هل تسألت يوماً لماذا تطرح الشركات اسهمها في البورصة؟ حتى الشركات الكبرى منها مثل ابل وشركة ألفابت وهي احد اكبر الشركات العاملة في القطاع التكنولوجي والتي تمتلك شركة جوجل! يعد تداول الأسهم، هو اساس التمويل الحديث، والقائم على تمويل متعدد من المستثمرين حول العالم، وهو ما يمكن ان يزيد السيولة المالية التي تحتاجها بشكل دوري لإدارة عملياتها المستمرة. يمكن لتداول الأسهم ان يحقق نجاحاً متبادلاً، حيث تحقق الشركات الربحية والسيولة المالية التي تحتاجها، وكذلك يحقق المستثمرون والمتداولون أرباحاً من نمو هذه الشركات.
الأمور ليست بالصعوبة التي يتخيلها المتداولون المبتدئون، والذين يعتقدون ان تداول الأسهم لمن يرتدون البدل الفاخرة، ويتداولون في المكاتب مع فنجان قهوة! يمكنك تداول الأسهم من منزلك المتواضع في اي مدينة في العالم، وتحقيق ارباح عالية، ان كنت تمتلك الفهم والمعرفة، وهو ما سنقوم بمناقشته معاً في هذه المقالة. سوف نتعرف على تداول الأسهم بشكل عام، واشهر الأسهم التي يمكنك التداول عليها، وكذلك كيفية التداول خطوة بخطوة. تابع المقالة للنهاية لتعرف نصائح الخبراء في مجال تداول الأسهم في 2024!
ما هو تداول الأسهم؟
تعرض الشركات المختلفة حول العالم ملكية نسبة منها على هيئة أسهم، ويمكن لأي مستثمر حول العالم امتلاك هذه الأسهم بحد معين، لا يمكن ان يتخطى هذا الحد إلا بموافقة مجلس إدارتها. يمكن لأي متداول بعد شراء هذه الأسهم، بيعها في اي وقت، وذلك لتحقيق الربح، او البيع بالخسارة في حالة هبوط اسهم هذه الشركة.
يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح من خلال امتلاك اسهم الشركة، حيث يتربح ملاك الأسهم من خلال توزيع الأرباح الدوري للشركة. هناك شركات تقوم بتوزيع الأرباح بشكل سنوي او نصف سنوي او ربع سنوي، حسب السياسات المالية للشركة. ولفهم تداول الأسهم بشكل اكبر، يمكنك ان تعرف الآن معنى اشهر مصطلحات في تداول الاسهم:
- الأسهم: هي وحدات تمثل الملكية في الشركة، حيث ترتفع او تنخفض حيث أداء الشركة والقطاع الصناعي والسوق عموماً.
- سوق الأوراق المالية: هي المنصة التي يمكنك من خلالها بيع وشراء الأسهم، مثل بورصة نيويورك، او ناسداك او غيرها من البورصات العالمية. حيث تعرض كل بورصة اسهم الشركات المدرجة بها، فالشركات الأمريكية يمكنك تداولها من خلال البورصات الأمريكية، والصينية في البورصة الصينية، وهكذا.
- أنماط التداول: وهي الطريقة التي يتداول بها المستثمر لتحقيق الربح، مثل التداول اليومي، او التداول المتأرجح، أو التداول طويل المدى وغيرها. كل اسهم يمكن ان تناسبها طريقة معينة من التداول حسب الأداء المالي لها، وكذلك الأهداف الاستثمارية للمتداول نفسة.
هل هناك فرق بين التداول والأستثمار؟
نعم، هناك فرق كبير بين التداول والأستثمار، حيث ان التداول هدفة تحقيق ربح قصير المدى، حتى وان كان هذا المدى شهور، فيمكن اعتباره قصير المدى. الهدف من التداول هو الأستفادة من السوق، سواء صعوداً أو هبوطاً، وتحقيق ارباح معقولة، كدخل اضافي او دخل جانبي. أما الأستثمار فهو هدف مستقبلي طويل المدى، فيمكنك الأستثمار لأطفالك لتحقيق حياة افضل لهم في المستقبل من حيث الدراسة او تأمين جامعات خاصة وخلافه.
اي ان التداول هو تحقيق الربح، اما الأستثمار هو بناء ثروة على مدى طويل! في مجال الأسهم، يختار المستثمرون الذين يبحثون عن بناء ثروة على مدى بعيد، الأسهم الواعدة، والتي من المتوقع ان تحقق ارباح عالية في السنوات الخمس او العشر التالية من الشراء أو حتى اكثر.
جميع الأسهم اليوم
ان كنت تبحث عن جميع الأسهم، بالتأكيد فانت تبحث عن افضل اسهم للأستثمار والتداول، هناك الكثير من الأسهم التي اكتسبت شهرة وثقة بين المتداولين المحترفين في الآونة الأخيرة. في هذا الجزء قد جمعنا افضل الشركات التي حققت نجاحاً ملحوظاً، وينصح دائماً الخبراء بإمتلاك اسهم فيها:
- شركة آبل: بالتأكيد تعرف منتجات آبل، وقد تكون استخدمت أحد هذه المنتجات سواء من الأيفون او الماك بوك والايباد وغيرها من المنتجات القوية. يرمز لشركة آبل في بوصة تداول بالانجليزي AAPL وقد حققت شركة ابل نجاحا وأداء مالي قوي للغاية. تعد اسهم ابل من اقوى الأسهم في مجال القطاع التكونولوجي، حيث يمكن لخبر واحد بمنتج جديد في شركة ابل ان تجعل الأسهم ترتفع الى السماء!
- شركة أمازون: توسعت امازون في الفترة الأخيرة، حيث دخلت الأسواق العربية، واصبحت رائدة في مجال التجارة الإلكترونية في العالم. مجالات عمل امازون لا تقتصر على التجارة الإلكترونية فحسب، بل انها تسعى لتكون الرائدة في مجال الحوسبة السحابية في العالم، وهو ما جعل اسهم شركة امازون ترتفع وتستقر على هذا الأرتفاع. تسعى شركة امازون والتي يُرمز لها في البورصة العالمية بإسم AMZN، الى تحسين الخدمات اللوجستية والتكنولوجية في العالم، وهو ما يجعل المحللين يتوقعون ارتفاع أسهمها بشكل كبير في المستقبل.
- شركة تسلا Tesla: وهي الرائدة في مجال العربات الكهربائية، والتي تدعم الطاقة المتجددة، وعالم نظيف خالي من المحروقات. اسهم هذه الشركة متقلب للغاية ولكن هذا التقلب يجعل الكثير من المتداولين المحترفون يفضلون التداول قصير المدى عليه، حيث يمكن البيع والشراء في فترة صغيرة وتحقيق عوائد مرتفعة من خلاله. الجدير بالذكر ان الرئيس التنفيذي لهذه الشركة هو إيلون ماسك، وهو معروف بتصريحاته القوية على تويتر (اكس حالياً) ويمكن لأحد تصريحاته ان يقلب السوق رأساً على عقب!
هناك الكثير من الأسهم الآخرى والتي يمكنك ان تحقق الكثير من الأرباح من خلالها، مثل اسهم شركة ألفابت وغيرها من الشركات حتى في القطاعات غير التكنولوجية.
أسعار الأسهم مباشر
تتأثر اسعار الأسهم بالعديد من العوامل المختلفة، والتي قد تجعل اسعار هذه الأسهم ترتفع او تنخفض بشكل كبير، وذلك حسب شدة هذا التأثير. يمكن للمؤشرات الأقتصادية المختلفة، أو الأحداث العالمية او الأداء المالي للشركة والتي يمكنك ان تعرفها من خلال القوائم المالية وغيرها من الإصدارات، ان تغير مجرى السوق وتغير اسعار الأسهم. هناك العديد من العوامل الديناميكية، التي يجب عليك فهمها لإتخاذ قرارات مستنيرة، من ضمن هذه العوامل:
- المؤشرات الاقتصادية: تخيل انك تستثمر في شركة في احدى الدول وهي تعاني من توفر الطاقة او المياة مثلاً! هل ستجد هذه الشركة مستثمرين يدعمونها ويراهنون على نجاحها؟ بالتأكيد لا، لذا يمكن ان تؤثر المؤشرات الأقتصادية للدولة على أسعار الأسهم، وهذه المؤشرات مثل معدل التضخم، وكذلك اسعار الفائدة ومعدلات التوظيف ونمو الناتج المحلي وغيرهم. يمكن لهذه المؤشرات ان تؤثر على ثقة المستثمر سواء بالإيجاب او السلب، لذا عليك متابعة الأقتصاد العام للدولة. على سبيل المثال، قد يؤدي التضخم المرتفع إلى ارتفاع أسعار الفائدة، مما يؤثر على تكاليف القروض لهذه الشركة، وهو ما سيؤثر عليها بشكل كبير.
- أداء الشركة: تفرض البورصات المختلفة العديد من التقارير التي على الشركات عرضها على المستثمرين بشكل دوري، هذه التقارير توضح الأرباح بشكل تفصيلي، وقرارات مجلس الأدارة واي قرارات قوية تهم المستثمرين، مثل الشراكات مع الشركات الآخرى. هذه التقارير بالتاكيد تؤثر على الأرباح، وأسعار الأسهم، يمكن للتقارير الإيجابية ان ترفع قيمة الأسهم، والعكس صحيح، حيث ان الأخبار السلبية تخفض قيمة الأسهم.
- الأحداث العالمية: يمكن أن تؤدي التطورات السياسية والكوارث الطبيعية والأوبئة مثل كوفيد إلى تقلبات في السوق. حيث يمكن لهذه الأحداث العالمية ان تفقد المستثمرين الثقة في السوق وتجلهم يلجئون الى الذهب كملاذ أمن للأستثمار في هذا الوقت. كما ان الأزمات العالمية والكوارث تؤثر على عمليات التوريد بين الشركات وهو ما يمكن ان يؤثر سلباً على الأنتاج لهذه الشركات مما يخفض أسهمها.
كيفية تداول الأسهم – مباشر تداول
يتطلب الدخول في سوق الاسهم بشكل مباشر العديد من الخطوات ومنها خطوات تعتمد على المتداول نفسة، ومنها خطوات خارجية مثل الوسيط. قد جمعنا لك خطوات تداول الأسهم للتداول بشكل بسيط للغاية:
- أستثمر في تعليمك: التداول بشكل عام يتطلب المعرفة، كيف ستعرف ان اسهم هذه الشركة سوف ترتفع او سوف تنخفض بدون معرفة وتحليل؟ ان كنت تنوي الأستمرار في التداول عليك الأستثمار في تعليم ذاتك بشكل مستمر وبدون تعب. لتتعلم بشكل منظم، يمكنك في البداية تعلم اساسيات التداول بشكل عام، ثم تعلم تداول الأسهم، وفهم قراءة تقارير الشركات، وبعد ذلك تعلم الأدوات التحليلية سواء التحليل الفني او التحليل الأساسي. يمكن ان تجد العديد من الدورات التدريبية عبر شركات التداول مثل سي إم تريدينج والتي تعمل على تدريب المستثمرين وإصدار تحليلات فنية قوية لتساعد المتداولين على فهم اتجاهات السوق.
- اختيار وسيط مرموق: يمكن لخطوة اختيار الوسيط ان تظهر بأنها الخطوة الأسهل، ولكنها في الحقيقة هي الخطوة الأصعب! فيمكن لشركة التداول ان تفقدك الكثير من الفرص، وخصوصا ان كانت لا توفر العديد من الأسهم للتداول، لذا عليك اختيار وسيط يضيف اسهم الشركات الكبرى للتداول عليها به. شركة سي إم تريدينج وهي الرائدة في الشرق الأوسط والحاصلة على تراخيص من مؤسسات عالمية قوية، وهذه التراخيص تدل على ثقة هذه المؤسسات بشفافية وقوة نظام منصة التداول. ينصح بمنصة سي إم تريدينج كبار محللين التداول في الشرق الأوسط، وهو ما جعلها الأفضل في العالم العربي والأكثر ثقة بين المتداولين العرب.
- طور استراتيجية تداول مخصصة: استراتيجية التداول هي طريقة للتداول، يمكن ان تكون طريقة التداول هي التداول اليومي، وهي ستكون مناسبة لك ان كنت من المتداولين المتفرغين يومياً لفتح وغلق الصفقات وتحقيق الأرباح اليومية. ويمكن ان تكون هذه الاستراتيجية طويلة المدى، وستناسبك ان كانت لديك رؤى طويلة الأمد، ولا تحتاج الى سحب ارباحك في المستقبل القريب.
- راقب أدائك وطوره: بالتأكيد سوف تمر بأوقات صعبة، وهنا يأتي دور التطوير، حلل دائماً أدائك وقم بتحليل اسباب النجاح والفشل، واعتبر الفشل جزءاً من خطة النجاح الكبرى. ابقى على اطلاع بالسوق والأخبار المحلية والعالمية، فيمكن لخبر واحد ان يتسبب في خسائر او مكاسب كبرى، فلا تهمل الأخبار ابداً.
متى تشتري ومتى تبيع الأسهم؟
يعد تحديد اوقات دخول السوق والخروج منه هو اساس التداول واساس تحقيق الربح، لفهم متى تدخل السوق ومتى تخرج منه عليك ان تفهم التحليل الفني والأساسي. ويعد المزيج بين التحليل الفني والأساسي من افضل الممارسات التي تعطي المتداول افضل نتيجة، وللمزيد من الفهم:
التحليل الفني: هو استخدام الرسوم البيانية لتحليل تحرك الأسعار وتوقع الحركات السعرية التالية من خلال تحليل ما حدث في الماضي. هناك الكثير من المؤشرات الفنية على منصة ميتاتريدر 4 يمكنها ان تساعدك في تحليل تحرك الاسعار، من ضمن هذه المؤشرات هي المتوسطات المتحركة، وكذلك مؤشر القوة النسبية RSI ومؤشر التباعد والتقارب المتوسط. الهدف من التحليل الفني ببساطة هو تحديد نقطة الدخول ونقطة الخروج من السوق. ونقطة الخروج من السوق يمكن ان تكون نقطة خروج بمكسب “اتخاذ ارباح” او نقطة خروج بخسارة “امر وقف الخسارة”. لذا يجب ان تتوقع ما سوف تخسره، حتى لا تخسر المزيد.
التحليل الأساسي: التحليل الأساسي في تداول الأسهم أمر في غاية الأهمية، وخصوصاً للمتداولين طويلي الآمد، فمن خلال فحص وتحليل التقارير المالية للشركة مثل تقارير الأرباح والإيرادات والمنافسة التي تتعرض لها الشركة، قد تقرر ان كنت سوف تراهن على النمو ام لا. يمكن ان نعتبر هذا النوع من التداول بمثابة فهم الصحة المالية للشركة، حتى في عمليات التوظيف، هل هناك مدير كبير في هذه الشركة قد تغير؟ هل هذا التغيير سوف يؤثر على اداء الشركة بالإيجاب او السلب؟ هل هناك عمليات استقالة تحدث في الشركة؟ وغيرها من الأسئلة التي يجب ان تستنتج منها التأثير على سعر الأسهم.
تحديات تداول الأسهم
التداول بجميع اشكاله يحمل الكثير من المخاطر، القاعدة الرئيسية في ادارة المخاطرة، هي: لا تتداول بما لا يمكنك خسارته! نعم يمكن ان تحقق خسائر، ولكن احتمالية المكاسب أكثر بكثير، لذا لا تراهن بما لا يمكنك تحمل خسارته، ولا تتداول إلا بعد فهم مخاطر التداول. يمكننا ان نلخص مخاطر التداول فيما يلي:
السوق متقلب: يمكن ان يتقلب السوق بين المكاسب والخسائر، وخصوصاً في اوقات الأزمات والأخبار الاقتصادية الكبرى، مثل تغير اسعار الفائدة على الدولار الامريكي وغيرها.
مخاطر تتعلق بمشاعر المتداول نفسة: يمكن لمشاعر المتداول ان تقوده للطمع وتوقع ارتفاع السعر اكثر من المخطط له، وهو ما يجعله يخسر ما كسبه. وكذلك اتخاذ قرارات غير محسوبة بناءاً على مشاعره، والحل في ذلك هو الحفاظ على الانضباط العاطفي، وعدم اتخاذ قرارات بناءاً على المشاعر. اجعل مشاعرك جانباً في تداول الاسهم، وتداول بناءا على معلومات تم التحقق منها بالتحليل والدراسة.
التداول المفرط: دائماً تاتي الخسارة الكبيرة بعد المكاسب الكبيرة، لا تجعل سعادتك تتسبب في تهورك وفتح صفقات غير مدروسة. اتخذ بعض الوقت كأستراحة بعد المكاسب او الخسارة لتحليل الموقف ودراسة السوق مرة آخرى.
الملخص
تداول الأسهم يمكن ان تحقق مكاسب مشتركة بين الشركات والمتداولين، فكلاهما يستفيد، ومع انها يمكن ان تحقق الكثير من الربح، إلا ان هذا الربح لن يأتي إلا بالوعي! حاول دائماً تعلم الكثير من استراتيجيات التداول، والانخراط في مجتمعات التداول سواء على فيسبوك او تليجرام او غيرها من المنصات لتعرف ما يدور في السوق. لا تنسى اختيار منصة تداول موثوقة لتضمن ان رأس مالك في أمان وان جميع العمليات تتم بشفافية تامة. سواء ان كنت مبتدئاً او خبيراً فالسوق يتطلب التعلم المستمر والدائم، وهو مفتاح النجاح في تداول الأسهم.
