ما هو الهامش في الفوركس ؟ وكيف يتم التداول بالهامش ؟
يعد الهامش Margin أحد أهم المفاهيم التي يجب فهمها جيداً عند تداول العملات الأجنبية بالرافعة المالية، لكن ما هو الهامش في الفوركس؟ أو ما هو المارجن في التداول ؟ سؤال سنجيب عنه بالتفصيل في هذا المقال.
ما هو الهامش في الفوركس؟
الهامش هو مقدار المال الذي يحتاج المتداول لتخصيصه من أجل فتح صفقة. عند تداول الفوركس بالهامش، ما عليك سوى دفع نسبة مئوية من القيمة الكاملة للمركز لفتح صفقة. والهامش هو أحد أهم المفاهيم التي يجب فهمها عندما يتعلق الأمر بتداول العملات الأجنبية بالرافعة المالية، وهو ليس تكلفة معاملة، بل هو وديعة تأمين يحتفظ بها الوسيط أثناء فتح صفقة تداول فوركس.
وعادةً ما يتم التعبير عن معدلات هامش الفوركس كنسبة مئوية. ويوضح لك الهامش الخاص بوسيط الفوركس مقدار الرافعة المالية التي يمكنك استخدامها عند تداول الفوركس مع هذا الوسيط.
هامش الفوركس
الهامش هو نسبة مئوية من القيمة الكاملة لصفقة التداول التي يتعين عليك طرحها لفتح صفقة. يتيح التداول على الهامش للمتداولين زيادة تعرضهم للسوق. وهذا يعني تضخيم كل من الأرباح والخسائر.
يتيح تداول الفوركس بالهامش للمتداولين زيادة حجم مراكزهم. ويسمح الهامش للمتداولين بفتح مراكز تداول برافعة مالية، مما يمنحهم مزيداً من التعرض للأسواق برأس مال أولي صغير. وتذكر دائماً أن الهامش يمكن أن يكون سيفاً ذو حدين لأنه يضخم كلاً من الأرباح والخسائر، حيث يستند إلى القيمة الكاملة للتداول، وليس فقط المبلغ المطلوب لفتح الصفقة.
تعتمد الرافعة المالية المتاحة للمتداول على متطلبات الهامش للوسيط، على سبيل المثال. تختلف متطلبات الهامش اعتماداً على وسطاء الفوركس والمنطقة التي يوجد بها حسابك، ولكنها تبدأ عادةً بحوالي 3.3% لأزواج العملات الأكثر شيوعاً. على سبيل المثال، إذا قدم وسيط فوركس معدل هامش يبلغ 3.3% وأراد المتداول فتح مركز بقيمة 100000 دولار، فلن يلزم سوى 3300 دولار كوديعة للدخول في الصفقة. وسيقدم الوسيط نسبة الـ 96.7% المتبقية. الرافعة المالية للصفقة المذكورة أعلاه هي 30: 1. مع زيادة حجم التداول، يزداد مقدار الهامش المطلوب. ويمكن أن تختلف متطلبات الهامش أيضاً إذا تم تصنيفك على أنك “عميل محترف”.
يعد الفهم الجيد للهامش أمراً مهماً للغاية عند البدء في سوق الصرف الأجنبي بالرافعة المالية. من المهم أن نفهم أن التداول على الهامش يمكن أن يؤدي إلى أرباح أكبر، ولكن أيضاً خسائر أكبر، وبالتالي زيادة المخاطر. يجب أن يتعرف المتداول أيضاً على المصطلحات الأخرى ذات الصلة، مثل “مستوى الهامش” و “نداء الهامش”.
مستوى الهامش في الفوركس
عندما يفتح متداول الفوركس مركزاً، سيتم الاحتفاظ بإيداع المتداول الأولي لتلك الصفقة كضمان من قبل الوسيط. يُشار إلى المبلغ الإجمالي للمال الذي يحبسه الوسيط لإبقاء مراكز المتداول مفتوحة على أنه الهامش المستخدم. مع فتح المزيد من الصفقات، يتم استخدام المزيد من الأموال في حساب المتداول على الهامش. يُشار إلى مبلغ الأموال التي تركها المتداول متاحة لفتح المزيد من المراكز على أنه الأموال المتاحة، والتي يمكن استخدامها لأجل حساب مستوى الهامش.
لذا فإن مستوى الهامش هو نسبة رأس المال في الحساب إلى الهامش المستخدم، معبراً عنه كنسبة مئوية. حيث يوضح مستوى الهامش المخاطر الحالية، مما يتيح الفرصة للتقليل منها. عن طريق معرفة مستوى الهامش، يستطيع المتداول معرفة ما إذا كان لديه رصيد كافي من الأموال لفتح مركز جديد أو الحفاظ على المراكز المفتوحة مفتوحةً. ومعادلة حساب مستوى الهامش هي كما يلي:
مستوى الهامش = (السيولة / الهامش المستخدم) × 100
مثال على التداول بالهامش
على سبيل المثال، لنفترض أن متداولاً وضع 10000 دولار في حساب فوركس وفتح عمليتي تداول فوركس. يطلب الوسيط هامشاً قدره 2500 دولار لإبقاء هذين المركزين مفتوحين، وبالتالي فإن الهامش المستخدم هو 2500 دولار. في هذا السيناريو، يكون مستوى الهامش (10000 دولار / 2500 دولار) × 100 = 400%. كلما ارتفع مستوى الهامش، زاد المال المتاح لاستخدامه في صفقات إضافية. عندما ينخفض مستوى الهامش إلى 100%، يكون كل الهامش المتاح قيد الاستخدام، وبالتالي لا يمكن للمتداول إجراء أي صفقات أخرى.
يشار إلى الحد الأدنى من رأس المال الذي يجب الاحتفاظ به في حساب المتداول من أجل إبقاء مراكزه مفتوحة على أنه هامش الصيانة أو هامش التغطية. ويحتاج العديد من وسطاء الفوركس إلى حد أدنى من هامش الصيانة يبلغ 100%.
نداء الهامش في الفوركس
عندما يكون لدى المتداول مراكز في منطقة سلبية، فإن مستوى الهامش في الحساب سينخفض. وإذا انخفض مستوى هامش المتداول إلى أقل من 100%، فهذا يعني أن مبلغ المال في الحساب لم يعد قادراً على تغطية متطلبات الهامش للمتداول. على سبيل المثال إذا انخفضت الأموال في حساب المتداول إلى ما دون الهامش المستخدم. عندها سيطلب الوسيط بشكل عام زيادة رصيد المتداول، وسيتلقى المتداول نداء الهامش من قبل الوسيط إما عن طريق البريد الإلكتروني أو إشعار الدفع.
عندما يحدث هذا، وإذا فشل المتداول في تمويل حسابه، فقد يتم تصفية بعض أو كل الصفقات المفتوحة للمتداول. يجب على المتداول تجنب نداءات الهامش بأي ثمن. حيث يمكن تجنب نداءات الهامش من خلال مراقبة مستوى الهامش على أساس منتظم، باستخدام أوامر وقف الخسارة في كل صفقة لإدارة الخسائر والحفاظ على تمويل حسابك بشكل كافٍ.
يتوفر التداول بالهامش عبر مجموعة من خيارات ومنتجات الاستثمار. يمكن للمتداول أن فتح مركزاً عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول، بما في ذلك العملات الأجنبية والأسهم، والمؤشرات، والسلع، والسندات. تعرف أكثر على الأصول القابلة للتداول.
الفرق بين الرافعة المالية والهامش في الفوركس
مفهوم آخر من المهم أن نفهمه هو الفرق بين هامش الفوركس والرافعة المالية. بالرغم من أن هامش الفوركس والرافعة المالية مرتبطان، لكن لهما معنيان مختلفان. فالهامش في الفوركس هو الإيداع المطلوب لإجراء صفقة والحفاظ على المركز مفتوحاً. لكن ما هي الرافعة المالية؟ تمكنك الرافعة المالية من تداول أحجام مراكز أكبر برأس مال أصغر.
على سبيل المثال إذا كانت نسبة الرافعة المالية 30: 1 هذا يعني أن المتداول يمكنه التحكم في صفقة تساوي 30 ضعف استثماره الأولي. إذا كان لدى المتداول 5000 دولار متاحة لفتح صفقة، فيمكنه التحكم بفعالية في مركز بقيمة إجمالية قدرها 150.000 دولار إذا كانت نسبة الرافعة المالية 30: 1.
في تداول الفوركس، ترتبط الرافعة المالية بمعدل هامش الفوركس الذي يخبر المتداول النسبة المئوية من إجمالي قيمة المبلغ المطلوب لدخول الصفقة. لذلك، إذا كان هامش الفوركس هو 3.3%، عندها تكون الرافعة المالية المتاحة من قبل الوسيط هي 30: 1. إذا كان هامش الفوركس 5%، عندها تكون الرافعة المالية المتاحة من الوسيط هي 20: 1. وكذلك إذا كان هامش تداول العملات الأجنبية بنسبة 10% فهذا يعادل رافعة مالية بنسبة 10: 1.
في سوق الصرف الأجنبي، تقاس تحركات العملة بالنقاط (النسبة المئوية بالنقاط). والنقطة هي أصغر حركة يمكن أن تقوم بها العملة. بالنسبة لمعظم أزواج العملات الرئيسية، مثل الجنيه الإسترليني / الدولار، فإن النقطة هي حركة سعر قدرها 0.0001. إذا تحرك زوج الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي من 1.4100 إلى 1.4200، فهذه حركة بمقدار 100 نقطة، وهي عبارة عن تحرك واحد سنت في سعر الصرف. في حين أن خطوة سنت واحد لا تبدو كبيرة، لكن مع استخدام الرافعة المالية، يمكن أن يحقق متداول الفوركس ربحاً كبيراً.
وهذا هو سبب أهمية الرافعة المالية في سوق الفوركس، حيث تسمح بتحركات الأسعار الصغيرة إلى أرباح أكبر. ومع ذلك، في الوقت نفسه، يمكن أن تؤدي الرافعة المالية أيضاً إلى خسائر أكبر. لذلك، من المهم إدارة الرافعة المالية بشكل صحيح وعدم استخدامها بشكل مفرط.
ابدأ رحلة التداول اليوم مع منصة سي إم تريدينج الرائدة والحاصلة على جوائز، وتمتع بشروط تداول استثنائية وأكثر من 150 أداة تداول.
سجّل وابدأ التداول الآن
