ما هي اوجه التشابه والاختلاف بين تداول cfd والتداول التقليدي؟

اصبح التداول أمراً شائعاً بين الكثير من المستثمرين العرب والذين يسعون الى استثمار أموالهم في طرق غير تقليدية وبعيداً عن ارباح البنوك الضعيفة او العقار الذي يصعب بيعه فيما بعد. نظراً لسهولة الوصول الى اسواق البورصة العالمية، وتداول العملات الشائعة مثل الدولار واليورو، فقد حاز تداول الفوركس على تلك الشهرة، ولكن يبرز أيضاً اسم تداول العقود مقابل الفروقات او تداول cfd على الساحة. قد يتم ذكر ذلك المصطلح كثيراً ولكن دون معرفة الفرق بينه وبين التداول التقليدي من حيث الاختلافات واوجه التشابه او حتى الاستراتيجيات المتبعة.

يوفر تداول العقود مقابل الفروقات للمتداولين فرصاً جديدة ومختلفة لتداول الأصول المالية، حيث يمكن للمتداول المضاربة على تحرك السعر دون ان يقوم بشرائه بشكل فعلي. اي انك تراهن على ارتفاع او انخفاض سعر عملة حقيقية او عملة مشفرة او سهم معين، ولكنك فقط ستدفع او ستأخذ فرق السعر بين السعر وقت فتح الصفقة والسعر وقت اغلاق الصفقة، دون اي التزام فعلي، وهو ما يوفر المرونة العالية. ولكن ما الفروقات المختلفة الأخرى بين تداول العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي؟ وما هي ادوات التداول التقليدي المختلفة؟ وهل تداول العقود مقابل الفروقات مناسب لك ام لا؟ كل هذا وأكثر سوف نتحدث عنه في هذه المقالة الشيقة والممتعة، تابع المقالة للنهاية لتعرف كيف تتداول العقود مقابل الفروقات بثقة وربحية عالية!

ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟

تداول العقود مقابل الفروقات او تداول cfd هي أداة مالية تسمح للمتداولين المضاربة على تحرك السعر بين فترة زمنية دون ان يمتلك المتداول الأصل نفسة. مثلاً بدلاً من شراء اسهم شركة بشكل معقد وامتلاك جزء من هذه الشركة، يمكنك المضاربة على ارتفاع سعرها او انخفاضه، والربح من تحرك السعر على اتجاه السعر المتوقع. يختلف الأمر كثيراُ عن الشراء الفعلي للسهم، فالشراء الفعلي يعتبر ملكية، وهو يسمح للمستثمر ان يجني ارباح من توزيعات الارباح للشركة، ولكنه يتطلب أموراً قانونية، واجراءات معقدة، وكذلك وقت انتظار طويل.

يعتبر تداول العقود مقابل الفروقات بمثابة عقد مع الوسيط المالي (شركة الوساطة)، وينص هذا العقد على تسوية الفرق في السعر بين البيع والشراء بين الطرفين نقداً، وغالباً شركات الوساطة تجعل المتداول يوافق على هذه الاتفاقية إلكترونياً.  ولنفترض انك توقعت ان اسهم شركة تسلا سوف ترتفع، فيمكنك فتح صفقة من خلال تداول العقود مقابل الفروقات لشراء الاسهم، واذا ارتفع سعر السهم سوف تكسب الفارق بين السعرين، واذا انخفض سوف تخسر الفارق ايضاً.

توفر هذه الأداة المالية المهمة إمكانية الوصول الى الكثير من الأدوات المالية الهامة مثل تداول ازواج العملات الشهيرة مثل اليورو مقابل الدولار، او الجنية الاسترليني مقابل الين الياباني، وأيضاً السلع الأساسية مثل الذهب والنفط والمنتجات الزراعة مثل القمح والذرة، ومؤشرات الأسهم مثل مؤشر ناسداك. كما انها تسمح بتداول العملات المشفرة، دون الحاجة الى شرائها من خلال مواقع معقدة وغير موثوقة، مثل البيتكوين والايثريوم وغيرهم من العملات الرقمية.

مميزات تداول العقود مقابل الفروقات

هناك الكثير من المميزات لتداول cfd، ومنها:

1. امكانية استخدام الرافعة المالية

تسمح عقود الفروقات للمتداولين باستخدام الرافعة المالية وهي اداة استدانة من الوسيط المالي لفتح صفقات بأكثر من مما تدفعه فعلياً، مما يعني أنه يمكنك فتح صفقة كبيرة برأس مال صغير. على سبيل المثال، مع رافعة مالية 10:1، يمكن للمتداول فتح صفقة بقيمة 1000 دولار برأس مال 100 دولار فقط. وفي حين تعمل الرافعة المالية على تضخيم الأرباح المحتملة، فإنها يمكن ان تتسبب في زيادة الخسارة بنفس المقدار أيضاً.

2. المضاربة بدون ملكية

لا يمتلك متداولو عقود الفروقات أصول ما يقومون بالتداول عليه. بدلاً من ذلك، يضاربون على تحركات الأسعار، سواء صعودًا أو هبوطًا، مما يمنحهم القدرة على الربح في الأسواق في حالة صعود او هبوط. قد تبرز هذه الميزة في حالة العملات المشفرة، فالكثير من الدول العربية تحظر امتلاك العملات المشفرة، وفي هذه الحالة بالتأكد توفر العقود مقابل الفروقات حلاً جيداً للاستفادة من العملات المشفرة من خلال تداول العقود مقابل الفروقات، لأنك لن تمتلك هذه العملات فعلياً.

3. لا يوجد تاريخ انتهاء صلاحية

على عكس ما يحدث في عقود الخيارات أو العقود الآجلة من حيث وجود تاريخ ينتهي فيه العقد، فان العقود مقابل الفروقات لا تحتوي على تاريخ انتهاء صلاحية محدد في الغالب، مما يوفر مرونة أكبر في مدة التداول. فيمكنك فتح الصفقة وإغلاقها وقتما تحب، ولكن عليك تذكر ان هناك رسوماً لتبييت الصفقات وهي تختلف حسب الوسيط المالي.

ما هو التداول التقليدي؟

التداول التقليدي ببساطة هو شراء وبيع الأصول المالية بشكل مباشر، مثل الأسهم والسندات والسلع وكذلك صناديق الاستثمار المختلفة. وهنا يمكن للمتداول الامتلاك الفعلي للأصول، ولديهم حقوق ملكية حقيقية لهذه الأصول وما يتبعها من الفوائد والأرباح، او حقوق التصويت في حالة امتلاك اسهم. هنا يمكن للمتداولين شراء الأصول وبيعها لجني الأرباح او تكبد خسارة في حالة انخفاض اسعار تلك الأصول. لا يمكن بالتأكيد فتح صفقات بيع او الاستفادة من الأصول في حالة توقع هبوط اسعارها، فقط الشراء ثم البيع.

يمكن للمتداول التقليدي شراء اسهم الشركات المختلفة مثل تسلا او ابل او غيرهم من الشركات، وامتلاك حصص فعلية في تلك الشركات ويعتبر احد المساهمين بها. او شراء السندات المالية، وهي اوراق مالية تصدرها الشركات والحكومات بغرض الاستدانة، وهي تصدر بأرباح معلنة مسبقاً، وهي مربحة أكثر من ارباح البنوك التقليدية وبها نسبة مخاطرة منخفضة. ويمكن ايضاً شراء السلع المادية بشكل مادي او رقمي، مثل الذهب والفضة والنفط الخام، فيمكن شراء تلك السلع بشكل رقمي ولكنه يمتلكها حقيقياً ويستطيع المطالبة بها.

مميزات وخصائص التداول التقليدي

هناك العديد من المميزات التي تميز التداول التقليدي عن تداول العقود مقابل الفروقات، ومن اهم تلك المميزات ما يلي:

1. ملكية الأصول

يمتلك المتداولون الأصول التي يشترونها بشكل فعلي، ويكون اسمهم مدون في البورصات العالمية مما يضمن حقهم الفعلي، مما يمكنهم من الاستفادة من الأرباح أو حقوق التصويت في قرارات الشركة.

2. الاستثمار الطويل الأجل

يناسب التداول التقليدي المستثمرين طويلي الأجل الذين يهدفون إلى بناء الثروة كبيرة بمرور الوقت وعلى مدار سنوات طويلة، ولا يناسب من يريدون تحقيق دخل اضافي بشكل مستمر.

3. حقوق مؤكدة وبيئة تنظيمية قوية

التداول التقليدي يخضع لقواعد تنظيم شديدة الصرامة والشدة، فالبورصات العالمية تجبر الشركات بتقديم مستندات دورية عن جميع الأمور، وتسمح لشركات الوساطة بالمشاركة بها بشروط محددة. تجعل هذه الشروط الصعبة الأمر أكثر موثوقية وشفافية مما يضمن اعلى حماية للمستثمرين واصحاب رأس المال.

مقارنة بين تداول العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي

لتسهيل فهم الفروق والتشابه بينهم، يمكننا ان نخلص الفروق في المقارنة التالية:

ايهما افضل لك؟

بعد ان عرفت الفروق الأساسية والجوهرية بين تداول العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي، بالتأكيد تتسأل، ايهما افضل لي؟ تعتمد الإجابة على وضع المتداول نفسه ووضعه المالي وأهدافه الاستثمارية ايضاً.

فمن ناحية المخاطرة، ان كنت تقبل فكرة المخاطرة لزيادة ارباحك، فبالتأكيد سيكون العقود مقابل الفروقات افضل خيار لك، حيث يمكنك استخدام الروافع المالية لزيادة ارباحك ولكن مع مخاطر الخسارة الكبيرة ايضاً. اما ان كنت تفضل الاستثمار طويل الأمد والاستقرار واقل مخاطرة، فيمكنك استغلال ادوات التداول التقليدي، ولكن لا تنتظر ارباح كثيرة مقارنة بتداول العقود مقابل الفروقات.

هناك عامل مهم لم نتحدث عنه وهو عامل الخبرة، يفضل تداول العقود مقابل الفروقات لمن لديهم خبرة في التداول والأسواق المالية بشكل عام، نظراً لسرعة تقلبات السوق والتي يمكن ان تؤشر بشكل كبير على الارباح وتسبب الخسائر. أما بالنسبة للمتداولين المبتدئون، فينصح الخبراء بالتداول التقليدي، فلا يوجد روافع مالية وتأثير الخسائر لن يكون كبيراً مقارنة بسوق تداول العقود مقابل الفروقات.

الأسئلة الشائعة

هل يمكن تداول العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي في نفس الوقت؟

نعم، معظم المتداولين وكبار المستثمرين في العالم يستخدمون هذا النهج للجمع بين الربح السريع والمخاطرة، وبين الثبات والأستقرار. يمكنك شراء بعض الاسهم التي ترى انها ستحقق ارباح على المدى البعيد وتحتفظ بها، وفي نفس الوقت يمكنك الاستفادة من تداول العقود مقابل الفروقات في الصفقات قصيرة الاجل لجني ارباح جانبية وتحقيق الربح السريع.

لماذا يفضل بعض المتداولين تداول العقود مقابل الفروقات؟

هناك الكثير من عناصر الجذب في تداول العقود مقابل الفروقات، وأهمها المرونة والسرعة، فيمكنك الوصول الى مختلف الاسواق والأصول وبدء التداول بسرعة وجني الارباح بكل سهولة . فيمكن للمتداول الوصول الى اسواق الفوركس، والمؤشرات والاسهم والعملات الحقيقية والمشفرة برأس مال متواضع. كما ان تداول العقود مقابل الفروقات يمكن المتداولين من الاستفادة من الاسواق في حالة انخفاض الاسعار عبر فتح صفقات بيع.

هل هناك رسوم خفية في تداول العقود مقابل الفروقات؟

لا توجد رسوم خفية في شركات التداول الموثوقة مثل سي ام تريدينج، فجميع الرسوم شفافة وعلنية. ولكن عليك الحذر من شركات التداول الغير مرخصة او مسجلة، فيمكن ان تقوم بوضع رسوم عالية ومخفية. يجب ان تراجع وتتأكد من رسوم تبييت الصفقات، وتتعلم كيف يمكنك حسابها على اللوت والأصول المختلفة، فيمكن لهذا النوع بالتحديد من الرسوم ان يأكل ارباح صفقاتك.

كيف يمكنني استخدام العقود مقابل الفروقات للتحوط؟

الأمر غاية في السهولة، ولنفترض انك تشتري سهم بشكل تقليدي وتتوقع ان ينخفض سعر هذا السعر، ولكنك لا تستطيع بيع هذا السهم في السوق التقليدي، ولكنك فقط تريد ان لا تخسر وقت الهبوط. هنا يمكنك فتح صفقة بيع لهذا السهم باستخدام العقود مقابل الفروقات، لتحقق ارباح تعوض بها الخسارة في الاسهم الفعلية، وتتمكن من التحوط من خسارتك.

الملخص

ان تداول العقود مقابل الفروقات والتداول التقليدي يعتبران طريقان مختلفان للاستثمار، أحدهما طويل ويحقق ارباح منخفضة وهو التقليدي، والآخر سريع ويحقق ارباح مرتفعة وهو تداول العقود مقابل الفروقات. لا نخفي عليك سراً، وهو ان الطريق السريع (العقود مقابل الفروقات) مليء بالعراقيل ويجب ان يكون المتداول يقظ لكي يحقق ارباح به، هذه العراقيل تتمثل في الاستخدام الخاطئ للرافعة المالية وعدم الخبرة بالأسواق المالية.

الاستثمار والتداول بشكل عام ينطوي على مخاطر خسارة رأس المال، لذا يجب تطبيق استراتيجيات الحد من المخاطر، مثل وضع اوامر وقف الخسارة والمضاربة برأس مال منخفض وعدم التداول بما لا يمكنك تحمل خسارته. لا توجد طريقة افضل من طريقة في التداول، يعتمد ذلك على تفضيلاتك الشخصية، سواء ان كنت تفضل الطريق السريع او البطيء، ولكن عليك اتقان الطريق الذي تقرر ان تبدأ به.