عندما تقرأ الأخبار عن ارتفاع سهم معين او انخفاض سهم آخر، وتفكر في بدء التداول وشراء الأسهم، هنا الأمر يشبه فتح الباب امام عالم مليء بالفرص التي يمكن ان تجعل حياتك تختلف 180 درجة، ولكنها ايضاً قد تشعرك بالقلق. الأمر أقرب للمغامرة التي يخوضها الكثير من الطموحين أملاً في تأمين مستقبلهم المالي ومستقبل أطفالهم سواء على المدى القريب او الأستثمار طويل الآمد. هناك اسباباً كثيرة قد تجعلك تبدأ في تداول الأسهم، مثل وجود سيولة مالية تريد إستثمارها بدلاً من فوائد البنوك التي قد لا تكون مرضية بالنسبة للكثير من المستثمرين.
الأمر في الاستثمار يتعلق بوجود بدائل ايضاً، فلا يمكنك المراهنة على جميع اموالك في الاستثمار العقاري مثلاً، ولا تداول وشراء العملات الاجنبية او غيرهم. ولكن السر في التنوع، وهو ما يضمن لك اقتناص الفرص، وعدم الغرق في حال هبوط سوق معين وانت تتضع كل اموالك في ذلك السوق. قد يكون تداول الأسهم هو مفتاحك في التنوع، فالاسهم بها الكثير من التنوع حسب القطاعات التي تعمل بها هذه الشركات، او حتى الدول والاقتصادات التي تعمل داخلها هذه المؤسسات. سوف نتحدث بعمق اليوم عن تداول الاسهم وكيف يمكنك شراء الاسهم وافضل الشركات والمنصات السعودية لشراء وبيع الاسهم، فتابع المقال للنهاية لتعرف كل شيء.
كيف يتم شراء الأسهم
اذا اعجبك اداء احدى الشركات واردت الاستثمار بها بعد تفكير عميق وتحليل قوي، وقررت شراء الاسهم. رائع! ولكن كيف يمكنك القيام بذلك فعلياً وبدء امتلاك الاسهم؟ جميل جدا، شراء الأسهم يعني شراء جزء صغير من ملكية الشركة. عندما تمتلك سهمًا، فأنت تعتبر احد مساهمي وملاك هذه الشركة ولديك حصة بها، وهذا يمنحك حصة في ارباح الشركة او حتى الخسائر.
خطوات شراء الأسهم
قد يبدو شراء الأسهم امراً غير سهل، لكنه عملية بسيطة جدا، ويمكن ان نقسمها الى مراحل بعضها يتعلق بالتفكير والتحليل وبعضها يتعلق بأمور فنية:
- البحث: قبل الشراء، تحتاج إلى البحث عن الشركات التي تجد بها الفرص التى تلبي احتياجاتك الاستثمارية. هل هذه الشركة مربحة؟ ما هي فرص نمو هذه الشركة في المستقبل؟ هذه الخطوة بالغة الأهمية لأنها تضع حجر الاساس لقرارات الاستثمار ومدى الاستثمار الذي سوف تضخه في هذا السهم.
- اختيار وسيط: لا يمكنك شراء الأسهم مباشرة من الشركة حتى وان كنت تسكن بجوار هذه الشركة! تتم عمليات البيع على المكشوف، بمعنى ان الشركات تطرح اسهمها في البورصة، والبورصة لديها اكثر من وسيط مرخص، وأنت بحاجة إلى حساب داخل احدى شركات الوساطة للشراء من خلالها. هناك الكثير من الوسطاء، وكل منهم يقدم ميزات مختلفة. قد يكون لدى البعض رسوم أقل، بينما يقدم البعض الآخر أدوات بحث أكثر قوة، وسوف نتحدث عن هذا الامر بإستفاضة.
- امر الشراء: بمجرد إعداد حسابك في شركة الوساطة والوصول على حساب التداول على ميتاتردر 4، يمكنك وضع طلب شراء للاسهم. ستحتاج إلى تحديد عدد الأسهم التي تريد شراؤها وبأي سعر سوف يتم تنفيذ هذا الطلب. سيكون لديك خياراً للشراء بسعر السوق الحالي، او الانتظار لسعر محدد والشراء منه، وهو ما يقوم به الخبراء والذين يتبعون توصيات التداول للمتداولين الأكثر إحترافية.
افضل منصات تداول السوق السعودي
سوق الاسهم في المملكة العربية السعودية، يُعرف باسم “تداول” وهو باللغة الانجليزية “Tadawul” وهو يعتبر من اقوى اسواق الاسهم ومن اهم البورصات في العالم العربي وفي الشرق الاوسط عموماً. كما تعرف، انك تحتاج الى منصة تداول للتفاعل مع السوق وبدء شراء وبيع الاسهم بسهولة وضمان حقوقك. تقدم البورصة السعودية “تداول” مجموعة كبيرة من الشركات القوية والعالمية في مجال النفط والغاز والتمويل والتكنولوجيا، وتعتبر تلك الشركات هي الاقوى وخصوصاً في مجال النفط.
- تداول الراجحي – الراجحي المالية
تشتهر منصة تداول الراجحي بواجهة مستخدم سهلة وبديهية، كما انها تحتوي على ادوات بحث وتحليل شاملة ومناسبة جداً للمبتدئين والمحترفين أيضاً. تتميز الشركة بخدمة عملاء قوية ومتعاونة جداً مع العملاء كما انها توفر خدمات المساعدة في اتخاذ القرار. توفر شركة الراجحي المالية خدمات الأسعار الفورية لأسعار الاسهم بشكل مجاني لمدة سنة كاملة للمشتركين الجدد، كما يمكن الاطلاع على كافة تفاصيل الارباح والخصومات بسهولة ايضاً. من عيوب منصة الراجحي المالية في السعودية، هي وجود الكثير من خيارات التحليل والادوات المتقدمة غير مناسبة للمبتدئين ولم يتم تبسيطها.
- منصة سامبا تداول “Samba”
توفر المنصة للعملاء امكانية الوصول الى السوق في الوقت الفعلي بكفاءة عالية، كما انها تقدم مجموعة كبيرة من خدمات الاستثمار بما في ذلك الاسهم وصناديق الاستثمار والسندات سواء السندات الحكومية او سندات الشركات. من مميزات وايجابيات منصة سامبا تداول هي تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية، وكذلك ادوات تحليل فني واساسي قوية. على الجانب الآخر، فان العديد من العملاء يشتكون من رسوم التداول المرتفعة للغاية مقارنةً بباقي منصات التداول.
- الأهلي كابيتال “NCB Capital”
تعتبر شركة الاهلى كابيتال من اقوى شركات التداول في المملكة العربية السعودية، حيث انها توفر العديد من المميزات من الوصول الى السوق السعودي الى التداول في الأسواق الامريكية بسهولة وفي خطوات محدودة. كما ان الشركة لديها خدمات قوية جداً بجوار التداول، منها مثلا إدارة الأصول وإدارة الثروات الاستثمارات الخاصة والأوراق المالية وغيرهم الكثير. بخلاف جميع المميزات السابقة، بعد بحث وقراءة آراء العملاء، وجدنا ان من اشهر سلبيات شركة الأهلى كابيتال للتداول هي عدم سهولة المنصة وخصوصاً للمبتدئين، وصعوبة الوصول الى الخيارات المطلوبة.
حساب عمولة التداول
تقوم منصة التداول بدور الوسيط بينك وبين البورصة والتي بدورها تمثل الشركة، وتعرض عليك اسعار الشاشة بشكل فوري، وتقوم بتنفيذ الصفقات نيابة عنك، سواء في عمليات البيع او الشراء. مقابل كل هذه الخدمات، يتم إضافة تكلفة إضافية، وهي عمولات التداول، تلك العمولات غير ثابتة في جميع منصات التداول. يجب ان تفكر وتقارن بين العمولات المختلفة بين منصات التداول لتحصل على افضل عرض.
لا تتهاون بالارقام الصغيرة في العمولات، فيمكن لهذه الارقام الصغيرة ان تتراكم عليك لتأكل الارباح بالكامل! يمكن ان تكون العمولة عبارة عن سعر ثابت، اي انه مبلغ ثابت يتم إضافتها على قيمة الصفقة اياً كانت حجم الصفقة، وغالباً تتم هذه المعاملات في الحسابات الاسلامية والخالية من المعاملات الربوية. اما النوع الآخر من العمولات هو النسبة المئوية، وهي نسبة يتم فرضها على قيمة الصفقة بشكل إجمالي.
في سوق الاسهم السعودية، تتراوح عمولات التداول في الغالب من 0.105% إلى 0.15% من قيمة الصفقة. لنفترض أنك اشتريت 1000 سهم من شركة بسعر 50 ريال سعودي للسهم. قيمة تداولك هي 50.000 ريال سعودي. إذا كانت العمولة 0.105%، فستدفع 52.50 ريال سعودي كعمولة وهو رقم مناسب بالنسبة للصفقات طويلة المدى. في حين أن مبلغ 52.50 ريال سعودي قد يبدو متواضعاً، ولكن تخيل أنك تقوم بتداولات وصفقات كثيرة كل شهر من هذا النوع؟ يمكن أن تتراكم هذه العمولات بسرعة، مما يقلل من إجمالي ربحك بشكل ملحوظ. لهذا السبب من المهم أن تأخذ هذه التكاليف والعمولات في الاعتبار عند التخطيط للأشتراك في شركة او منصة التداول.
تعلم تداول الأسهم
القاعدة الأولى هي الاستثمار، القاعدة الثانية هي عدم الاسثمار بدون علم ومعرفة! نعم التداول هو الاسثتمار الاكثر شهرة وربحية في العالم، ولكن لا يمكنك النجاح بدون معرفة وفهم شامل للسوق وإستراتيجيات قوية لنقاط دخول السوق والخروج منه. التعليم هو أساس التداول الناجح، وبدون التعليم، فإنك تخاطر بأموالك دون وعي. في البداية عليك معرفة اساسيات التداول من حيث المصطلحات العامة للتداول وبعد ذلك عليك معرفة الاستراتيجيات وفهم تحليل السوق من حيث التحليل الفني والأساسي، وكذلك العوامل التي تؤثر على تحرك الاسعار.
الأمر في الاسهم أكثر تعقيداً، فالكثير من الاسهم، وخصوصا للشركات غير القوية تتأثر بالأخبار، لذا عليك متابعة الاخبار عن قرب، وفهم ما وراء الخبر، وتوقع حركة المتداولين الآخرين. قد يكون العائق الأكبر للكثير من مبتدئي التداول هو التشتت، وهو وجود مصدر ثابت لبدء التعلم به من الصفر حتى الأحتراف. هناك الكثير من المصادر التي يمكنها منحك الثقة في التداول، مثل الكتب الإلكترونية، ويرشح الكثير من الخبراء كتاب “المستثمر الذكي” وهو يشرح أفكار للتداول لتغيير نمط التفكير بشكلاً عام.
أما المصدر الأهم والأقوى من وجهة نظري، هي منصات التداول نفسها، وهنا لا اقصد اي منصة تداول، بل منصات التداول الكبيرة والمرموقة. كما تعرف ان عمليات التداول هي مصدر دخل شركة التداول، ونجاح الشركة من نجاح المتداول نفسة، لذا فالشركات الكبيرة تهتم بتعليم المتداول ونجاحه. منصة سي إم تريدينج، وهي المنصة الرائدة في الشرق الأوسط في تداول الاسهم، لديها قسم كامل لتعليم التداول والنداوت المباشرة والكتب الإلكترونية وغيرها من المصادر القوية والمثمرة.
هل هناك فرص افضل للاستثمار من تداول الاسهم؟
تداول الأسهم مربح ومثير جداً، ويمكن ان تجني عن طريقه الكثير من الأرباح، وكذلك التسلية في وقت فراغك. ولكنه في نفس الوقت ليس الطريقة الوحيدة لزيادة ثروتك وإستثمار الفائض من أموالك. فهناك الكثير من الفرص الاستثمارية الأخرى، ولكل منها إيجابياتها وسلبياتها. سوف نقوم بمقارنة الأسهم بخيارات الاستثمار الأخرى المتاحة في دول الخليج والمملكة العربية السعودية:
- العقارات: يمكن أن يوفر الاستثمار في العقارات الأموال على هيئة دخل ثابت ومستقر من خلال الإيجار، وتميل قيم العقارات إلى الارتفاع بمرور الوقت. ومع ذلك، فإن الاستثمار في العقارات يتطلب رأس مال ضخم جداً وقد يكون غير متوفر لدى العديد من الأشخاص، كما انه يتطلب دفع الصيانة واي تلف في هذه العقارات. غير ان العقارات يمكن ان تتعرض للأزمات والكوارث الطبيعية، والتي يمكن ان تهدم المشروع بالكامل وتعرضه للكثير من المخاطر.
- السندات: السندات هي أدوات استدانة سواء للحكومات او للشركات، لذا يوجد سندات حكومية وسندات للشركات. والحكومة او الشركة ملزمة بالسداد لحاملي السندات في الوقت المحدد وبالربح المتفق عليه أيضاً. لذا فإن السندات هي استثمار ذو مستوى امان عالي جداً مقارنة بالأسهم. فهي تقدم مدفوعات فائدة ثابتة وأقل تقلبًا، ولكن العائد من الأستثمار ضعيف مقارنةً بالعائد من تداول الأسهم في البورصة.
- صناديق الاستثمار المشترك: تقدم الكثير من البورصات ادوات خاصة للمتداولين وهي تشمل مجموعة من الأسهم والسندات في قالب واحد وهو صندوق الاستثمار، وذلك للجمع بين الاستقرار وكذلك الربح العالي من الأسهم. يدير تلك الصنادق محترفون وخبراء في التداول بالنيابة عن المتداول، وهي اكثر ربحية واقل خطورة من تداول سهم منفرد واحد. المشكلة الوحيدة في صنادق الاستثمار هي الرسوم الإدارية، وعدم القدرة (في بعض الاحيان) من استرداد مبلغ الاستثمار خلال فترة زمنية معينة.
يمكن ان نقوم ان تداول الاسهم يأتي مع الكثير من مزايا و وبعض المخاطر المحتملة، من أهم تلك المزايا هو احتمالية جني ارباح عالية، ان قمت بالتداول عن وعي ومعرفة. وكذلك السيولة العالية في سوق الأسهم وهو ما يمكنك من بيع تلك الاسهم في وقت قصير وعدم انتظار الكثير من الوقت عالق في السوق. يمكنك ايضاً الاستثمار في سوق الاسهم بمبلغ أولي بسيط ومتواضع، والكثير من منصات التداول لا تشترط مبالغ كبيرة لفتح حسابات بها. اما بالنسبة للمخاطر، في تكمن في التقلبات العالية لأسعار الأسهم، والتي تحتاج الى المراقبة المستمرة لعدم الافراط في الخسارة.
تأثير الاعياد والاحتفالات بتحرك اسعار الاسهم
يمكن أن يكون للأعياد والاحتفالات تأثير كبير جداً على تحرك اسعار الاسهم سواء صعودا او هبوطا حسب الحالة. أثناء العطلات والاجازات الرسمية والدينية، غالباً تنخفض أحجام التداول حيث يأخذ المتداولون والمستثمرون إجازة وراحة. يمكن أن يؤدي ذلك الزخم المنخفض إلى تقلبات أعلى في السوق، وهو ما يجعل للصفقات الصغيرة قدر كبير من القوة والتي يمكن أن تتسبب في تحركات كبيرة في الأسعار. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما تصدر الشركات أخبارًا مهمة حول العطلات، مما قد يؤدي إلى تحولات مفاجئة في السوق.
في المملكة العربية السعودية، غالبًا ما تكون إجازة عيد الأضحى الطويلة سبباً في انخفاض حجم التداول في سوق الاسهم في المملكة. ومع ذلك، في الأيام التي تسبق العطلات، يمكن أن يكون هناك نشاط متزايد حيث يقوم المستثمرون بتعديل محافظهم الاستثمارية والحفاظ على الاسهم الأكثر أماناً. وبالمثل، يمكن أن يشهد شهر رمضان تغييرات في سلوك سوق الاسهم، حيث تشهد بعض القطاعات، مثل البيع والتجزئة وكذلك القطاع السياحي، إنتعاشة كبيرة بسبب زيادة الإنفاق الاستهلاكي وكذلك السياحة الدينية في المملكة.
التداول الاسلامي والاسهم
بالنسبة للتداول في المملكة العربية السعودية وغيرها من البلاد الإسلامية، فهناك شريحة كبيرة جداً من المستثمرين يفضلون التداول بحسابات إسلامية. هذه الحسابات تضمن توافق المعاملات المالية مع مبادئ الشريعة الإسلامية. يعتمد التمويل الإسلامي على العديد من المبادئ السامية، والتي تحظر الربا والغرر وغيرها من الأمور المالية الغير مسموح بها. هناك ايضاً الكثير من الأسهم حرام التداول عليها، مثل اسهم شركات الخمور مثلاً أو الشركات التي تعمل في لحوم الخنزير وغيرها من الشركات التي تعمل في نشاطات يحرمها الشرع الإسلامي من الأساس.
لضمان توافق إستثمارك مع الشريعة الإسلامية، تأكد من انك تستثمر في أسهم حلال، والتي تخلوا من جميع ما سبق وتلتزم بشكل متكامل مع الشريعة الإسلامية. طورت شركة سي إم تريدينج حساب تداول إسلامي، وهو يضمن ان جميع المعاملات التي تتم عليه، متوافقة مع أحكام الشريعة، وتم مراجعتها من مختصين في الدين الإسلامي.
الملخص
تداول الأسهم رحلة ممتعة ومربحة ومليئة بالفرص، يعتبر الخبراء ان تداول الاسهم هو التداول النابض بالحياة، حيث يمكنك دمج مشاعرك ومشاعر السوق مع تحليلك الفني والأساسي. من المهم فهم طبيعة السوق الذي تريد الانخراط به وتداول الاسهم في بورصته، السوق السعودي على سبيل المثال، له طبيعة خاصة، من حيث طبيعة الاقتصاد نفسه، او حتى وعي المستثمرين والمضاربين به.
تعلم، ثم تعلم، ولا توقف التعلم باي حال من الأحوال، التعلم المستمر هو ضمان النجاح المستمر، وخصوصاً في سوق يتطور في كل لحظة بشكل كبير. تداول الاسهم وسيلة رائعة لزيادة واستثمار ثروتك، ولكنه ليس الوحيد، قارن دائماً الفرص البديلة وحدد الأنسب من حيث العيوب والمميزات. تقدم شركة سي إم تريدينج فرصاً رائعة لفتح حسابات تداول تمكنك من من الوصول الى الاسواق العالمية في الوقت الفعلي، وبرسوم تداول منخفضة للغاية.
