريكي
استمرت المشكلات في القطاع المصرفي الأمريكي، حيث ظلت أسهم البنوك تحت الضغط. وتحركت عدة بنوك كبيرة لإيداع 30 مليار دولار في بنك فيرست ريبابلك، وهي مؤسسة ائتمانية هزها انهيار بنك وادي السيليكون وبنك سيجنيتشر
في 19 مارس، شهد بنك فيرست ريبابلك تخفيض تصنيفاته الائتمانية إلى تصنيف غير مرغوب فيه من قبل اس اند بي جلوبال.
انهيار بنك وادي السيليكون
شهدت الزيادات الهائلة في أسعار الفائدة من قبل إجراءات الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة انهيار المؤسسة المالية الكبرى بنك وادي السيليكون في وقت سابق من مارس 2023.
في بداية شهر مارس، كان بنك وادي السيليكون مؤسسة ذات رأس مال جيد، ولكن بحلول 8 مارس أعلن أنه يسعى لجمع المليارات من الأموال.
في غضون 48 ساعة، سيطر الذعر على العملاء وبدأوا بعمليات سحب جماعية بلغت 42 مليار دولار، منهية إرث بنك وادي السيليكون الذي دام 40 عاماً.
بحلول 10 مارس، أغلق المنظمون الأمريكيون بنك إس في بي وصادروا ودائعه فيما أصبح أكبر انهيار مصرفي في الولايات المتحدة منذ الأزمة المالية لعام 2008. أفادت بنك إس في بي عن أصول بقيمة 212 مليار دولار للربع الأخير من عام 2022. وبشكل عام، فإن زوالها هو ثاني أكبر أزمة مصرفية بعد واشنطن ميوتشوال، التي بلغ حجم أصوله في عام 2008 حوالي 300 مليار دولار.
اقرأ المزيد من مقالات سي إم تريدينج:
مؤشر بيج ماك – تعرف على أفضل 10 مؤشرات للأغذية العالمية
كيف سيؤثر ChatGPT والذكاء الاصطناعي على المتداولين
الفرق بين ايثريوم وايثريوم كلاسيك
عرض خاص
استفد من تحركات السوق مع عرضنا الخاص لشهر مارس وابدأ التداول اليوم!
كيف تحصل على مكافأتك:
1 قم بإيداع 250 دولار – واسترد 100٪
2 استخدم الرمز الترويجي CMT250
3 تداول مع مكافأتنا
تطبق الشروط والأحكام: الحد الأدنى للإيداع 250 دولار أمريكي| الحد الأقصى للمكافأة 250 دولار أمريكي| العرض سارٍ لغاية 31 مارس 2023 |العملاء الجدد فقط | الرمز الترويجي: CMT250
جاهز لبدء التداول؟ افتح حساب اليوم
اكتشف المزيد من الفرص مع وسيط حائز على جوائز. انضم إلى سي إم تريدينج اليوم، الوسيط الأسرع نمواً في منطقة الشرق الأوسط.
شاركونا آراءكم وتابعونا على انستجرام و فيسبوك ويوتيوب و تويتر
