يعتبر تداول العقود مقابل الفروقات من الأدوات المالية الحديثة والمرنة والحديثة التي لفتت انتباه كافة المتداولين في مختلف أنحاء العالم – الغربيين والعرب على حد سواء. فهي توفر فرصة ممتازة للاستفادة من تقلبات الأسواق من المبتدئين الذين يريدون اتخاذ خطوتهم الأولى في الأسواق المالية إلى المتداولين المحترفين في سوق الفوركس الذين يرغبون في تنويع وتطبيق استراتيجيات أكثر تعقيدًا. وبالتالي يمكن للمتداول الاستفادة من معظم الأسواق وتحقيق أرباح معقولة وكبيرة مقارنة بالأسواق المالية الأخرى عبر الإنترنت.
في هذه المقالة، نعتبرها دليلاً قيمًا يهدف إلى إزالة الغموض عن تجارة العقود مقابل الفروقات وتبسيط مصطلحاتها إلى مصطلحات مفهومة مع تقديم معلومات متوازنة تخدم المبتدئين والمحترفين على حد سواء. هذا الدليل ضروري لك سواء كنت مبتدئًا أو لديك سنوات عديدة من الخبرة في سوق الفوركس. ستتعلم جميع المصطلحات البسيطة والعميقة جنبًا إلى جنب مع كيفية الاستفادة من سوق تداول العقود مقابل الفروقات من خلال أمثلة عملية.
ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟
تعتبر العقود مقابل الفروقات او تداول CFD نوع من انواع الادوات المالية المشتقة، او ما يسمونها المشتقات المالية، وهي أدوات تمت تطويرها اعتماداً على ادوات مالية أخري. تسمح العقود مقابل الفروقات بمجرد المضاربة على تحركات الاسعار للأصول المختلفة دون امتلاك حقيقي لها، اي انك تراهن على ارتفاع الاسعار او انخفاضها وقت فتح الصفقة ووقت اغلاقها. هنا يأتي السؤال، لطالما تتم المضاربة على تحرك السعر للأصل، أذاً فمن يملك هذه الأصول؟ تعتبر العقود مقابل الفروقات هي عقود بين المتداول وبين شركة الوساطة المالية لتبادل السعر بين فتح الصفقات واغلاقها.
على سبيل المثال، ان كنت تعتقد ان احد الاسهم او العملات او السلع سترتفع قيمتها في وقت محدد، فيمكنك فتح صفقة (طويلة الاجل او قصيرة الاجل حسب تحليلك الفني)، ان ارتفع السعر فعلاً كما توقعت، فيمكنك اغلاق الصفقة مع تحقيق الربح. على العكس من ذلك، ان انخفض سعر الاصل وقت اغلاق الصفقة فسوف تخسر نتيجة توقعك الخاطئ. لكن على الجانب الآخر، ان كنت تفتح صفقة على سهم محدد باستخدام العقود مقابل الفروقات، وسواء ان ربحت او خسرت، فلن يكون لك الحق في المطالبة بتوزيعات الارباح من الشركة، وذلك لأنك غير مالك لهذا السهم، انت فقط مضارب على الفرق السعري لهذا السهم.
المميز في العقود مقابل الفروقات انها تشمل الكثير والكثير من الأصول، وحتي غير المدرج في اسواق الفوركس التقليدية، فمثلاً، لا يمكنك تداول العملات المشفرة مثل البيتكوين والايثريوم، إلا عن طريق العقود مقابل الفروقات. كما ان العقود مقابل الفروقات تشمل العملات الحقيقية مثل اليورو مقابل الدولار، وكذلك السلع المختلفة مثل البترول والذهب وغيرهم، وأسهم الشركات.
كيف تتداول العقود مقابل الفروقات؟ خطوات مُحددة للتداول
ان فهم آلية وطريقة تداول العقود مقابل الفروقات مهمة جداً لكي تتخذ قرارات صحيحة وهي التأكيد ستجعلك قادر على جني الأرباح وزيادة محفظتك الاستثمارية في وقت قياسي. على عكس التداول التقليدي والذي يمكنك ان تشتري فيه احد الاسهم وتنتظر حتى الارتفاع ثم تقوم بالبيع، فان العقود مقابل الفروقات تعتمد على المضاربة، وهو ما يمكنك من الاستفادة من الأسواق حتى في حالة هبوط الاسواق. هنا قد أعددنا خطة مُبسطة لكي تبدأ التداول بثقة ودون تردد:
-
- اختيار الأصول والصفقات المناسبة: تعتبر أكثر الأمور صعوبة في بدأ تداول العقود مقابل الفروقات هي مرحلة إختيار الأصول التي ستبدأ التداول بها، وذلك لأن الخيارات كثيرة جداً جداً. بدءاً من العملات الحقيقية مثل اليورو مقابل الدولار الى السلع الأساسية والشهيرة مثل الذهب والفضة أو النفط وغيرهم، إلي العملات المشفرة واسهم الشركات والمؤشرات الاقتصادية. لذا ينصح الخبراء بضرورة إختيار أصول لديك بعض العلم بها، فمثلاً ان كان لديك بعض الخبرة في الذهب، وتعرف متى تشتري الذهب المادي ومتى تبيعه، فيمكنك ان تتعلم تداول الذهب وبدأ تداول CFD عليه.
- التحليل الفني والأساسي: من المهم ان تقوم بإجراء التحليلات الفنية والتحليل الأساسي قبل فتح اي صفقة، الأمور هنا ليست رفاهية، بل هي أساس التداول، متى تشتري ومتى تبيع! ان كنت تريد إجابة هذه الأسئلة فعليك بإجراء التحليلات الفنية والأساسية، والتحليل الفني هدفه معرفة نقاط دخول والخروج من السوق، ونقاط الدعم والمقاومة ومتى قوة حركة السوق وغيرها من الأمور. اما التحليل الأساسي فهو يهتم بفهم القيمة الحقيقة للأصول المختلفة، وكذلك دراسة الأخبار الاقتصادية والبيانات المهمة التي يمكن ان تُغير مجرى الأحداث في السوق.
- فتح الصفقات: بمجرد ان تختار الأصل الذي تود التداول عليه، وكذلك اجراء التحليلات الفنية والأساسية لمعرفة نقاط الدخول والخروج من السوق، وبالتأكيد في هذه الصفقة قد توقعت ان كانت قصيرة او متوسطة او طويلة المدى. ياتي الآن دور فتح الصفقة عن طريق تطبيق ميتاتريدر 4 او ميتاتريدر 5 – تطبيق تداول سوف تقوم شركة سي إم تريدينج بتزويدك بتفاصيل الدخول إليه بعد التسجيل. عن طريق التطبيق يمكنك ان تقوم بفتح الصفقة ووضع أوامر لجني الارباح تلقائياً عندما يصل السعر الى المستهدف الذي تريده، وكذلك أمر للإغلاق التلقائي عند مستوى خسارة محدد وهو امر وقف الخسارة.
- الهوامش والرافعة المالية: احد اهم اسباب تداول العقود مقابل الفروقات هي استخدام الروافع المالية، والتي تمكنك من تضخيم ارباحك بشكل كبير برأس مال متواضع ومنخفض نسبياً. على سبيل المثال، ان كنت تريد فتح صفقة برأس مال 10 دولار باستخدام رافعة 1:50 فسوف تكون قيمة الصفقة 500 دولار! تعمل الروافع على رفع قيمة الأرباح، ولكنها خطرة للغاية، فهي تزيد بنفس المقدار من قيمة الخسائر في حالة انعكاس السوق عليك، لذا ان كنت تنوى استعمالها، فعليك بالحذر.
- مراقبة وتعديل الصفقات: ينصح الخبراء بضرورة مراقبة الصفقات عن قرب، وذلك لعدة اسباب، واهم تلك الأسباب هي وقف الصفقات او تدعيمها في حالة ظهور اخبار اقتصادية جديدة، او اخبار سياسية ساخنة وغير متوقعة. فيمكن لخبر سياسي واحد ان يقلب اسواق الفوركس رأساً على عقب في دقائق معدودة، لذا من المهم ان تكون عن قرب وتراقب ما يحدث. كما يمكن ان تقوم بإغلاق جزء من الصفقة لجني جزء من الارباح والمغامرة بباقي قيمة الصفقة، وهو أمر متعارف عليه في سوق تداول الفوركس. او لتحريك امر جني الارباح او وقف الخسائر بناءاً على معطيات جديدة في السوق، لذا وجودك عن قرب، يزيد من فرص نجاحك بشكل كبير.
مميزات تداول العقود مقابل الفروقات
يوفر تداول العقود مقابل الفروقات الكثير من المميزات للمتداولين, وهو ما يجعله خيار جذاب للعديد من المتداولين المبتدئين والمحترفين أيضاً. لعل أكثر الأمور جذباً للمتداولين هي المرونة في التداول، حيث يمكن للمتداولين الاستفادة من الأسواق وهي في حالة صعود او هبوط، وهذه الميزة غير متوفرة في الاسواق التقليدية. فالكثير من المستثمرين في البورصات العالمية، قد يتوقعون انهيار احد الاسهم، ومع ذلك، لا يستطيعون جني الارباح من هذا السهم، إلا عن طريق شراءه بعد الانهيار! لكن مع ميزة فتح صفقات بيع عن طريق تداول العقود مقابل الفروقات، سوف تتمكن من جني الارباح عندما تخسر وتنهار الاسواق المختلفة بما في ذلك سوق الاسهم والعملات والسلع والمؤشرات.
كما ان الوصول الى الرافعة المالية، والتي تمكنك من التحكم في صفقات أكبر من رأس المال بنسبة قد تصل الى 500 ضعف، هي ميزة لا مثيل لها، لمن لديهم الخبرة والمعرفة والتوقع الصحيح للأسواق. هذه الأداة هي من تجعل الكثير من المتداولين في وضع مالي جيد جداً (او سيء جداً ان انقلب عليهم السوق) ولكنها هنا ميزة لا تتوفر في الأسواق التقليدية. كما ان العقود مقابل الفروقات يوفر تنوع كبير في الأصول المالية التي يمكنك تداولها، فمهما كان اهتمامك في سوق الفوركس والتداول، فسوف تجد ما يمكنك تداوله في العقود مقابل الفروقات، وهو ما يجعلك قادر على التداول طوال ايام الاسبوع.
احد المميزات المهمة لتداول CFD هي ان التكاليف اقل بكثير من تكاليف شراء اصول حقيقة مادية، ومنها مثلا عمولات السمسرة ونقل الملكية والتخزين والضرائب وغيرها. هذه الميزة تجعل الكثير من مستثمري العالم يلجئون الى العقود مقابل الفروقات للاستثمار بدلاً من الاستثمار التقليدي. كما انه اسرع من حيث التفاعل مع السوق، فعن طريق ضغطة زر، يمكنك ان تفتح صفقة وتضارب على تحرك سعر احد الاسهم، بدلاً من شاشات البورصة المعقدة.
استراتيجيات احترافية لتداول العقود مقابل الفروقات
هذا الجزء من المقالة بالتحديد للمتداولين ذوي الخبرة، والذين لديهم القدرة على استخدام المؤشرات الفنية والمفكرة الاقتصادية لإجراء التحليل الفني والأساسي، حيث سوف يتمكنون من استخدام الاستراتيجيات الاحترافية. تعتبر الاستراتيجية هي طريقة للتداول، والغرض منها فتح وغلق الصفقات بصورة منظمة وذلك لضمان جني اقصى قدر من الارباح بأقل خسائر. هناك العديد من الاستراتيجيات سواء القصيرة او المتوسطة او طويلة المدى، ولكلاً منها المميزات والقصور ايضاً في الاستخدام. تعتبر اشهر استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات، ما يلي:
- التحوط
التحوط هي طريقة لحماية المدخرات من مخاطر الفقد او انخفاض القيمة، وهذه الاستراتيجية يستخدمها المستثمرون الذين لديهم استثمارات حقيقية في البورصة الفعلية. تخيل معي انك تمتك اسمهاً في شركة تسلا للسيارات الكهربائية، وظهر ايلون ماسك كالعادة على تويتر “اكس حالياً” وصرح بتصريح مستفز، جعلك تتوقع انخفاض قيمة السهم، ولكنك لن تستطيع البيع بسرعة في سوق البورصة التقليدي، فما العمل؟ هنا يأتي دور العقود مقابل الفروقات، والذي يمكنك من فتح صفقات بيع لسهم تسلا، لتقوم بجني الارباح بمجرد انخفاض اسهم الشركة، وهي بالتأكيد ما يمكنها تعويض خسارتك و”التحوط” من انخفاض قيمة السهم المادي الذي تمتلكه.
- المضاربة السريعة – سكالبينج
تعتبر استراتيجية سكالبينج او المضاربة السريعة من اشهر استراتيجيات الفوركس، المحببة للمتداولين المغامرين، وهي تعتمد على فتح صفقات سريعة للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة. هذه الاستراتيجية فعالة بشكل خاص في الأسواق ذات السيولة المرتفعة مثل الفوركس (تداول العملات)، حيث تحدث تغييرات للأسعار من صعود وهبوط بشكل متكرر طوال اليوم. تتطلب المضاربة السريعة الدقة والانضباط والقدرة على تنفيذ الصفقات بسرعة، لذا عليك باختيار منصة تداول موثوقة وتمكنك من الوصول الى السوق في الوقت الفعلي والتنفيذ اللحظي للصفقات.
- التداول المتأرجح
تعتبر استراتيجية التداول المتأرجح من الاستراتيجيات المتوسطة او طويلة المدى، حيث يعتمد التداول المتأرجح على التقاط تحركات الأسعار متوسطة الأجل من خلال الاحتفاظ بالصفقات لعدة أيام أو أسابيع. يستخدم المتداولون مجموعة من المؤشرات الفنية، مثل المتوسطات المتحركة ومؤشر القوة النسبية، لتحديد نقاط الدخول والخروج.
- تداول الأخبار
تداول الاخبار هو نوع من التداول الذي يعتمد على التحليل الأساسي بشكل كبير، ويمكنك ان تجد الأخبار التي يُعتقد ان لها تأثير كبير على اسواق الفوركس من خلال المفكرة الاقتصادية. توفر منصة سي إم تريدينج مفكرة اقتصادية على منصتها بشكل مجاني، ويمكنك الوصول لها ايضاً عن طريق منصة ميتاتريدر 4 او ميتاتريدر 5. كما ان الاحداث الجيوسياسية مثل نشوب حرب او التوصل الى هدنة، يمكن ان تُشعل الكثير من الاسواق وخصوصا سوق العملات وسوق الذهب والنفط وغيرها من الموارد. الاسواق متشابكة بشكل كبير، لذا عليك توقع التأثير لكل خبر على كل سوق منفصل وتأثير تلك الاسواق ببعضها البعض أيضاً.
ادارة المخاطر في تداول العقود مقابل الفروقات
ادارة المخاطر تعتبر الأساس عندما نتكلم عن المنتجات المالية الخاصة بالتداول عموماً، حيث يمكن لصفقة واحدة ان تلتهم ارباح باقي الصفقات وتكون المحصلة النهائية غير مرضية. الجدير بالذكر ان خطوات ادارة المخاطر قليلة وسهلة، ويمكن تطبيقها بكل بساطة في جميع الصفقات لكي تتداول بأطمئنان تام. هناك العديد من تقنيات ادارة المخاطر، ومن اهمها:
- أوامر وقف الخسارة: عليك تحديد نقطة وقف الخسارة لكل صفقة، وعند هذه النقطة، سوف يتم اغلاق الصفقة تلقائياً، لكي لا تستمر الخسائر في محفظتك. عليك اختيار نقطة وقف الخسائر بشكل دقيق وعلمي وليس بشكل عشوائي، حيث يتم تحديد نقطة وقف الخسارة عند مستويات اعلى او اقل من مستويات الدعم والمقاومة. هدف تحديد نقطة وقف الخسارة هي في مقارنة الصفقة من حيث المكسب مقابل الخسارة، وتحديد ما اذا كانت الصفقة تستحق المغامرة ام انها لا تستحق ذلك.
- تحديد حجم الصفقات: يمكنك ان تحدد حجم الصفقة من حيث اللوت، وكلما كانت الصفقة اصغر كلما كانت المخاطر أقل. القاعدة العامة هي ان لا تُخاطر بأكثر من 1 الى 2% من رأس مالك في صفقة واحدة.
- التنويع: سوق تداول العقود مقابل الفروقات يحتوي على العديد من الأسواق المدمجة به، مثل العملات المشفرة والعملات الحقيقية والأسهم وغيرهم، لذا يجب عليك التنويع بين صفقات من اسواق مختلفة. عليك ان تختار اسواق غير مرتبطة ببعضهم البعض، حتى لا ينعكس عليك السوق بشكل مفاجئ مرة واحدة.
- الحد من الرافعة المالية: عليك الحد من استخدام الرافعة المالية قدر الامكان، وخصوصا بالنسبة للمبتدئين، فيمكنها زيادة ارباحك، ولكنها تضاعف الخسائر أيضاً.
أسئلة وأجوبة
ما هي اشهر اخطاء المتداولين عند تداول العقود مقابل الفروقات؟
هناك الكثير من الأخطاء التي يقع بها المتداولون، ولعل من اشهرها، نسيان وضع أوامر وقف للخسارة، بحجة انهم سوف يتابعون الصفقة يدوياً امام الشاشة، وبالتأكيد هناك ما يلهيهم عنها حتى تخسر! تعتبر ادارة العواطف من الأمور المهمة ومن الأخطاء ايضاً، فربما مشاعر مثل الجشع او الخوف او التردد تعتبر من اشهر اخطاء المتداولين، لذا عليك ان تكون في حالة ثبات نفسي قدر الإمكان.
هل يمكن التداول بدون اي سابق خبرة؟
نعم، ولكن لن تضمن النجاح بنسبة كبيرة! السوق مفتوح للجميع، ولكن من المهم التعامل بحذر مع الأدوات المالية، لذا عليك التعلم أولاً ثم الدخول في الاسواق المالية. يمكنك حضور ندوات سي إم تريدينج وقراءة الملفات التعليمية لديها لكي تتعلم بشكل مجاني وصحيح قبل التداول.
هل يمكن تحقيق دخل ثابت من التداول؟
نعم، التداول المنتظم يمكن ان يجعلك قادراً على تحقيق دخل ثابت شهرياً. عليك بالالتزام يومياً بالتداول وفي اوقات مُحددة وان يكون لك هدف سواء تعليمي او مالي وتسعى الى تحقيقة.
الملخص
ان تداول العقود مقابل الفروقات من اشهر أدوات التداول في 2025، ويسعى العديد من المتداولين الطموحين تعلمها وفهمها. توفر العقود مقابل الفروقات فرصاً فريدة لتجربة أسواق لم تكون موجود من قبل على منصات التداول مثل تداول العملات المشفرة دون امتلاكها من الأساس. يتطلب تداول CFD الكثير من التعلم واليقظة والقدرة على التحليل الفني والأساسي وخصوصاً في الأسواق المتقلبة، لذا من المهم التعلم قبل التداول. يمكنكم فتح حساب تداول لدى سي إم تريدينج لبدء تجربة ما قد تعلمتموه.