تداول أسهم البنوك الكبرى: جي بي مورغان ولز فارجو والمزيد! 

  

ستصدر بعض أكبر المؤسسات المالية في العالم تقاريرها ربع السنوية الأخيرة في 14 أبريل. مثل جي بي مورجان، ويلز فارجو، بلاك روك وغيرها. 

حيث تمثل هذه البنوك العملاقة مئات المليارات من الأصول المجمعة. وسيتم مراقبة أداء هذه البنوك عن كثب من قبل المتداولين والمستثمرين حيث من المؤكد أنها ستسبب تقلبات في الأسواق. 

كيف تتداول أسهم البنوك؟ ماذا يحدث في الصناعة المصرفية؟ نجيب على هذه الأسئلة وأكثر بالإضافة إلى عرض رائع في نهاية المقال. 

 

سي إم تريدينج تعزز ريادتها العالمية وتتألق بحصد 10 جوائز حتى الآن في 2023 

تداول-أسهم-البنوك-الكبرى-جي-بي-مورغان-ولز-فارجو-والمزيد-.png 

التركيز على الأرباح 

  

ينطلق موسم الأرباح القادم لعام 2023 في 14 أبريل بنتائج من بنوك وول ستريت الكبرى بما في ذلك جي بي مورجان تشيس (JPM.N) وسيتي جروب (C.N) وولز فارجو (WFC.N). 

سوف يدقق المستثمرون في هذه البنوك الكبرى لقياس آثار الأزمة المصرفية في مارس. حيث أُجبر بنك وادي السيليكون على الإغلاق، وتم إنقاذ بنك كريدي سويس. 

تبلغ قيمة ستة بنوك في S&P 500 أكثر من تريليون دولار. يقودها بنك جي بي مورجان، التي تبلغ قيمته السوقية أكثر من 459 مليار دولار، وبنك أوف أمريكا، الذي تبلغ قيمته أكثر من 328 مليار دولار. 

 

هل أنت مستعد لبدء التداول؟ ترقبوا عرض التداول الخاص في نهاية هذا المقال!  

 

ماذا يقول الخبراء؟    

 

من المتوقع أن تنخفض أرباح السهم لأكبر ستة بنوك أمريكية بنسبة 10٪ مقارنة بالربع نفسه في عام 2022، وفقاً لـ Refinitiv المزود العالمي الأمريكي البريطاني لبيانات السوق المالية والبنية التحتية.  

بشكل عام، يتوقع المحللون انخفاض أرباح S&P 500 بنسبة 5.2٪ في الربع الأول من عام 2023. 

سيأتي الضعف في الربع الأول في أعقاب انخفاض الأرباح بنسبة 3.2٪ في الربع الرابع من عام 2022. وقد وصف المحللون هذا الانخفاض المتتالي بأنه “ركود الأرباح”، وهو حدث لم يحدث منذ جائحة كوفيد -19 في عام 2020. 

وكانت البنوك تعاني من أسعار الفائدة المرتفعة لأنها تجعل الاقتراض باهظ التكلفة. أضف إلى ذلك الأزمة المصرفية التي ضربت السوق في مارس، حيث قام العديد من المستثمرين وأصحاب الحسابات الخاصة بسحب الأموال. 

ومع ذلك، هناك أمل في الأفق حيث يمكن لمجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أن يبطئ (أو حتى يوقف) رفع أسعار الفائدة في وقت لاحق في عام 2023 بسبب تباطؤ التضخم. حيث سيحفز هذا إصدار المزيد من القروض والمزيد من الأرباح للبنوك. 

 

ابق على اطلاع على آخر أخبار السوق 

 

شراء أسهم البنوك 

 

البنوك جزء مهم من الاقتصاد العالمي. والبنوك التي ساهمت في الانهيار المالي لعام 2008 كانت من بين أفضل البنوك أداءً خلال فترة التعافي بعد كوفيد. 

أسهم البنوك مثل الأنواع الأخرى من الأسهم مثل التكنولوجيا والتجزئة. ومع ذلك، فإنها تتأثر أيضاً بعوامل مختلفة، ويتم حساب قيمتها بشكل مختلف عن الأصول المالية الأخرى. 

 

  1. جي بي مورجان تشيس : – 4.9% من بداية العام حتى تاريخه 

  

ربحية السهم: 3.41 دولار 

الإيرادات المتوقعة: 36.13 مليار دولار 

القيمة السوقية: 376.69 مليار دولار 

  

يقع بنك جي بي مورجان تشيس، الذي تبلغ قيمته السوقية 376 مليار دولار، في فئة البنوك “الضخمة للغاية بحيث لا يمكن أن تفشل”. فهو مؤسسة صمدت في وجه العديد من الأزمات المصرفية وبقايا البنوك الرائدة في الولايات المتحدة. 

انخفضت أسهم جي بي مورجان تشيس بنسبة 4.9٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. من المتوقع أن ترتفع أرباحها في عام 2023 من 34.55 مليار دولار إلى 36.13 مليار دولار. خلال الربعين الماضيين، تفوق جي بي مورجان على توقعات الأرباح. 

سيبدأ جي بي مورجان موسم أرباح الربع الأول يوم الجمعة 14 أبريل. 

 

كيف سيؤثر ChatGPT والذكاء الاصطناعي على المتداولين 

 

   2. ولز فارجوآند كومباني: – 6.22% من بداية العام حتى تاريخه 

 

ربحية السهم: 1.12 دولار 

الإيرادات المتوقعة: 20.12 مليار دولار 

القيمة السوقية: 148 مليار دولار 

    

ولز فارجو هو واحد من أكبر البنوك في الولايات المتحدة، مع ما يقرب من 1.9 تريليون دولار من أصول الميزانية العمومية. 

انخفضت أسهم ولز فارجو بنسبة 6.22٪ منذ بداية العام. ومن المتوقع أن ترتفع إيراداته من 20.1 مليار دولار إلى 19.66 مليار دولار. لم يحقق ولز فارجو هدف إيراداته لعام 2022 للربع الرابع فقد حقق 19.66 مليار دولار أمريكي مقابل 19.99 مليار دولار أمريكي المتوقعة. 

 

    3. بلاك روك:  -6.47٪ منذ بداية العام حتى تاريخه 

 

ربحية السهم: 7.75 دولار 

الإيرادات المتوقعة: 4.26 مليار دولار 

القيمة السوقية: 100.05 مليار دولار 

 

تضررت شركة بلاك روك، مثل العديد من المؤسسات المصرفية، بشدة من ارتفاع أسعار الفائدة، لكنها لا تزال مربحة للغاية. 

انخفضت أسهم شركة بلاك روك بنسبة -6.47٪ منذ بداية العام. ومن المتوقع أن ترتفع إيراداتها من 4.34 مليار دولار إلى 4.26 مليار دولار. حيث تفوق أداء الشركة على التقديرات في الربعين الماضيين. 

 

    4. سيتي جروب: + 2.49٪ منذ بداية العام حتى تاريخه 

 

ربحية السهم: 1.7 دولار 

الإيرادات المتوقعة: 20.05 مليار دولار 

القيمة السوقية: 91.33 مليار دولار    

 

لا يزال سيتي جروب بنكاً شهيراً وقد استحوذ على رأس مال سوقي قدره 91 مليار دولار. 

وارتفعت أسهم سيتي جروب + 2٪ منذ بداية العام. ومن المتوقع أن ترتفع إيراداتها من 18 مليار دولار إلى 20 مليار دولار. حيث تكمن سيتي جروب من التغلب على أربعة من توقعات الإيرادات السابقة. 

   

4 عوامل رئيسية تؤثر على أسهم البنك 

  

  1.  أسعار الفائدة 

 

البنوك حساسة لتغيرات أسعار الفائدة. على عكس معظم القطاعات، تعمل البنوك بشكل جيد عندما ترتفع أسعار الفائدة؛ فمعدلات فائدة أعلى تعني عائداً أفضل على القروض التي يصدرونها. 

ومع ذلك، يمكن أن تؤدي أسعار الفائدة المرتفعة إلى ردع العديد من المستثمرين عن البنوك وإبطاء إنفاق العملاء. منذ عام 2022، أصدر بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي زيادات كبيرة في أسعار الفائدة. في حين أن النتائج قصيرة الأجل جيدة للبنوك على المدى الطويل، إلا أنها تعني إصدار قروض أقل والعديد من الشركات والأفراد تخلفوا عن سداد القروض الحالية. 

 

    2.  التقلب 

 

تعمل بعض البنوك بشكل جيد عندما يكون هناك تقلبات متزايدة في السوق المالية. هذا لأن هذا التقلب يؤدي إلى مزيد من التداول في الأسواق. 

نشر بنك غولدمان ساكس أرباحه في يوليو 2022، وكشف عن ارتفاع سعر سهمه بشكل حاد بسبب قسم التداول فيه. 

ومع ذلك، فإن التقلبات في القطاع المصرفي هي أخبار سيئة لهذه الأسهم والتي تعد بالأمان للعملاء. حيث أظهر انهيار بنك وادي السيليكون وكريدي سويس في مارس 2023 كيف يمكن للقطاع المصرفي أن يتأثر بشكل كبير بالتقلبات. 

 

  1.  بيانات الإسكان 

 

يعتبر قطاع الإسكان طريقة رائعة لتحليل العديد من مجالات الاقتصاد، وخاصة القطاع المصرفي. البنوك التي تركز على الرهون العقارية مثل ولز فارجو تعمل بشكل جيد عندما يكون هناك ازدهار في قطاع الإسكان. 

تعمل البنوك أيضاً بشكل جيد عندما تكون بيانات الإسكان مثل تصاريح البناء ومشاريع الإسكان وموافقات الرهن العقاري تعمل بشكل جيد. 

 

  3. الأرباح 

 

مثل جميع الشركات، تبلغ البنوك عن أرباح ستؤثر على أسهمها. حيث تدفع الأرباح الجيدة أسعار أسهمهم إلى الأعلى والعكس صحيح. 

عندما يتم إصدار تقرير الأرباح، يراقب المتداولون أرقام الخط الأعلى مثل الإيرادات والأرباح. وسيقومون أيضاً بفحص نسب الربحية الرئيسية مثل الهوامش ونسبة CET 1. 

 

عوامل اخرى 

 

هناك عوامل أخرى تحرك أسهم البنوك بما في ذلك اللوائح ونشاط الشركات مثل عمليات الدمج والاستحواذ وتغييرات الإدارة وكذلك المدفوعات (أي توزيعات الأرباح). 

 

تعرف على المزيد من الشركات الكبرى التي ستعلن عن أرباحها في أبريل 2023: 

الشركة – توقعات ربحية السهم / توقعات الإيرادات / القيمة السوقية 

 

الثلاثاء 18 أبريل 2023 

نيتفلكس (NFLX) 2.88 دولار / 8.17 مليار دولار / 155.11 مليار دولار 

 

الأربعاء 19 أبريل 2023 

تسلا (TSLA) 0.8566 دولار / 23.62 مليار دولار / 618.27 مليار دولار 

ناسداك (NDAQ) 0.6504 دولار / 906.38 مليون دولار / 26.6 مليار دولار 

 

الثلاثاء 25 أبريل 2023 

ألفابت (GOOGL) 1.08 دولار / 68.9 مليار دولار / 1.34 ترليون دولار 

 

الأربعاء 26 أبريل 2023 

ميتا بلاتفورمز (META) 2.01 دولار / 27.64 مليار دولار / 552.41 مليار دولار 

 

الخميس 27 أبريل 2023 

أبل (AAPL) 1.43 دولار / 92.63 مليار دولار / 2.63 تريليون دولار 

مايكروسوفت (MSFT) 2.24 دولار / 51.13 مليار دولار / 2.14 تريليون دولار 

أمازون (AMZN) 0.2072 دولار / 124.62 مليار دولار / 1.05 تريليون دولار 

 

الجمعة 28 أبريل 2023 

إكسون موبيل (XOM) 2.67 دولار / 88.32 مليار دولار / 472.76 مليار دولار 

شيفرون (CVX) 3.55 دولار / 0.19 مليار دولار / 324.04 مليار دولار 

 

اقرأ المزيد من مقالات سي إم تريدينج: 

تداول البيتكوين – كل ما يجب أن تعرفه عن البيتكوين وطريقة تداوله  

 تعرف على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لعام 2023 

سي إم تريدينج تعزز ريادتها العالمية وتتألق بحصد 10 جوائز حتى الآن في 2023 

سي إم تريدينج تدخل عالم المستديرة مع أحدث شراكة في كرة القدم 

البيتكوين يرتفع مع اندلاع الأزمة المصرفية العالمية 

 

عرض رمضان الخاص 

 

استفد من تحركات السوق مع عرضنا الخاص لشهر رمضان المبارك وابدأ التداول اليوم! 

افتح حساب تداول اليوم مع سي إم تريدينج واستمتع بما يلي: 

  • دخول السحب تلقائياً لفرصة ربح أيفون  
  • 100 % بونص على إيداعك الأول   
  • شهر كامل سواب فري  
  • استخدم البروموكود: RAMADAN500 

 

اذهب إلى غرفة التداول ⬅️ 

 

تطبق الشروط والأحكام الحد الأدنى للإيداع  500 دولار أمريكي| الحد الأقصى للمكافأة 500 دولار أمريكي | العملاء الجدد | العرض سارٍ لغاية 20/04/2023 | | سيتم السحب في نهاية شهر رمضان في موعد يحدد لاحقاً| سيتم إبلاغ الفائز عن طريق البريد الإلكتروني 

 

 

جاهز لبدء التداول؟ افتح حساب اليوم 

 

اكتشف المزيد من الفرص مع وسيط حائز على جوائز. انضم إلى سي إم تريدينج اليوم، الوسيط الأسرع نمواً في منطقة الشرق الأوسط. 

شاركونا آراءكم وتابعونا على انستجرام و فيسبوك ويوتيوب و تويتر 

 

Facebook
Twitter
LinkedIn
WhatsApp
Email

أحدث .

أخبار الصباح ليوم الاثنين 5/6/2023
2023
براون فيلكس

أخبار الصباح ليوم الاثنين 5/6/2023

أخبار الصباح ليوم الاثنين 5/6/2023                                                                       – ارتفعت العقود الاجلة للخام الامريكي بنسبة 1.60 بالمئة ليتم التداول عليها عند 72.89 دولار للبرميل مقارنة مع

اقرأ المزيد »
أخبار الصباح ليوم الخميس 1/6/2023
2023
براون فيلكس

أخبار الصباح ليوم الخميس 1/6/2023

أخبار الصباح ليوم الخميس 1/6/2023                                                                – ارتفعت العقود الاجلة للخام الامريكي بنسبة 0.90 بالمئة ليتم التداول عليها عند 68.70 دولار للبرميل مقارنة مع

اقرأ المزيد »
Markets today
2023
براون فيلكس

أخبار الصباح ليوم الأربعاء 31/5/2023

أخبار الصباح ليوم الأربعاء 31/5/2023                                                                – انخفضت العقود الاجلة للخام الامريكي بنسبة 0.26 بالمئة ليتم التداول عليها عند 69.28 دولار للبرميل مقارنة مع

اقرأ المزيد »
أخبار الصباح ليوم الاثنين 29/5/2023
2023
براون فيلكس

أخبار الصباح ليوم الاثنين 29/5/2023

أخبار الصباح ليوم الاثنين 29/5/2023                                                                       – ارتفعت العقود الاجلة للخام الامريكي بنسبة 0.73 بالمئة ليتم التداول عليها عند 73.20 دولار للبرميل مقارنة مع

اقرأ المزيد »

ابدأ التداول الآن

We currently do not accept customers from your region