تداول الأسهم وتداول الفوركس من الأمور التي يتحدث عنها ويبحث عنها الكثير من الأشخاص الذين يحاولون إيجاد حلول بديلة لربح بعض الأموال الجانبية او التخطيط لثروة عبر الزمن وتأمين المستقبل. بالتأكيد لن تتمكن من الحصول على الثروة من خلال عمل 8 ساعات يومياً في 5 ايام بالأسبوع، فهذه المهن تمكنك من الحياة وتأمين الأحتياجات الأساسية، ولكنها بالتأكيد لن تجلب لك الثروة باي حال من الأحوال.
ونظراً لعدم وجود الكثير من المحتوى باللغة العربية عن الفوركس والتداول، وان وُجد هذا المحتوى، فإنه لن يكون بالجودة المطلوبة لتعرف كل ما تود معرفته، فقد أعددنا لك هذا المقال. تداول الفوركس، وهو المعروف بتداول العملات الأجنبية، هو شراء وبيع العملات والأستفادة من اختلاف اسعار الصرف، حتى وان كانت صغيرة. قد يبدو عالم التداول معقداً وبه الكثير من المصطلحات، والأنسان يخاف مما يجهل، لذا سوف تعرف معظم مصطلحات الفوركس وتداول الاسهم بالانجليزي.
ما المقصود بتداول الفوركس؟
تداول الفوركس او تداول العملات الأجنبية هي الطريقة التي يتم بها تحويل العملات من عملة الى اخرى، فمثلا يمكن تحويل الدولار الى يورو، والعكس. نظراً لأحتياج العالم لتحويل العملات في الشراء والبيع والمعاملات البنكية بين التدول وبين الأفراد من دول آخرى، ونظراً لأحتياج العالم لعامل السرعة والمرونة في التعامل، فقد تم إبتكار هذا السوق.
تخيل انك في المملكة العربية السعودية، ولديك الريال السعودي، وتود شراء ايفون من الولايات المتحدة الأمريكية، فكيف يمكن الشراء بعملتك المحلية؟ بالتأكيد يجب ان تحول الريال الى الدولار الأمريكي للشراء! هذه العملية تتم ملايين المرات، لذا يجب ان يكون حجم المستثمرين في الشراء والبيع كبير للغاية ليتم تغطية المعاملات. ولهذا السبب، تم فتح السوق لجميع المستثمرين بجميع الفئات للأستفادة من السوق وإفادته أيضاً، فيمكن للمتداول برأس مال صغير الأنخراط في السوق وفتح صفقات بيع وشراء لجميع العملات المتاحة.
تداول الاسهم بالانجليزي meaning
تداول الاسهم بالانجليزي تُعني Stock trading وهي الوسيلة التي يتم بها بيع وشراء الاسهم للشركات المتاحة في البورصات العالمية. السهم هو وثيقة ملكية جزء في الشركة، ويحق لمالك السهم الحصول على الارباح من الشركة في اوقات توزيع الأرباح، وكذلك اعادة بيع السهم بسعر السوق. تطرح الشركات الكبرى اسهماً في البورصة، وذلك بغرض الحصول على التمويل من المستثمرين وتوفير سيولة لإستخدامها في اغراض التشغيل او التوسع دون اللجوء للقروض البنكية.
فقد تكون القروض حلاً بديلاً لطرق الاسهم في البورصة، ولكنها ايضاً تكبل الشركة بفوائد، والشركة ملزمة بالدفع سواء في حالة الربح او الخسارة. أما في حالة طرح الاسهم في البورصة، فالشركة في هذه الحالة تحصل على اموال شركاء جُدد، وهم يتحملون الخسارة، ويتربحون من الأرباح والمكاسب التي تحققها الشركة. الغالبية العظمى من الشركات الكبرى في العالم مثل ابل وألفابيت وتسلا وغيرهم، يعرضون اسهمهم في البورصة، وهو الدليل المالي لأهمية تداول الاسهم، وانها العملية الطبيعية لتوسع الشركات.
سوق الأسهم
سوق الأسهم بالانجليزي هو stock market وهو ليس بمكان مادي يمكن زيارته ولكنه يشير الى تداول الاسهم من حيث البيع والشراء. يمكن شراء الاسهم بشكل مادي عن طريق شركات الاوراق المالية، وهي التي تمكنك من شراء الاسهم والانتظار عليها حتى يتغير سعرها للأعلى ثم إعادة بيعها. لكن الطريقة الاشهر لتداول الاسهم هو التداول الالكتروني عبر البيع والشراء للأسهم اون لاين، حيث تمكنك شركات الوساطة من استخدام الروافع المالية لتستفيد من فروقات الاسعار الصغيرة.
سوق الاسهم ليس دليل فقط على قوة المستثمرين ولكنه ايضاً دليل على صحة الاقتصاد، فكلما وجدت البورصة مستثمرين يثقون بها، فهذا دليل على صحة وقوة الاقتصاد بشكلاً عام. قد يتم استخدام مُصطلح سوق الاوراق المالية، وهو نفسة سوق الاسهم او البورصة، ولكن مصطلح سوق الاوراق المالية شامل وعام، وهو المظله التي تجميع البورصات في الدولة. فيوجد في الولايات المتحدة الامريكية اكثر من بورصة، ولكنهم جميعاً تحت مظلة سوق الاوراق المالية هناك.
الميزات المهمة في سوق الفوركس وتداول الأسهم
هناك الكثير من المميزات التي تجعل البورصة والفوركس من افضل خيارات الاستثمار للكثير من المستثمرين حول العالم، ومن ضمن هذه المميزات
- السيولة: سوق الفوركس هي السوق الأكثر سيولة في العالم، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات يومياً، وهو ما يمكن المتداولين من سحب الارباح والبيع في نفس اللحظة وبدون انتظار. ففي البورصات المحلية، والاسواق المحدودة هذا الخيار قد لا يتوفر، وقد يتم إغلاق جلسة التداول دون التمكين من البيع، او البيع بسعر اقل من المتوقع لقلة طلبات الشراء.
- الرافعة المالية: يقدم معظم وسطاء الفوركس روافع مالية، وهي ما تسمح للمتداولين فتح صفقات كبيرة برأس مال متواضع وصغير للغاية. هذا الخيار يمكن المتداولين من الاستفادة بفروقات الاسعار الضئيلة بين الشراء والبيع وتعظيمها، وكذلك الخسائر!
- تداول الفوركس عالمي: تتضمن تداول الفوركس مستثمرين من جميع أنحاء العالم، بما في ذلك البنوك والمؤسسات المالية والشركات والأفراد، وهو ما يوفر خيار الهروب من السوق المحلي. كما ان الخيارات المتاحة كثيرة جداً من حيث تداول الأسهم والعملات والمعادن الثمينة والسلع وغيرهم.
- سهولة الوصول للسوق: عن طريق شركات تداول الفوركس المعتمدة والمرخصة، يمكنك برأس مال صغير قد يصل الى 100 او 200 دولار فتح حساب تداول، دون تعقيدات شركات الوساطة المحلية، والتي تتطلب رأس مال كبير.
مصطلحات تداول الاسهم والعملات
لبدء التداول والانخراط في سوق الفوركس، يجب عليك ان تعرف اهم المصطلحات في سوق التداول سواء ان كان تداول الاسهم او العملات (سوق الفوركس).
- أزواج العملات
في تداول الفوركس، يتم تداول العملات على هيئة أزواج، ولا يمكن شراء عملة منفردة، فالغرض من السوق هو تحويل الاموال والصرف. يتكون كل زوج من العملات من عملة أساسية وعملة مقابلة. العملة الأساسية هي العملة الأولى في الزوج، في حين أن العملة المقابلة هي العملة الثانية. يتم تحديد سعر زوج العملات من خلال مقدار العملة البديلة المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
يتم تقسيم ازواج العملات حسب شهرتها، فهناك ازواج عملات رئيسية وهي الشهيرة والاكثر تداولاً، وازواج عملات تحتوي على العملات للدول الناشئة. أمثلة لأزواج العملات:
- EUR/USD: اليورو / الدولار الأمريكي
- GBP/JPY: الجنيه الإسترليني / الين الياباني
- سعر العرض والطلب
الأسعار في الاسواق المفتوحة تتم حسب العرض والطلب، فكلما زاد الطلب زاد السعر والعكس صحيح أيضاً. سعر العرض هو السعر الذي يستطيع المتداول بيع زوج العملات به، بينما سعر الطلب هو السعر الذي يستطيع المتداول شراء زوج العملات به. الفرق بين سعر العرض والطلب يُسمى بالفارق او الاسبريد.
- الاسبريد
الفارق “الاسبريد” هو الفرق بين سعر العرض والطلب لزوج العملات او الاسهم، وهو يعتبر تكلفة التداول ومكسب الوسيط المالي الذي تتداول عن طريقه. الاسبريد ليس برقم ثابت، ولكنه يتغير حسب ظروف السوق، وكذلك الوسيط نفسة، فيمكن ان يوفر الوسيط فارق سعر منخفض لجذب المتداولين لفتح صفقات اكثر، ويمكن ان يكون الاسبريد كبير، ليقوم الوسيط بزيادة مكاسبه.
- البيب
البيب او النقاط “pip” هي أصغر حركة سعرية يمكن رصدها في سعر زوج العملات او السهم. في الغالب تعادل النقطة الواحدة مقدار 0.0001 من السعر، اي انه الرقم العشري الرابع من الرقم. نظراً لفتح صفقات مختلفة وبأحجام مختلفة، يحسب المتداولون المحترفون ارباحهم بالنقاط في اليوم الواحد، لمعرفة مدى صحة توقعاتهم. عليك ملاحظة ان أزواج العملات التي تتضمن الين الياباني تعادل النقطة الواحدة “البيب الواحد” 0.01 وهو غير باقي العملات في القاعدة السابقة.
- اللوت
اللوت “Lot” هو وحدة قياس أساسية في تداول الفوركس، وهو يُمثل حجم العقد للتداول عليه، وهناك ثلاث انواع من اللوت. اللوت القياسي، وهو يمثل 100000 وحدة من العملة الأساسية، واللوت الصغير وهو يمثل 10000 وحدة من العملة الاساسية، والمايكرو لوت وهو يمثل 1000 وحدة من العملة الاساسية. كلما زاد اللوت زادت الارباح او الخسائر، اي ان الصفقة اصبحت أكبر، لذا ينصح الخبراء المبتدئين بإستخدام اصغر لوت وهو المايكرو لوت.
- الرافعة المالية
الروافع المالية هي الأداة الأكثر شهرة في سوق الفوركس، وهي التي تجلب الكثير من المكاسب والخسائر أيضا! تعتبر هذه الأداة بمثابة سلاح ذو حدين، فمن خلالها يمكنك الاقتراض من الوسيط المالي لفتح صفقات ضخمة برأس مال لا يتعدى 1% او حتى 0.01% من قيمة الصفقة! ولكن عليك الحذر، ففي حالة الخسارة، سوف تخسر اموالك انت فقط، وسيقوم الوسيط بإسترداد الاموال الخاصة به اولاً. ينصح الخبراء بتجنب الروافع المالية للمبتدئين، فقد تهدر المحفظة المالية بالكامل وخصوصا ان لم تقم بتفعيل اداوت حماية المخاطر.
- طلب الهامش
عندما تستخدم الروافع المالية في صفقاتك، فيحفظ الوسيط بعضاً من أموالك فيما يُسمى بالهامش، وذلك لضمان استرداد الاموال التي قام بإقراضها لك في حالة الخسارة. عندما تخسر، ينخفض رصيد حسابك، ويضطر الوسيط الى اغلاق بعض الصفقات المفتوحة ليتم تلبيه مستوى الهامش المطلوب لباقي الصفقات.
- سواب
سواب او بالانجليزية Swap هي الفوائد التي يتم دفعها من قبل المتداول للأحتفاظ بالصفقات مفتوحة ليوم آخر، ويتم تحديد هذه القيمة حسب زوج العملات او الاسهم وكذلك الوسيط. يهتم المتداولون طويلي الآجل بمعدل سواب، وذلك لأنهم يحتفظون بالصفقات لأشهر لتحقيق الاهداف والحصول على الارباح، اما المتداولون اليوميون قد لا يهتمون بمعدل سواب. حيث يقوم المتداول اليومي بغلق جميع الصفقات يومياً.
كيف يتم تحديد سعر السهم؟
بعد ان تعرفنا سوياً على مفهوم سوق الاسهم واشهر المصطلحات في سوق الفوركس، فقد تتسأل عن كيفية تحديد سعر السهم، في الحقيقة هو سؤال منطقي وجيد. فيجب ان تعرف كيف يتم تحديد سعر السهم، لكي تتوقع حركة السعر مع اختلاف الظروف سواء الشركة او السوق او غيرها. تاريخياً، وقبل ظهور التداول الالكتروني وشركات الفوركس، كان هناك اجتماعات مشددة واوقات عصيبة بين المستثمرين واصحاب الشركة للوصول الى السعر العادل للسهم. أما اليوم ومع ظهور امكانيات البيع على المكشوف واكتشاف العرض والطلب وتغير السعر بشكل لحظي، فالامر كله يقع على عاتق العرض والطلب.
فتخيل ان هناك شركة عرضت ابتكار قد يجعلها رقم 1 في السوق، فبالتأكيد سوف يراهن عليها معظم المستثمرين ويفضلون الاستثمار وشراء اسهمها. هذا الطلب الكبير على الشركة، سوف يجعل السعر يرتفع، لان الأسهم عددها لا يتغير، وهناك منافسة على شرائها. وعلى النقيض، ان تم تسريح عدد كبير من العمال وحدث اضراب في شركة، فمن المتوقع ان يقف الانتاج، وهو ما يجعل اسعار الاسهم تهبط الى مستويات كبيرة.
يشير الارتفاع في سعر السهم الى نجاح الشركة، او شعور المتداولين بأن هناك نجاح قادم، والمراهنة على هذا النجاح ودعم هذه الشركة. يمكن ان يرتفع سهم شركة قبل توزيع الارباح، او تقسيم عدد من الاسهم على المستثمرين الحاليين للشركة، وهو أمراً طبيعياً في سوق الاسهم. من الأمور التي تجعل سعر السهم يرتفع ايضاً، وهو شراء المستثمرين او الشركة نفسها لأسهمها، هنا يعتقد المتداولون ان الشركة نفسها تثق في نفسها، وان هذا السعر اقل من السعر العادل، وهو ما يدفع المستثمرون للشراء بقوة.
ما الفرق بين سوق السندات وسوق الاسهم؟
السندات هي أدوات للدين، فيمكن ان تستدين الحكومة او الشركة من الأفراد بدلاً من اللجوء للبنوك، وجميع دول العالم تقريبا تصدر سندات او اذون خزانة (كما يسمونها في مصر). اما سوق الاسهم، هو عملية بيع وشراء الاسهم للشركات في البورصات المحلية والعالمية بغرض الاستثمار او الادخار طويل المدى. قد تتفاجئ عندما تعرف ان سوق السندات على مستوى العالم، أكبر بكثير من سوق الأسهم، وذلك لان سوق السندات اكثر أماناً واقل مخاطرة من الأسهم. ولكن في نفس الوقت، سوق الاسهم يمكن ان يحقق اضعاف الارباح من سوق السندات ولكنه ينطوي ايضاً على مخاطر.
افضل وسيط مالي لتداول الاسهم
يلعب الوسيط المالي او شركة التداول دور كبير جداً في تداول الاسهم، فهو يعتبر الوسيط من السوق وبين المتداول. هناك الآف من شركات التداول، والكثير منها غير موثوق، ومجرد موقع إلكتروني (فخ) لجذب المتداولين المبتدئين الذين ليس لديهم اي خبرة في اختيار الوسيط. شركة الوساطة يجب ان تحصل على تراخيص من مؤسسات مالية لتضمن الامتثال لشروط وقواعد هذه المؤسسات وتطبيق القوانين والشفافية وضمان سلامة اموال المودعين.
تخيل انك تعطي اموالك لشركة، وعندما تتعرض لمشكلة لن تستطيع مناقشتهم او حتى تقديم شكوى! الأمر محبط للغاية، تأكد انك مع وسيط مالي موثوق ومرخص، وهناك الكثير من انواع التراخيص، ويجب ان تقوم بمراجعة ترخيص الوسيط المالي بنفسك والتأكد من صحته. تأكد ايضاً من ان الوسيط المالي يوفر امكانية تداول الاسهم، وتعرف على الاسهم المتاحة للتداول في هذه الشركة، فالأمر ليس بالثابت في جميع الشركات.
شركة سي إم تريدينج حصلت على جائزة افضل وسيط مالي في الشرق الأوسط، كما انها توفر خدمات تداول الاسهم وتضمن الشفافية في جميع المعاملات. وان كنت تبحث عن حساب اسلامي خالي من الربا، فسوف يرشح لك الخبراء حساب سي إم تريدينج الأسلامي، والخالي من جميع المعاملات الربوية ومتوافق تماماً مع الشريعة الاسلامية.
أسئلة واجوبة
- ما هي ترجمة تداول الاسهم بالانجليزي translation؟
تداول الاسهم باللغة الانجليزية تُعني Stock trading.
- هل تداول الاسهم حرام؟
قامت دار الإفتاء المصرية ان التعامل في البورصة من حيث شراء وبيع الاسهم جائز شرعاً بغرض المشاركة في التجارة او الصناعة، وقد تم اعلان الفتوى في الموقع الرسمي لدار الافتاء المصرية.
- هل تداول الاسهم مربح؟
نعم، تداول الاسهم مربح وخصوصا مع استخدام الروافع المالية واقتناص الفرص، ولكنه ينطوي على مخاطرة.
الملخص
هناك الكثير من المصطلحات الغامضة في البورصة، والتي يبحث عنها المتداولون الجدد وعن معناها باللغة الانجليزية، ولجعل امور التداول اسهم قد ناقشنا معظم تلك المصطلحات. تداول الاسهم هو الطريقة التي يتربح بها المستثمرون من بيع وشراء الاسهم في الاسواق العالمية. يمكنك تجربة تداول الاسهم من خلال شركة وساطة مالية معتمدة مثل سي إم تريدينج والتي تدعم فتح حسابات اسلامية متوافقة مع احكام الشريعة.
