هل تستعد للإبحار والتعمق في السوق الأكثر شعبية في العالم؟ والأكثر زخماً أيضاً؟ نعم إنه سوق الفوركس وتداول العملات المليء بالتجارب الحماسية المُلهمة، فمن كان يتوقع ان تكون الأسواق العالمية أسهل وصولاً لعامه الناس! تطور التكنولوجيا، وخصوصاً تكنولوجيا الإدارة المالية والأسواق المالية، أصبح من السهل على اي شخص ان يشارك في التجارة العالمية ويستفد منها أيضاً.
وسوق تبديل العملات الأجنبية “الفوركس” هو أحد أهم الأسواق لأن بدونه لن تستمر التجارة العالمية بين الشعوب! في هذا الدليل المبسط، سوف نتحدث عن كل ما يدور بخيالك، لتفهم ما هو الفوركس، وكيف تتغير أسعاره وكيف يكون مفيداً لك، وغيرها من الأسئلة التي تشغلك الآن. تابع المقالة للنهاية لكي تكون كل الأمور واضحة وتأخذ قرارات مستنيره وتزيل بعض الغموض.
ما هو الفوركس؟
تخيل انك تعيش اليوم في الإمارات العربية المتحدة، وبالتأكيد تملك حساباً مصرفياً بالدرهم الإماراتي، وذهبت الى المملكة العربية السعودية للحج. هل تعلم انك عندما تدفع حجز فندقك، أو حتى شراء زجاجة مياة هناك، فأنت بشكل تلقائي تستفيد من الفوركس! نعم، فعملية تغيير العملة الى عملة آخرى، هي ببساطة الدور الأساسي والمحوري للفوركس، وبدونه قد تتعطل كثيرا.
سوق الفوركس، يُعرف بسوق تداول العملات الأجنبية، وتحدث فية مليارات العمليات يومياً بين العملات المختلفة في العالم. سواء لشراء السلع او الخدمات او غيرها من العمليات اللوجستية بين الدول. يعمل سوق الفوركس الحيوي على مدار 24 ساعة يومياً، ولمدة 5 أيام أسبوعياً بشكل متواصل في البورصات المختلفة، فتنتهى جلسة تبدأ الآخرى، وهكذا.
أما على المستوى العملي، وأعرف انك تريد فهم هذا الجزء بالتحديد، ان المتداوليين يستفادون من معدلات تغيير العملة ويمكن ان يكسبون او يخسرون بناءاً على توقعهم. فكما سنعرف لاحقاً ان تداول الفوركس يكون على هيئة ازواج عملات (دولار / يورو على سبيل المثال) فلو اشتريت العملة بسعر منخفض، وقمت ببيعها بسعر مرتفع، فأنك تحقق مكسب، والعكس يحقق الخسارة بالتأكيد.
أزواج العملات – هل هناك الكثير؟
أنظر، ان لم تعرف كثيراً عن العملات الأجنبية وتقارن بينهم، فعلى أقل تقدير، سوف تفوتك الفرص! يجب على المتداول المحترف ان يعرف ويقرأ كثيراً عن أزواج العملات المتوفرة للتداول، وكيفية تسعيرها، وما الذي يتحكم في سعرها، وغيرها من العوامل. يتم تداول العملات كما ذكرنا على هيئة أزواج، والزوج الأشهر منهم هو اليورو/ دولار (EUR/USD) فنجد ان اليورو في بداية الزوج، وهو ما يُسمى بالعملة الأساسية، أما الدولار فهو عمله التسعير.
ولكي تفهم أكثر، فأن سعر صرف الزوج، هو مقدار العملة المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية. أي ان حسب المثال السابق اذا ذكرت لك، ان اليورو/دولار يساوي 1.05، فأنك تحتاج الى 1.05 دولار لكي تشتري اليورو (العملة الأساسية).
ويمكننا تقسيم أزواج العملات الى 3 أنواع:
- ازواج العملات الرئيسية: وهي الأكثر رواجاً وتداولاً في العالم، وعليهم الكثير من الزخم. وتشمل هذه الأزواج: اليورو/الدولار، الجنية البريطاني/الدولار، الدولار/ الين الياباني، الدولار / الفرانك السويسري. تتميز هذه الأزواج بالسيولة العالية، والأستقرار النوعي، فقد لا تكسب عن طريقه كثيراً، ولكن لن تكون الخسائر فادحة في حالة الخسارة. ينصح الخبراء بالتداول في هذه الأزواج للمبتدئين، فقد لا تكلفك الكثير من الخسائر حتى وان كانت صفقاتك غير موفقة.
- ازواج عملات ثانوية: وهنا لا تجد ان الدولار له دوراً فيها، سواء كعملة أساسية او عملة التسعير. فتجد مثلاً اليورو مقابل الجنية الأسترليني، و الجنية الأسترليني مقابل الين الياباني، وغيرهم. الأزواج الثانوية، لديها فرص ربح مرضية للكثير من المتداولين، ولكن يجب التداول بحرص وتنويع الصفقات أيضاً.
- أزواج عملات غير شائعة: وهنا تجد عملات غير رائجة، ويمكن ان تجدها مقابل الدولار، مثل الدولار / راند جنوب افريقا! وفي هذه العملات شديدة التقلب، ينصح الخبراء ان يتداولها المحترفون الذين يتقنون فنون إدارة المخاطر، وتنويع المحفظة الإستثمارية قدر الإمكان.
كيف يتم تسعير أزواج عملات الفوركس؟
لقد عرفنا الكثير عن عملات الفوركس، وانواع الأزواج وفهم طريقة عرض السعر. ويمكنك ان تجد تسعير ازواج عملات الفوركس بسعرين، وهما سعر العرض وسعر الطلب. سعر العرض، هو ذلك السعر الذي يمكنك ان تبيع به العملة الأساسية (المذكوره أولاً في زوج العملات)، وفي المقابل سعر الطلب، هو السعر الذي يمكنك ان تشتري به العملة الأساسية.
الفرق بين سعر العرض والطلب يُمثل التكلفة التي يتحملها المتداول في الصفقة بين البيع والشراء لنفس الزوج. وكلما زادت المخاطرة زاد الفرق بين البيع والشراء وذلك للتحوط، وقد يكون للكثير من العوامل مثل السيولة وتقلبات السوق دوراً في هذا الفارق.
يلعب اختيار زوج العملات دوراً مهماً في قرارات التداول. تتميز أزواج العملات المختلفة بخصائص فريدة ومستويات تقلب وحساسية للأحداث الاقتصادية. يجب على المتداولين مراعاة عوامل مثل السيولة وفروق الأسعار وساعات السوق عند اختيار أزواج العملات. بالإضافة إلى ذلك، فإن فهم العلاقة بين أزواج العملات أمر لا مفر منه لأي متداول يريد الإحتراف.
أدوات تداول العملات الأجنبية
هناك العديد من الأدوات المالية التي تمكنك من تحقيق أقصى استفادة لأستثماراتك في ازواج العملات. فحسب رؤيتك والأستراتيجية المتبعة، يمكنك الأختيار من بين تلك الأدوات للأستثمار او المضاربة على احد الأزواج المالية، وسوف نذكرهم ببعض من الأيجاز.
- السوق الفوري: هو السوق الأكثر شيوعاً في عالم الفوركس، حيث يمكنك بضغطة زر ان تشتري او تبيع احد العملات في الأزواج بشكل فوري وبدون تعقيد. يمكنك استخدام هذه الآداة من الأستفادة بتحرك الأسعار بشكل سريع على المدى القصير، وهو السوق الأسهل بالنسبة للمبتدئين. فببساطة انك تشتري بسعر معين، وان زاد السعر ستربح وان قل السعر ستخسر. وسهولته وسرعته، مكنت العديد من المبتدئين في النجاح فيه، واستخدام التوصيات بشكل سلس.
- العقود الآجلة: هو نوع مُبسط من العقود والأتفاقات بينك وبين الطرف الآخر لشراء او بيع قيمة محددة من العملة بسعر يمكنك تحديده مسبقاً في تاريخ مستقبلي. يلجأ الكثير من المتداولين الى استخدام هذا النوع من الأدوات المالية للتحوط من مخاطر التضخم وانخفاض قيمة العملة، وهو ما حدث على سبيل المثال، مع الجنية المصري، ففي فترة من الفترات قد شاهد السوق بيع الدولار مقابل 40 جنية في ظل ان سعره الرسمي كان 31 جنيهاً فقط! اي ان المتداولون حاولوا التحوط من انخفاض سعر الجنية، وتوقعوا ان ينخفض الى هذا الحد في تاريخ محدد.
- تداول الخيارات: تشبه الى حداً كبير تداول العقود، ولكنها ليست إلزامية! أي ان المتداول يمكن ان يلغي الأمر بسهولة، عندما يحدد شراء او بيع عملة بسعر معين وبتاريخ محدد. ولكن العنصر الأهم هنا في الخيارات، ان المتداول يمكن ان يربح من زيادة او هبوط سعر العملة المُحتمل.
مصطلحات مهمة في التداول
لبداية التداول، يجب عليك في البداية فهم المصطلحات المتعلقة به، فمن الضروري ان تكون على الأقل مُلم بالتفاصيل البسيطة لكي تتعامل بسهولة. وسوف نذكر لك أهم المصطلحات والمعنى المقصود بها بشكل مبسط.
- النقاط (البيب): نظراً لتغير سعر العملات اللحظي يكون دقيق جداً، فيتم التعامل بالرقم العشري الرابع، وذلك للأستفادة من التغيرات الصغيرة جداً في سعر الصرف سواء صعوداً او هبوطاً أيضاً. فمثلا تحرك زوج عملات من 1.0512 الى 1.0516، فهنا نستطيع ان نقول انه أرتفع 4 نقاط او 4 بيب.
- السبريد: هو الفرق بين البيع والشراء، ففي المثال السابق كان الفرق هو 4 نقطة، لذلك يمكن ان نقول ان السبريد يساوي 4.
- اللوت: يُشير مصطلح اللوت او اللوط الى عقد قياسي، وهو يتكون من 100 الف وحدة من العملة الأساسية.
- الرافعة المالية: تسمح الرافعة المالية للمتداولين بالتحكم في الصفقات بحجم أكبر بكثير من ما دفعوة بالأساس، أي ان الصفقة الفعلية التى تم تنفيذها أكبر من رأس المال. فإن استخدمت رافعة مالية *2 فأنك تضاعف الأرباح وأيضاً الخسائر (ان كانت الصفقة غير موفقة). وبما أنك الآن مبتدئ، ننصح دائما بمحاولة تقليل حجم الرافعة المالية، او الأستغناء عنها قدر الأمكان، وعلى اقل تقدير يمكنك إستخدامها بحذر شديد.
- الهامش: في حالة انك قمت بفتح صفقة بإستخدام رافعة مالية ورأس مال قليل، فإن الهامش هو الضمان المالي المحجوز في الحساب لفتح هذه الصفقة، ويمكنك ان تخسره ان كانت الصفقة غير موفقة.
وهناك الكثير من المصطلحات أيضاً يمكن ان تفيدك في المستوى الأكثر تقدماً، وهي تخص التحليلات الفنية والأساسية، وبالتأكيد سوف نتطرق لها في مقالات أكثر تقدماً.
من معك في ساحة الملعب؟
بالتأكيد لتبدأ في الفوركس بفهماً أشمل، عليك معرفة الأطراف المشاركة في السوق. فبالتأكيد ان الكيانات الكبري في اي سوق يمكن ان تؤثر في قرارة، وتغير مجرى الأمور. فلكل مشارك دوافعة الخاصة بناءاً على مصالحة وطموحاته، ومن ضمن هؤلاء المشاركين:
- البنوك والمؤسسات المالية: البنوك هي اللاعب الرئيسي في سوق الفوركس. فهي تسهل معاملات العملة للعملاء، وتدير صفقات خاصة، وتوفر السيولة للسوق.
- الشركات: تشارك الشركات المتعددة الجنسيات في تداول العملات الأجنبية لإجراء معاملات تجارية دولية، أو التحوط من مخاطر صرف العملات الأجنبية، أو جني الأرباح المكتسبة بعملات مختلفة.
- البنوك المركزية: تلعب البنوك المركزية دوراً رئيسياً في أسواق الفوركس. وهم ينفذون السياسات النقدية، ويديرون احتياطيات العملة، ويتدخلون في السوق لتحقيق الاستقرار في عملة بلادهم أو التأثير على الظروف الاقتصادية.
- المتداولون: يشارك المتداولون الأفراد، بما في ذلك كبار المستثمرين والمضاربين والمتداولين اليوميين، في سوق الفوركس من خلال منصات التداول عبر الإنترنت. يهدفون إلى الاستفادة من التغيرات في أسعار صرف العملات.
استراتيجيات تداول العملات الأكثر شهرة
هناك العديد من الأستراتيجيات التى يعمل بها ويطبقها المتداولون، ويمكن ان يستعمل المتداول اكثر من طريقة. ننصح دائماً بتجريب أكثر من طريقة وفهم السوق ومعطياته لكي تتوقع نتائجة بشكل أكبر دراية وعن وعي. ومن ضمن هذه الأستراتيجيات:
التداول في الأتجاة: حيث يقوم المتداول بتحديد الأتجاه الذي يتحرك فية سعر العملة، وإفتراض انه سيكمل الأستمرار في نفس الأتجاه. يفتح المتداول صفقة، وينتظر ان تكمل العملة إتجاهها لأعلى لجني الأرباح ثم إغلاق الصفقة والأستفادة من فرق السعر.
التداول بالأختراق: لنتحدث عن هذه الأستراتيجية علينا ان نفهم في البداية مصطلحين وهما الدعم والمقاومة. الدعم ببساطة، هو السعر الذي تهدئ عنده عاصفة هبوط السعر ويبدء بالأرتفاع مره آخرى، أى انه نقطة إنطلاقة جديدة. أما المقاومة، فهو المستوى الذي يتوقف عنده الأرتفاع في السعر، ويبدأ بالأنخفاض مرة آخرى. وفي هذه الأستراتيجية يبحث المتداول عن فرص الشراء في مستوى الدعم، ليبدء الأرتفاع ويقوم بجنى الأرباح عند مستوى المقاومة، أى قبل إنخفاضة مره آخرى.
التداول في النطاق: حيث يبحث المتداولون ويفهم طبيعة النطاقات التى يبدأ السعر فيها بالارتفاع والأنخفاض، ومدى هذا النطاق. ويقومون بالشراء في مستوى الأرتفاع، وأغلاق الصفقة في اقصى النطاق، لضمان أكبر مكسب ممكن.
إدارة المخاطر
بدون مخاطر بدون مكسب! هذه المقولة يعلمها دائماً كبار التجار في معظم المجالات، فكلما زادت المخاطر زاد الربح! ولكن يجب عليك فهم طبيعة المخاطر، ومحاولة الإبتعاد عنها وخصوصاً في البداية وقبل إتقان التداول بشكل إحترافي. ولفهم المخاطر، سوف نذكر بعض المخاطر الرئيسية:
تقلبات السوق: يمكن أن نعتبر سوق تداول العملات الفوركس، سوق شديدة التقلب، مما يؤدي إلى تحركات سريعة وكبيرة في الأسعار. يمكن أن تحدث هذه التقلبات كنتيجة عن الأخبار الاقتصادية أو الأحداث الجيوسياسية أو تطورات السوق غير المتوقعة. فمثلاً نظراً لتغير الأوضاع السياسية في الشرق الأوسط في الآونة الأخيرة، قد أرتفع سعر الذهب الى مستويات مرتفعة بعد إنخفاض دام كثيراً.
مخاطر الرافعة المالية: في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تؤدي إلى تضخيم الأرباح، إلا أنها يمكن أن تؤدي أيضًا إلى تضخيم الخسائر. يجب على المبتدئين استخدام الرافعة المالية بحذر وإدارة صفقاتهم وفقًا لذلك.
مخاطر الوسيط: وهنا تكمن المخاطر من الشركة الوسيطة نفسها، لذلك يجب عليك التدقيق في الشركة التى تضع بها أموالك، وأن تكون ذات سمعة طيبة، وأوراق تسجيلها معتمدة وعليها رقابة مالية من مؤسسات مرموقة ذات سمعة طيبة أيضاً.
يمكن لتقنيات إدارة المخاطر، مثل وضع أوامر وقف الخسارة، وتنويع الاستثمارات، واستخدام الحجم المناسب للصفقة، وأختيار وسيط فوركس موثوق، أن تساعد المتداولين على حماية رؤوس أموالهم وتقليل الخسائر المحتملة.
هل التداول حلال؟
بالتأكيد وانت تبدء في نشاط تجاري جديد، تبادر الى ذهنك هذا السؤال المحير، هل التداول حلال ام حرام؟ نظراً لأن الدين الأسلامي كما تعرف يُحرم الربا، والتعامل المالي بالفائدة وكل ما على شاكلته. وأن الكثير من التعاملات في الفوركس، مثل ترك صفقة مفتوحة لأكثر من يوم، يمكن ان تزيد الفائدة عليك، وهو غير مقبول في الإسلام.
فأن شركة CMTrading تُقدم حساب حلال، خالي من كل التعاملات الربوية المُحرمة. وبدلاً من ذلك، قد تم إستبدالها الى عمولات تشغيل صغيرة وثابتة. لذلك يمكنك إستخدام المنصة بكل أريحية وانت تعلم ان كل ما تقوم به حلال بشكلاً كامل.
نصيحة آخيرة لكل مبتدئ تداول
ينصح الخبراء دائماً المبتدئون بالتجريب بشكل فعلي كل ما تم تعليمه، فيوم واحد حقيقي خيراً من ساعات تعلم طويلة. لذلك نقدم حساب تداول تجريبي، وهو محاكي للحساب الحقيقي تماماً، وبدون ان تدفع اي مقابل مادي، فقط التسجيل.
ستجد على الحساب مبلغ مالي تجريبي، ويمكنك فتح الصفقات وأستخدام كافة الأدوات المالية والوصول لكل التحليلات لكل تحاكي الواقع بدون تكلفة. لقد تحدثنا كثيراً، أعتقد انه وقت العمل! سجل الآن!
