يقدم تداول الفوركس فرصة ممتازة للربح اون لاين بشكل مثير يسمح للمتداولين المشاركة في الأسواق العالمية المالية، فأعطى هذا السوق المفتوح للجميع القدرة على المشاركة في السوق وليس فقط متابعته عن طريق الأعلام ونشرات الأخبار الاقتصادية. يقول محمد أ. مبتدئ التداول، ان الممتع في الأمر انه اصبح يناقش الكثير من الأمور المالية مع أصدقائه وأهله حينما تأتي الفرصة، ويتعجبون من معرفته بأمور جديدة مثل اسهم الشركات والمؤشرات العالمية واخبار النفط واسعار الذهب العالمي وخلافه.
يعتبر التداول رحلة شاملة ومتنوعة بين السياسة والاقتصاد والسلوكيات، فالأمر لا يشبه تشغيل آلة والضغط على الأزرار ومتابعة النتائج، بل رحلة ممتعة من البحث عن الفرصة حتى تحقيق النتيجة بشغف وحب. سواء ان كنت هنا اليوم لمعرفة بعض المعلومات عن التداول او البحث عن فرصة للربح وتحقيق دخل إضافي، فنحن هنا اليوم لنقدم دليل شامل لتداول الفوركس اونلاين. سوف نتحدث عن التداول ولماذا تم انشاء سوق عالمي للتداول ولم يقتصر على الشركات والمؤسسات، وكيف تبدأ التداول واهم المصطلحات وكذلك استراتيجيات التداول. تابع المقالة لتعرف الكثير والكثير عن اسرار التداول في 2025.
ما هو تداول الفوركس؟
مر تداول الفوركس برحلة كبيرة من التطور، ولكنه بدأ كعمليه لتبادل العملات بين الدول المختلفة لإغراض التجارة والسياحة، لتسهيل البيع والشراء بين مختلف الشعوب بسلاسة. تخيل ان تقوم فرنسا مثلا وعملتها اليورو بشراء النفط من المملكة العربية السعودية بالدولار الأمريكي، فكيف يمكن ان تقوم بتحويل اليورو الى الدولار؟ وما الذي يضمن ان هذا السعر هو السعر الحقيقي للتحويل ولا يتم التلاعب به؟ لذا وجب على الأنظمة المالية ابتكار نظام مالي قوي يحقق مبدأ الشفافية بين تحويلات العملة، وتكون الصفقات مرئية أمام الجميع، وان ما يحكم هذا السوق هو العرض والطلب فقط لضمان صحة الأسعار.
هذا السوق العالمي هو سوق الفوركس، حيث يتم تحويل العملات وتداولها (بيع وشراء) على هيئة أزواج، فمثلاً يمكنك شراء الين الياباني JPY مقابل الدولار الأمريكي، او اليورو EUR مقابل الدولار الأمريكي، وغيرهم من العملات. يتم إدراج الكثير من العملات سواء المشهورة مثل الدولار واليورو والين الياباني والجنية الاسترليني، او حتى العملات غير المشهورة (المحلية) مثل الليرة التركية او عملة جنوب افريقيا.
يعمل سوق الفوركس على مدار 24 ساعة، خمسة أيام في الأسبوع، من الأثنين الى الجمعة، وايام الأغلاق هي السبت والأحد، حيث تتعطل البورصات العالمية عن التداول وبالتالي سوق الفوركس الالكتروني ايضاً. تعتبر البورصات العالمية والأكثر تأثيراً على سوق الفوركس، هم لندن ونيويورك وسيدني وبورصة طوكيو، لذا نجد ان السيولة تزيد جداً في هذه الأوقات حيث يدخل حيتان السوق في صفقات عملاقة تغير مجرى الأمور.
هل منصات التداول تعتمد على تداول العملات فقط؟
كما ذكرنا لك ان الرحلة بدأت من تداول العملات، لكنها لم تنتهي لهذا الحد ولن تنتهي يوماً ما! لأن سوق التداول يعتبر أكثر سوق حيوي وفعّال في العالم، ويتطور كل دقيقة. تحتوي منصات التداول على أدوات لتداول السلع، لذا نجد المتداولين يتداولون الذهب والنفط والذرة والقمح وغيرها من السلع والمعادن. وكذلك تداول اسهم الشركات، فالعديد من اسهم الشركات يمكنك ان تقوم بالتداول عليها – حتى بدون امتلاك هذه الأسهم – فقط المضاربة على الأسعار بين البيع والشراء لتحقيق الربح. فيمكنك تداول اسهم شركاتك المفضلة مثل عمالقة السيارات الكهربائية – تسلا – او أكبر شركة هواتف في العالم مثل آبل، وغيرهم.
ولأن سوق التداول يتطور ويحاول ان يضم جميع الفرص الممكنة لمساعدة المتداولين في تحقيق الأرباح، أدخلت منصات التداول إمكانية تداول العملات المشفرة. فقد زاد انتشار وصيت العملات المشفرة والرقمية حول العالم، مثل البيتكوين والايثريوم والليتكوين وغيرهم، لذا يمكنك تداول هذه العملات بثقة وبدون تعقيد عن طريق سي إم تريدينج، وهي الشركة الأكثر ثقة وأمان لتداول الفوركس في العالم العربي.
لماذا انتشر تداول الفوركس؟
هناك الكثير من اساليب الربح اون لاين، فمثلاً التجارة الالكترونية او الدروب شيبنج، وغيرها من طرق تحقيق الأرباح المتاحة، ولكن بين كل هذه الطرق وغيرها، انتشر الفوركس، ,مازال في حالة نمو واستمرار، ولكن لماذا؟ لماذا حقق كل هذا النجاح وحافظ على نجاحه وزاد فيه؟
أنظر، أحد اكثر الأسباب التي جعلت تداول الفوركس خياراً جذاباً للمبتدئين هو سهولة الوصول إليه وسهولة الإجراءات، على عكس غيرها من طرق الاستثمار او الربح، والتي تتطلب أوراقاً رسمية كثيرة وإجراءات روتينية مُعقدة. فمثلاً ان اردت شراء بعض الأسهم في الشركات الأمريكية، أو حتى في الشركات المحلية في بلدك، سواء ان كنت مواطناً سعودياً أو قطرياً أو مصرياً، فسوف يُطلب منك الكثير من الأوراق والموافقات حتى تستطيع البدء. ولكن مع سوق الفوركس، كل ما هو مطلوب، هو اثبات الهوية وكشف بنكي، وتُطلب هذه الأوراق لحمايتك وحماية باقي المتداولين، وضمان ان من يتداول هو شخص حقيقي ويمكن مراجعته فيما بعد.
كما ان احد أهم الأسباب هو ضعف رأس المال المطلوب، فالعديد من الاستثمارات تتطلب الكثير من رأس المال، وقد لا تتمكن من استخدامه او المغامرة به لتحقيق المزيد من الربح، ولكن في سوق الفوركس، يمكنك التداول بدءاً من 500 دولار. فحتى مع المخاطرة الموجودة في السوق الفوركس، فان صغر رأس المال يجعله أقل مخاطرة من اسواق تتطلب رأس مال كبير لبدء الاستثمار به. كما ان السوق به سيولة عالية، وهو ما يجعلك قادر على فتح وغلق صفقاتك وجني ارباحك في ثواني معدودة دون انتظار طويل.
هناك الكثير من الأسباب الأخرى، ولكني سأكتفي بذكر هذا السبب، وهو امكانية استخدام الرافعة المالية. الرافعة المالية هي أداة تمكنك من فتح صفقات بأكثر من قيمتها الحقيقية ولذلك لتحقيق المزيد من الربح. فمثلاً مع استخدام رافعة مالية 1:20 فيمكنك فتح صفقة بقيمة 200 برأس مال 10 دولار فقط! ولكن عليك الحذر فهذه الأداة يمكن ان تضاعف الخسائر كما تضاعف المكاسب، لذا عليك استخدامها في الصفقات ذات الربحية العالية والمخاطرة المنخفضة.
أهم المصطلحات الأساسية لتداول الفوركس
يعتبر فهم مصطلحات الفوركس هو أكبر تحدي بالنسبة لأي مبتدئ، فسوف تسمع الكثير من المصطلحات المبهمة لك، وقد يظنها المحترفون او مقدمي الدورات التدريبية انها بديهية، وقد يتجاهلونها في شرحهم. لذا من المهم ان نقوم بتوضيح كافي لكافة المصطلحات، وأهمها:
- ازواج العملات: يتم تداول العملات على هيئة أزواج، اي انهم اثنان، مثل EUR/USD وهي تعني اليورو مقابل الدولار الأمريكي. العملة الأولى في الزوج هي العملة الأساسية (اليورو) والعملة الثانية هي عملة التسعير (الدولار). عندما تقوم بفتح صفقة شراء، فانك تشتري اليورو مقابل الدولار، وعندما تفتح صفقة بيع، فانك تقوم بشراء الدولار مقابل اليورو (اي انك تراهن على انخفاض اليورو).
- الأزواج الرئيسية: يتم تعريف العملات المشهورة عالمياً على انها ازواج رئيسية، وهي التي تتضمن الدولار الأمريكي واليورو والعملات الكبرى. أمثلة اليورو مقابل الدولار، والدولار الأمريكي مقابل الين الياباني USD/JPY. تتميز هذه العملات بانها أقل مخاطرة وأكثر سيولة من باقي الازواج.
- الأزواج الثانوية: تتضمن هذه الأزواج العملات الشهيرة، ولكنها لا تحتوي على الدولار الأمريكي، مثل اليورو مقابل الجنية الاسترليني EUR/GBP وغيرهم من العملات. هذه العملات اقل سيولة وتداول، ولكنها لازالت تحتفظ ببعض الثبات.
- الأزواج الغريبة: هذه الأزواج تتضمن العملات الخاصة بالدول الصغيرة ذات الاقتصادات الغير مستقرة او الاقتصاد الناشئ. من اشهر هذه الازواج USD/TRY وهي الدولار الأمريكي مقابل الليرة التركية.
- البيب (النقطة) النقطة هي اصغر وحدة في العملة وهي عادة تكون 0.0001 لمعظم ازواج العملات. اي انها الرقم العشري الرابع من العملة، وهو ما يجعلك تربح من تغيرات سعرية طفيفة في قيمة العملة، ولا تنتظر حتى ترتفع العملة بشكل كبير او تنخفض لتتغير قيمة استثماراتك. عادة ما يتم الإشارة الى الربح او الخسارة بعدد النقاط، لذا فسوف تجد الكثير من مقدمي التوصيات يقولون ان الصفقة ربحت 50 نقطة او 70 نقطة، وهو مقدار التغير في الرقم العشري الرابع من العملة.
- اللوت (Lot): اللوت هو حجم التداول، واللوت القياسي هو 100.000 وحدة من العملة الأساسية، اي ان اللوت القياسي الواحد لليورو مقابل الدولار هو عبارة 000 يورو! في الحسابات الصغيرة يمكنك تغيير حجم اللوت لتجعل قيمة الصفقة اصغر لتتناسب مع حجم استثماراتك ورأس مالك في المحفظة الاستثمارية.
- الرافعة المالية: الرافعة المالية هي أداة، في الغالب يمكنك التحكم بها على مستوى حساب التداول كله، وليس في كل صفقة منفصلة، وهي تمكنك من فتح صفقات كبيرة برأس مال صغير. تترواح قيمة الروافع المالية من 10 الى 1000، ولكنك كلما استخدمت رافعة مالية أكبر، كلما زادت فرصك في تحقيق الربح او تكبد الخسائر ايضاً (ان انقلب عليك السوق).
- سبريد (الفارق السعري): الفارق السعري هو الفرق بين العرض والطلب (سعر الشراء وسعر البيع)، وهو يمثل رسوم الوسيط المالي (شركة الوساطة). من المهم ان تراجع الاسبريد في شركة الوساطة الخاصة بك، فهذا الفارق يتغير من شركة وساطة الى اخرى.
كيف تبدأ رحلتك في تداول الفوركس؟
الخطوة الأولى هي اختيار وسيط مالي حسن السمعة وذات تاريخ تداول طويل وقوي في السوق، وحاصل على تراخيص لازمة ومهمة لمزاولة التداول. هناك الكثير من السلطات والهيئات المالية التي تمنح التراخيص بعد مراجعة الأوراق المالية وعمليات ضمان اموال المودعين لديها، من اشهر هذه المؤسسات، هي هيئة السلوك المالي FCA او لجنة الأوراق المالية والأستثمارات الأسترالية ASIC وغيرها من المؤسسات. عليك ان تراجع هذه التراخيص بنفسك، وان طلبتها من وسيط موثوق سوف يدلك على ارقام هذه التراخيص وسنة الحصول عليها، ويمكنك التأكد من موقع المؤسسة نفسها.
بمجرد اختيار الوسيط المالي، سوف تحتاج الى اكمال عملية التسجيل الخاصة بهم، والتي تتضمن غالباً تقديم مستندات تخص الهوية، وإثبات العنوان، مثل كشف حساب بنكي. بعد الموافقة على حسابك من قبل الفريق المختص في شركة التداول، سوف تتمكن من بدء التداول، حيث ستقوم شركة الوساطة بتزويدك ببيانات الدخول الى منصة التداول الأشهر في العالم وهي ميتاتريدر 4 او ميتاتريدر 5. هذه المنصة هي الأنسب للمبتدئين والمحترفين على حداً سواء، فهي تجمع بين البساطة في التصميم وسهولة الوصول الى الخيارات المختلفة، وكذلك خيارات وأدوات التحليل الفني المتقدمة.
بعد استلام معلومات الدخول الى حسابك في ميتاتريدر يمكنك الآن فتح صفقات وبدء جني الأرباح. ينصح خبراء التداول بضرورة فتح حساب تجريبي قبل البدء بأموال حقيقية لكي تتدرب في بيئة خالية من المخاطر والمخاوف. بمجرد ان تصبح على قدر كافي من الوعي في استخدام الأدوات المالية المختلفة والتحليل الفني والأساسي، او حتى استخدام التوصيات الفنية لفتح الصفقات، يمكنك الايداع وتجربة تداول حقيقية.
أدوات ومنتجات الفوركس المختلفة
ربما سمعت الكثير من التداول الفوري، او العقود مقابل الفروقات او العقود الآجلة، وجميعها أدوات او منتجات مختلفة تمكنك من فتح صفقات ولكن بطرق وشروط مختلفة. من المهم ان تعرف الفرق بينها، وان تعرف ما سوف تتداوله لكي تكون ملماً بشروطه وتحصل على اقصى استفادة منه.
- سوق الفوركس الفوري
يعتبر سوف الفوركس الفوري “Spot market” هو السوق الأكثر شهرة في الفوركي، وهو عبارة عن فتح صفقات بالسعر الحالي للسوق. اي انك تشتري بالسعر الحالي بدون اي انتظار، وهو مناسب لمن لديهم خطط فورية ويعرفون متوسط الأسعار وافضل سعر للشراء والبيع. كما انه سهل جداً، ففتح الصفقة لن يأخذ منك سوق ثواني معدودة دون انتظار او ملل.
- العقود الآجلة والعقود المستقبلية
هي عقود لتبادل العملات او السلع او الأسهم بسعر محدد في تاريخ مستقبلي مُحدد. يستخدم المتداولين او الشركات الكبري هذه العقود لضمان الحصول على ما يريدون بسعر محدد في المستقبل للتحوط من تضخم او تغير سعر العملة. تعتبر العقود الآجلة اقل شهرة في سوق الفوركس ولكنها مهمة جداً، لأن لها وظيفة تفيد الشركات والمؤسسات ولا غنى عنها.
- الخيارات – Options
الخيارات هي نوع من انواع العقود ايضاً، ولكنه غير مُلزم، ان انك تستطيع ان تقوم بانهاء التعاقد وجني الأرباح في اي وقت دون الألتزام بنهاية المدة. توفر الخيارات المرونة في التعامل، وجني الأرباح دون ألتزام، ولكنها تحتوي على مخاطر ايضاً، فهي متقلبة التسعير.
- العقود مقابل الفروقات – CFD
تسمح العقود مقابل الفروقات بالمضاربة على تحركات الأسعار دون امتلاك حقيقي للأصول او العملات الحقيقية او العملات المشفرة. اي انك تفتح صفقة على سعر محدد وتقوم باغلاقها عند سعر آخر، ولكن دون امتلاك الأصلة نفسة، سواء ان كانت عملة مشفرة او اسهم شركة. يوفر تداول CFD امكانية تداول مبتكرة، حيث وفرت لأول مرة أداة لتداول العملات المشفرة، مثل البيتكوين والايثريوم.
أسئلة وأجوبة
هل التداول مناسب للمبتدئين؟
نعم، التداول مناسب للمبتدئين مع بعض المعرفة المبدئية بسوق الفوركس، فان فهمت ما جاء في هذه المقالة، يمكنك فتح حساب وتجربة التداول بشكل مجاني في البداية للتأكد من التطبيق العملي.
كم من المال سوف احتاج لبدء تداول الفوركس؟
يمكنك التداول بدءاً من 299 دولار في الحساب العادي لدي شركة سي إم تريدينج. لاحظ ان هناك الكثير من انواع حسابات التداول المتاحة، ولكلاً منها مميزات مختلفة سواء في البونص الترحيبي او الاسترداد النقدي او التوصيات والتحليلات الفنية.
هل يمكن لشخص غير متفرغ بدأ التداول؟
نعم، بالتأكيد يمكن لشخص يعمل بدوام كامل ان يبدأ في التداول حتى ولو ساعة يومياً. سوق التداول مفتوح على مدار الساعة لمدة 5 ايام أسبوعياً، لذا يمكنك اختيار الوقت المناسب لبدأ ومتابعة صفقاتك.
هل من السهل تعلم واحتراف التداول؟
اي شيء سهل مع إرادة قوية ومصادر تعليم موثوقة، لذا عليك ان تعرف ان التداول يتطلب المعرفة والمثابرة، قم بخصيص بعض الوقت لإعداد خطة تعليم متوازنة، تجمع بين التعرف على منصة التداول والتحليل الفني والأساسي. ولكن في المجمل، يعتبر تعلم التداول سهل، وخصوصاً مع الأدوات الاحترافية المتاحة على ميتاتريدر 5 الآن.
المخلص
في هذه المقالة قدمنا دليل مفصل لمبتدئي تداول الفوركس، عن معنى التداول وكيفية التداول وأشهر مصطلحات التداول. يعتبر التداول من أكثر الاستثمارات نمواً في العالم، حيث تحقق الكثير من المكاسب لأصحابها، ولكنها تنطوي على الكثير من المخاطر أيضاً، لذا من المهم ان يكون لديك الوعي قبل التجربة بالأموال الحقيقية. كما ذكرنا أشهر أدوات التداول والفروق بينهم بشكل مبسط، مع ذكر أكثر الأسئلة التي تدور في بال المتداولين الجدد.