يبحث الكثير من المستثمرين عن فرص أفضل للتداول، سواء لتحقيق عائد مادي أفضل او لإيجاد طريقة للاستثمار الاموال بدلاً من تركها في البنوك. فالأموال في البنك تصبح في خسارة حتى في ظل وجود فوائد وذلك للتضخم، وكذلك لوجود فرص أفضل وعائد اكبر من تلك الفوائد الضئيلة. نظراً لشهرة التداول حول العالم، وبالتأكد قد صادفك احد الاعلانات لإحدى شركات التداول، فقد تريد زيادة معرفتك وشرح أفضل للتداول بدلاً من تصفح فيديوهات عشوائية لتعليم التداول.
قد يصور لك البعض ان التداول مجرد ضغط للأزرار وجني الأرباح بسهولة، وقد يصور لك الآخرون ان التداول مربح فقط لأصحاب رأس المال الكبير، ولكن هل الأمر كذلك؟ في هذا الدليل سوف نوضح ونشرح تداول الفوركس، وأهم الاساسيات التي يجب عليك ان تعرفها لتكبير ثروتك وإدارتها بشكل صحيح. وكذلك سوف نوضح الأسباب التي تجعل الكثير من المستثمرين الكبار حول العالم يفضلون تداول الفوركس عن الخيارات الأخرى، واعتبارها فرصة جذابة للاستثمار، مقارنةً بالأسواق المالية الأخرى. تابع المقالة للنهاية لتعرف كل شيء عن التداول، بدئاً من الأساسيات ومروراً بالأدوات المتاحة للتداول وكذلك منصة ميتاتريدر 4.
ما هو تداول الفوركس؟
التداول هو تجارة تعتمد في الاساس على البيع والشراء لتحقيق الربح، وهي كأي تجارة تتطلب الفهم لأوقات الشراء وأوقات البيع، وكذلك ما تقوم بشرائه او بيعه. بخصوص ما يمكنك شراءه وبيعه في التداول، فهناك الكثير من الخيارات التي يمكنك الاستفادة بها، فمثلاً يمكنك تداول الاسهم للشركات العالمية، والعملات المختلفة حول العالم، والسلع المختلفة مثل الذهب والفضة والنفط. هناك العديد من الخيارات الأخرى الاكثر تعقيداً، مثل المؤشرات وكذلك العملات المشفرة والعقود مقابل الفروقات وغيرهم.
يجب على المتداول الشراء في اوقات انخفاض الاسعار، ثم إعادة البيع عند ارتفاع الاسعار للاستفادة من فوارق الاسعار لتحقيق الربح، فيمكن ان يتسبب عكس ذلك في تكبد خسارة. أما ان كنت تتوقع هبوط الاسعار وتريد الاستفادة من ذلك وتحقيق الارباح، فيمكنك فتح صفقات للبيع، وهذا النوع من الصفقات تقوم بفتحه عند ارتفاع الاسعار، وإغلاقه وتحقيق الربح عند هبوط الاسعار.
التداول له صفات مشتركة في جميع الادوات المالية (السلع والعملات والاسهم وغيرهم) وهذه الصفات هي طرق فتح الصفقات او غلقها، ولكنها تختلف بالتأكيد من حيث توقع ارتفاع الاسعار او انخفاضها. على سبيل المثال، الذهب قد يرتفع لأسباب تختلف عن ارتفاع الين الياباني مقابل الدولار، وذلك لأن لكلاً منهم كيان منفصل، وهنا يأتي دور التحليل الفني والأساسي. يجب على المتداول ان يقوم بتحليلات خاصة لتوقع تحرك الاسعار، سواء في معرفة القيمة الحقيقية لما سيقوم بتداوله او توقع حركة السعر بناءا على الاسعار السابقة والتحرك بها.
لماذا تختار التداول لاستثمار أموالك؟
يوفر تداول الفوركس مجموعة كبيرة ومميزة من الفوائد التي تجعله منافساً قوياً بل وشرساً عند مقارنته بخيارات الاستثمار الأخرى التقليدية، وخاصة للمبتدئين. فيما يلي العديد من الأسباب التي تجعل تداول الفوركس يستحق التفكير والمغامرة:
السيولة وحجم السوق
يعتبر الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي 6.6 تريليون دولار. هذا المبلغ الضخم يوفر للمتداولين سيولة كبيرة بشكل لا يصدق، مما يعني أنه من السهل الدخول والخروج من الصفقات بسرعة دون تغييرات كبيرة في الأسعار. تضمن السيولة العالية انخفاضاً صغيراً، اي انه قد يساعد المتداولين على تنفيذ الصفقات بالقرب من نقاط السعر المرغوبة والمحدده مسبقاً. هذا الأمر قد يبدو بديهي، ولكنه غير متوفر في الكثير من الاستثمارات الآخرى، فمثلاً ان قررت التداول في العقارات، فهل ستتمكن من البيع بسهولة بعد الشراء؟ بالتأكيد لا، وذلك لأن السيولة المالية غير كبيرة في هذا السوق، وهو ما قد يجعلك تضطر الى تخفيض السعر لتسهيل البيع!
إمكانية الوصول
على عكس الأسواق الأخرى التي تتطلب مبالغ كبيرة كرأس مال للبدء، يمكنك بدء تداول الفوركس برأس مال متواضع للغاية. يسمح العديد من الوسطاء للمبتدئين بفتح حسابات بمبلغ قد لا يتجاوز 500 دولار، وهو ما يجعله خياراً مثالياً للمبتدئين، والذين يريدون التجربة بأقل رأس مال لتقليل المخاطرة.
التداول على مدار 24 ساعة
يعمل الفوركس 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، وحتى باقي ايام الاسبوع يمكنك تداول العملات المشفرة فهي متاحة بلا توقف! يتيح لك هذا السوق المستمر التداول حسب أوقاتك المتاح بها، بدون اي قيود ان ارتباطات، سواء ان كنت من الأشخاص الذين يستيقظون باكراً أو تفضل التداول في وقت متأخر من الليل بعد انتهاء الدوام. ان كنت تعمل بدوام كامل أو لديك التزامات أخرى، فإن هذه المرونة تشكل ميزة كبيرة مقارنة بأسواق الأسهم التقليدية والتي تعمل وفقًا لجدول زمني ثابت، حسب مواعيد جلسات البورصة المحلية.
تكاليف تنفيذ الصفقات منخفضة
لكل تجارة تكاليف، كما هو الحال في تداول الفوركس، تندرج التكاليف على فرق السعر بين عرض السعر والطلب، وهذا الفرق يشكل ربح منصة التداول لضمان خدمة أفضل. هذه الفروقات تكون مجرد سنتات صغيرة، وفي معظم الشركات الكبرى قد لا تؤثر على ارباحك، وهو عكس انواع الاستثمارات الاخرى والتي تكون الفروقات كبيرة الى حداً ما. كلما زادت شهرة وعمليات التداول على اداة مالية قلت الفروقات، اما في حالة ضعف التداول على اداة مالية او تقلبات كبيرة في الاسعار هذه الفروقات تزيد.
الرافعة المالية
يقدم وسيط الفوركس أداة تُسمى الرافعة المالية، وهي تسمح للمتداولين فتح صفقات كبيرة برأس مال منخفض. على سبيل المثال، مع رافعة مالية بنسبة 50:1، يمكنك فتح صفقة بقيمة 50000 دولار بمبلغ 1000 دولار فقط. في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تزيد الأرباح، فمن المهم أن تفهم أنها يمكن أن تضخم الخسائر أيضاً، لذا يجب استخدامها بحذر.
التنوع الكبير
هناك مئات من أزواج العملات والسلع والأسهم والعملات المشفرة للتداول، مما يوفر فرصاً كثيرة للتداول والاختيار بينهم حسب مدى فهمك وتعمقك. فمثلاً ان كنت مهتماً او مجال عملك في الاساس يجعلك على دراية بمجال التكنولوجي، فيمكنك ان تتوقع تحرك اسعار الشركات التي تعمل في القطاع التكنولوجي مثل آبل. أو ان كنت تعمل في مجال النفط (كمهندس بترول مثلا) فيمكنك توقع تحرك اسعار النفط، فيجب ان تستخدم خبراتك السابقة في التداول، وهو ما قد يجعلك اكثر دراية من الخبراء انفسهم في مجالك (بالتأكيد بعد إجراء تحليل فني).
ما يمكنك تداوله عبر الفوركس؟
بعد فتح حساب تداول في منصة سي إم تريدينج، سوف تتمكن من الحصول على بيانات حسابك في منصة ميتاتريدر 4 او التداول عبر الانترنت بدون اي برامج. وسوف تتمكن من الوصول الى الاسواق العالمية وتداول الكثير من الخيارات، والتي تشمل تداول السلع والعملات سواء الحقيقية او المشفرة والعقود مقابل الفروقات. ينصح الخبراء بضرورة التنويع في الاستثمارات حتي لا ينقلب السوق عليك فجأة، التنويع يوفر الثبات والاستقرار في المحفظة.
الأكثر شهرة وسيولة هو تداول العملات، يتم تداول العملات عن طريق ازواج، مثلاً اليورو مقابل الدولار EUR/USD، فيمكنك فتح صفقات شراء لشراء اليورو مقابل الدولار، او فتح صفقات بيع لشراء الدولار مقابل اليورو. سوف تتمكن من ايجاد الكثير من ازواج العملات، سواء الشهيرة او حتى الاقل شهرة مثل عملة جنوب افريقيا او الليرة التركية وغيرهم.
يمكنك ايضاً تداول السلع المختلفة، والسلع تشمل الذهب والفضة والمنتجات الزراعية المختلفة مثل القطن والذرة وغيرهم. تتأثر السلع بالأخبار الاقتصادية وسلاسل التوريد ومعدلات الانتاج والعرض والطلب. فإذا تأثر خط انتاج رئيسي وانخفض انتاجه او عدم قدرة سلاسل التوريد على توريده، فيمكن ان تزيد سعر هذه السلعة.
كيفية تعلم تداول الفوركس
لتتعلم التداول، يجب في البداية ان تحضر ذهنك لاستقبال المعلومات الصحيحة عن التداول، فبدلاً من التفكير في سهولة الربح وتحقيق ارباح ضخمة بدون اي تعب او جهد، عليك ان تعرف انك يجب ان تتعب وتشقى لتحقق ارباح! نعم، التداول هي تجارة، وحالها كما هو الحال في اي تجارة، يتطلب التعليم والمعرفة والتجربة والخبرة! جميع المتداولين المحترفين اليوم، كانوا في يوماً ما مبتدئين مثلك، واليوم يدربونك على التداول، فلماذا تقف مكانك وتنتظر الربح؟ هل لتتعلم مثلهم، وفي هذا الجزء، سوف ندلك على خطوات تعليم وشرح التداول للمبتدئين:
- الدورات التدريبية
بدلاً من مشاهدة فيديوهات عشوائية وغير منظمة قد تجعلك تقتنع انك قادراً على التداول بخطوات بسيطة، عليك ان تتعلم التداول على ايدي محترفين وخطوة بخطوة. يمكنك ان تجد العديد من مواقع الانترنت التي تقدم هذه الدورات، سواء على يوديمي او كورسيرا او غيرهم من المواقع. ولكني ارشح بشدة البرامج التدريبية لدى سي ام تريدينج، فهي تقدم برامج تدريبية على ايدي خبراء تداول يقومون بإصدار توصيات للمتداولين واتخاذ قرارات هامة في السوق. لذا محتوى شركة سي ام تريدينج غني بالمعرفة والخبرة، وليس مجرد محاضرات نظرية بدون تطبيق، وكذلك لديهم ندوات مباشرة لتحديثات السوق ومناقشة ما يجري.
- التدرب باستخدام حساب تجريبي
نظراً على الخبرة والتجربة يمكن ان تكون اكثر إفادة من المحتوى النظري، ونظراً كذلك لأن الخبرة يمكن ان تكون مكلفة، فهي بالتأكيد ستكبدك خسائر لتكتسب هذه الخبرة، فننصحك بفتح حساب تجريبي. الحساب التجريبي في الفوركس يعطيك اموال وهمية لتتداول وتأخذ التجربة كاملة للتداول، فسيكون لديك نفس خيارات وادوات التداول الحقيقية، كما كنت ستراها عندما تتداول بأموالك الحقيقية. لتحقيق اقصى استفادة من حسابك التجريبي، عليك معاملته بنفس اهتمام اموالك الحقيقية، وعدم التهور او الاستهتار في القرارات، لأن ما ستفعله بهذه الاموال ستفعله بأموالك!
- متابعة أخبار السوق والتقويمات الاقتصادية
نظراً لأن سوق الفوركس يتأثر بشدة بالأحداث العالمية والبيانات الاقتصادية، فمن المهم ان تبقى على اطلاع دائم بأهم الاحداث والأخبار السياسية والجيوسياسية والاقتصادية في العالم. توفر منصة سي ام تريدينج اداة مهمة جداً لتسهل عليك تلك المهمة، وهي المفكرة الاقتصادية، وهي تعرض مواعيد التقارير والاصدارات والبيانات الاقتصادية في العالم، مثل بيانات التوظيف والبطالة واجتماعات البنوك المركزية في العالم، وتعرض مدى اهميتها وكذلك النتيجة المتوقعة لكل بيان. يمكنك عبر فهم الاحداث الاقتصادية على السوق ان تتخذ قرارات صحيحة تعتمد على بيانات حقيقية ومدروسة أو توقع ما سيحدث وتتخذ حذرك منه.
- دراسة التحليل الفني والأساسي
ذكرت في المقالة في اكثر من جزء التحليل الفني والاساسي، وكيف يمكنهم ان يجعلوك قادر على توقع تحرك السعر، والآن سوف نشرحهم باستفاضة، وكيف تتعلمهم ايضاً. التحليل الأساسي، هو ما يمكنك استنتاجه عبر المفكرة الاقتصادية، وهو النظر على العوامل الاقتصادية الاساسية والتي يمكن ان تغير مجرى السوق، فمثلاً، زيادة التضخم للدولار الامريكي سوف يجعل المتداولين يتخلون عنه وهو ما سيخفض سعره بالتأكيد، والعكس صحيح. لذا عليك النظر في الاقتصاد والعوامل التي ستؤثر به، مثل سلاسل التوريد، والحروب والاحداث الجيوسياسية أيضاً.
أما التحليل الفني فهو يعتمد على توقع السعر المستقبلي من خلال الاسعار السابقة والتاريخية في مخطط الاسعار. هناك العديد من المؤشرات الفنية في منصة ميتاتريدر 4 (وهي المنصة الاكثر شهرة للتداول) التي يمكنك استخدامها لتوقع الاسعار. هذه المؤشرات هي ادوات تقوم بتحليل الاسعار في الوقت الفعلي وتعطي نتيجة مباشرة يمكنك استخدامها، ولكن لا يُنصح باستخدام مؤشر واحد لاتخاذ القرار.
الملخص
يوفر التداول فرصة عظيمة لاستثمار المال، وتحقيق ارباح كبيرة دون انتظار طويل كما هو الحال في الاستثمارات الأخرى، وكذلك سهولة البيع. من خلال تعلم وفهم التداول سوف تتمكن من اختيار افضل الفرص واقتناصها، وكذلك تعلم حماية مدخراتك من المخاطر والخسارة. عليك ان تتعلم ايضاً استخدام منصة ميتاتريدر 4، فمن خلالها سوف تتمكن من فتح الصفقات وجني الأرباح. قد يكون التداول هو الحل لتحقيق ربح جانبي بجوار عملك الاساسي بدون تركه او اهماله، وخصوصاً انك سوف تتمكن من التداول في اوقات فراغك.
