ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟ وما هي مزاياه ومخاطره؟
هل تفكّر بالتداول في الأسواق المالية؟ ولا تعرف من أين تبدأ؟ العقود مقابل الفروقات أو ما يسمى عقود الفروقات قد تكون البداية الأفضل لك! لكن قبل البدء بتداول العقود مقابل الفروقات، تعرف على طريقة عملها ومزاياها ومخاطرها بشكل أفضل عبر قراءة هذا الدليل الشامل الذي أعددناه لك كي تبدأ التداول بكل ثقة وأمان.
ما هو عقد الفروقات؟
عقد الفروقات (CFD) هو اختصار لـ “Contract For Difference” وتعني بالعربية ” عقد مقابل الفروقات “. وهي شكل شائع من تداول المشتقات المالية. يمكّنك تداول العقود مقابل الفروقات من المضاربة على ارتفاع أو انخفاض أسعار الأسواق المالية العالمية سريعة الحركة مثل الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم وسندات الخزانة.
العقد مقابل الفروقات CFD هو عقد يبرم بين المستثمر ومنصة تداول العقود مقابل الفروقات على فروق الأسعار، وعادة ما يكون ذلك على المدى القصير. في نهاية العقد، يتبادل الطرفان الفرق بين أسعار الافتتاح والإغلاق لأداة مالية محددة، والتي يمكن أن تشمل العملات الأجنبية والأسهم والسلع. يعني تداول العقود مقابل الفروقات أنه يمكنك إما تحقيق ربح أو خسارة، اعتماداً على الاتجاه الذي يتحرك فيه الأصل الذي اخترته.
ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟
تعتبر العقود مقابل الفروقات نوع من أنواع المشتقات المالية التي تسمح للمتداولين بالمضاربة على تحركات الأسعار على المدى القصير. تتمثل بعض مزايا تداول العقود مقابل الفروقات في أنه يمكنك التداول بالهامش، ويمكنك البيع على المكشوف إذا كنت تعتقد أن الأسعار ستنخفض أو يمكنك الشراء إذا كنت تعتقد أن الأسعار سترتفع. تجدر الإشارة إلى أن تداول العقود مقابل الفروقات لا يحتاج إلى إثبات ملكيته للسهم الذي يتداول عليه.
كيف يعمل تداول العقود مقابل الفروقات؟
مع تداول العقود مقابل الفروقات، لا تشتري أو تبيع الأصل الأساسي (على سبيل المثال، سهم مادي أو زوج عملات أو سلعة). بدلاً من ذلك، يمكنك شراء أو بيع عدد من الوحدات لأداة مالية معينة، اعتماداً على ما إذا كنت تعتقد أن الأسعار سترتفع أو تنخفض. لذلك عندما تتداول العقود مقابل الفروقات، فأنت توافق على تبادُل الفرق في سعر الأصل من النقطة التي يتم عندها فتح العقد وحتى إغلاقه. تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات في إمكانية المضاربة على تحركات الأسعار في أي من الاتجاهين، حيث يعتمد الربح المُكتسب أو الخسارة المُتكبّدة على مدى صِحّة توقعاتك.
وبذلك تربح مضاعفات عدد وحدات العقود مقابل الفروقات التي اشتريتها أو بعتها لكل نقطة يتحرك فيها سعر الأداة لصالحك، وتخسر مقابل كل نقطة يتحرك فيها السعر ضدك.
على سبيل المثال:
إذا كنت تعتقد أن أسعار أسهم شركة Amazon ستنخفض، فيمكنك بيع سهم للشركة عبر العقود مقابل الفروقات. ستستمر في استبدال الفرق في السعر من وقت فتح المركز وحتى إغلاقه، لكنك ستربح إذا انخفضت أسعار الأسهم وتخسر إذا ارتفعت أسعارها.
كيفية تداول العقود مقابل الفروقات CFD
لتبسيط الأمر والابتعاد عن المصطلحات المعقدة بعض الشيء، تذكر أن تداول عقود الفروقات هو ببساطة فرصة للربح إذا تحرك السوق للأعلى أو للأسفل.
لذلك وللبدء بتداول CFD كل ما عليك فعله هو:
- فتح حساب تداول مع وسيطCFD مرخص وموثوق مثل سي إم تريدينج.
- تنزيل منصة تداول CFD الخاص بنا.
- اختيار الأصل الذي ترغب في تداوله.
- تحديد ما إذا كنت تعتقد أن سعر الأصل سيرتفع أم سينخفض.
ما هي الرافعة المالية في تداول العقود مقابل الفروقات؟
العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي منتج ذو رافعة مالية، مما يعني أنك تحتاج فقط إلى إيداع نسبة صغيرة من القيمة الكاملة للتداول من أجل فتح مركز. وهذا ما يسمى “التداول على الهامش” (أو متطلبات الهامش). بينما يسمح لك التداول بالهامش بتضخيم عائداتك، فإن خسائرك ستتضخم أيضاً لأنها تستند إلى القيمة الكاملة للمركز. هذا يعني أنك قد تفقد رأس مالك بالكامل، ولكن نظراً لأن الحساب يتمتع بحماية سلبية من الرصيد، فلا يمكنك أن تخسر أكثر من قيمة حسابك.
ما هو التحوُّط مع العقود مقابل الفروقات
تستخدم العقود مقابل الفروقات للتحوط ضد الخسائر في محفظة موجودة.
على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن بعض أسهم Amazon المحدودة والموجودة في محفظتك قد تعاني من انخفاض في القيمة على المدى القصير نتيجة لتقرير الأرباح المُخيِّب للآمال، فيمكنك تعويض بعض الخسائر المحتملة عن طريق البيع في السوق من خلال تداول العقود مقابل الفروقات. إذا قررت التحوط ضد المخاطر بهذه الطريقة، فسيتم تعويض أي انخفاض في قيمة أسهم Amazon المحدودة والموجودة في محفظتك من خلال مكاسبك من تداول العقود مقابل الفروقات.
مزايا العقود مقابل الفروقات
- رافعة مالية أعلى
توفر العقود مقابل الفروقات رافعة مالية أعلى من التداول التقليدي.
اعتماداً على الأداة التي تتداولها، ووسيطك المالي الخاص، ومدى احترافك في التداول، قد تتمكن من فتح صفقات بقيمة تصل إلى 500 ضعف قيمة رصيد حسابك. بالنسبة لمتداولي التجزئة، تسمح بعض أدوات التداول، بتداول يصل إلى 30 ضعف رأس المال المتوفر لديك.
على سبيل المثال: إذا كنت تتداول مع وسيط CFD يتيح رافعة مالية قدرها 1:20، فهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد تملكه في حسابك، يمكنك التداول بقيمة 20 دولاراً من الذهب. لذلك، إذا كنت ترغب في فتح صفقة على ما يعادل أونصة واحدة من الذهب، بقيمة 1500 دولار، فستحتاج إلى هامش قدره 300 دولار في حسابك.
- الوصول إلى الأسواق العالمية من منصة CFD واحدة
يقدم العديد من وسطاء العقود مقابل الفروقات مثل سي إم تريدينج منتجات في جميع الأسواق الرئيسية في العالم، مما يسمح بالوصول للأسواق على مدار الساعة. حيث يمكن للمستثمرين تداول العقود مقابل الفروقات بكل ثقة في مجموعة واسعة من الأسواق العالمية.
- لا توجد قواعد للبيع على المكشوف أو اقتراض الأسهم
بعض الأسواق لديها قواعد تحظر البيع على المكشوف، وتطلب من المتداول اقتراض الأداة قبل البيع على المكشوف، أو لديها متطلبات هامش مختلفة للمراكز القصيرة والطويلة. يمكن اختصار أدوات العقود مقابل الفروقات في أي وقت دون تكاليف الاقتراض لأن المتداول لا يمتلك الأصل الأساسي.
- لا توجد متطلبات تداول يومية
تتطلب بعض الأسواق مبالغ دنيا من رأس المال للتداول اليومي أو تضع قيوداً على عدد الصفقات اليومية التي يمكن إجراؤها ضمن حسابات معينة. سوق العقود مقابل الفروقات غير ملزم بهذه القيود، ويمكن لجميع أصحاب الحسابات التداول يومياً إذا رغبوا في ذلك.
- مجموعة متنوعة من فرص التداول
تقدم منصة تداول العقود مقابل الفروقات عقوداً لعدد متنوع من أدوات التداول مثل الأسهم، والمؤشرات، والعملات، والقطاعات. يتيح ذلك للمضاربين المهتمين بأدوات مالية متنوعة تداول العقود مقابل الفروقات كبديل للبورصات.
ما هي مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات؟
هناك مخاطر مرتبطة بتداول عقود الفروقات، فهي عبارة عن منتجات معقدة، تنطوي على مخاطرة كبيرة، لذلك من المهم إجراء أبحاثك قبل بدء التداول. وإحدى مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات هي مخاطر السوق. إذا تحرك السوق في الاتجاه الذي تتداول فيه، فستكسب المال. إذا تحرك ضدك، فسوف تخسر المال. ونظراً لأن عقود الفروقات CFD تستفيد من الرافعة المالية، يمكن أن تكون هذه الخسائر أكثر ضخامة مقارنةً باستثمارك الأولي.
تداول العقود مقابل الفروقات اليوم مع سي إم تريدينج وسيطك المالي الموثوق والحائز على جوائز
سجّل وابدأ التداول الآن
