تخيل انك جالس في احد مقاهي مدينة الرياض، تشرب فنجان من القهوة اللذيذة التي تفضلها، ويسألك صديقك أحمد: هل فكرت في الأستثمار في الأسهم؟ في الحقيقة سؤال صديقك أحمد يبدو مباشراً، ولكنه يفتح عينيك الى احد العوالم الرائعة في الاستثمار وهو تداول الأسهم! نختلف نحن كعرب من حيث الأستثمار عن العالم الغربي، فالعالم الغربي معظمة سواء بكبار او صغار المستثمرين يعرفون تداول الاسهم، ولديهم اسهم في احدى الشركات العالمية.
كإجابة على سؤال صديقك أحمد، فسوف نطرح عليك سؤالاً آخر، ماذا لو فكرت في شراكة صاحب المقهى الذي تشرب به القهوة الآن؟ فأنت تحب قهوته، ولديك ثقة به، وتجلس انت وصديقك عليه يومياً! في الحقيقة هذا هو الحال مع تداول الأسهم، شراكة مع شركات كبرى تثق بها وبأدائها. وسوف نتحدث في هذه المقالة بإستفاضة عن تداول الأسهم، وسوف نركز بالتحديد على السوق الخليجي، وكيف يمكنك تداول الأسهم به وما هي افضل منصات تداول الأسهم.
ما هو تداول الأسهم؟
ببساطة، تداول الاسهم هو شراء وبيع أسهم شركة معينة، والسهم هو وحدة لملكية الشركة. لذا عندما تشتري سهمًا، فإنك تشتري جزءاً صغيراً من تلك الشركة. ومع نمو الشركة وارتفاع قيمتها السوقية وزيادة شهرتها وتحقيقها للأرباح، قد ترتفع قيمة سهمك، مما يجعلك قادراً على بيعه بسعر أعلى من السعر الذي دفعته. ومع ذلك، فإن تداول الأسهم لا يقتصر على الربح السريع؛ بل يجب فهم الأسواق وتحليل الشركات والتحلي بالصبر، فيمكن ان ترتفع اسهم الشركات بشكل ابطأ من العملات مثلا.
في دول الخليج مثل المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وقطر وغيرها، اكتسب تداول الأسهم شعبية كبيرة في السنوات القليلة الماضية. مع ازدهار الاقتصادات تلك الدول، وتركيزها على استثمارات بعيدة عن البترول والغاز، يتجه العديد من المستثمرين إلى أسواق الأسهم لإستثمار اموالهم. ولكن من أين تبدأ، وكيف تتأكد من أنك تتخذ خيارات استثمارية صحيحة وموفقة؟ هذا هو موضوع نقاشنا اليوم، وسوف تعرف كيف تجيب على صديقك أحمد!
كيفي تختار أفضل الأسهم للتداول
هل تحب سباق الخيول او الجمال؟ ان كنت تهتم بهذا النوع من الرياضات، فسوف تعرف ان الرهان يكون على الجمل او الحصان الذي يتمتع بأكبر قدر من التحمل والقوة والسرعة واللياقة البدنية. الأمر تماماً بالنسبة للأسهم، عليك اختيار افضل اسهم يتمتع بصفات محددة تمكنه من الصعود وتحقيق الأرباح على مدى زمني قصير او متوسط نسبياً، وسوف نتعرف على هذه الصفات سوياً:
- ابحث عن الشركة: قبل الاستثمار في أي سهم، من الضروري البحث عن الشركة التي تمثل هذا السهم. فكر في الأمر مثل شراء سيارة؛ بالتأكيد لن تشتريها دون التحقق من المحرك والتاريخ والأداء ومشاهدة مراجعات وآراء الخبراء في هذه السيارة. بالنسبة للشركات، انظر إلى الحالة المالية للشركة، بما في ذلك إيراداتها وأرباحها ومستويات ديونها. على سبيل المثال، إذا كنت تفكر في الاستثمار في شركة سعودية كبيرة مثل أرامكو، فستحتاج إلى فهم قدراتها في إنتاج النفط وحصتها في السوق ومدى قوتها في السوق العالمي من حيث التصدير وخلافه.
- فهم المجال: لكل مجال سر وطريقة عمل مختلفة، وقد تنجح او تفشل الصناعات المختلفة بشكل مختلف في مناخات اقتصادية مختلفة. على سبيل المثال، خلال الاقتصاد المزدهر، قد تزدهر السلع الفارهة، مثل ساعات الروليكس مثلا، في حين تظل الخدمات الأساسية مثل الغذاء والرعاية الصحية مستقرة حتى أثناء فترات الركود. في دول الخليج العربي الآن، تتمتع الصناعات مثل الطاقة والتمويل والعقارات بقوة خاصة بسبب البنية الاقتصادية في المنطقة.
- افهم ظروف السوق: تتأثر سوق الأوراق المالية بمجموعة كبيرة من العوامل، بدايةً من الأحداث السياسية إلى الكوارث الطبيعية يمكن أن تؤثر على أسعار الأسهم. على سبيل المثال، في دول الخليج، تؤثر أسعار النفط بشكل كبير على سوق الأوراق المالية. عندما تكون أسعار النفط مرتفعة، غالبًا ما تشهد الشركات في قطاع الطاقة ارتفاع أسعار أسهمها.
- تاريخ الأرباح: تدفع بعض الشركات أرباحاً بشكل دوري لشركائها من حاملي الأسهم، وهي مدفوعات منتظمة تُدفع للمساهمين من أرباح الشركة. يمكن أن تكون هذه ميزة جذابة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل ثابت. على سبيل المثال، تشتهر شركة الصناعات الأساسية السعودية (سابك) بمدفوعات أرباحها الثابتة، مما يجعلها المفضلة لدى العديد من المستثمرين في المنطقة.
- إحتمالات النمو: أخيراً، فكر في إمكانات وإحتمالات نمو الشركة. هل تتوسع في أسواق جديدة؟ هل هي مبتكرة؟ قد تكون شركة مثل شركة الاتصالات السعودية (STC)، التي توسع خدماتها وبنيتها التحتية بسرعة، جيدة للأستثمار وتوقع النمو على المدى الطويل.
توقع تحرك سعر السهم: فن قراءة السوق
توقع تحرك اسعار الاسهم يعتبر سهل ممتنع، اي انه من السهل القيام به ولكن من الصعب معرفة الطريقة لذلك! يتطلب توقع اتجاه تحرك سعر الاسهم مزيج من التحليل الفني والأساسي، وكذلك الحدس والأحساس. ان التنبؤ بالأسعار قد يكون غير دقيق حتى وان قمت بكل ما يلي، ولكن بنسبة كبيرة تنجح التوقعات بعد دراسة السوق، سوف نتحدث عن جميع اساليب توقع الاسعار مع الأمثلة التوضيحية:
- التحليل الفني: هذا هو فن تحليل الاتجاهات الإحصائية من خلال الارقام وتحرك الاسعار السابق الناتج من انشطة التداول، مثل حركة الأسعار والحجم. يستخدم المتداولون المحترفون المخططات والرسوم البيانية لتحديد الأنماط التي يمكن أن تشير إلى تحركات الأسعار المستقبلية. على سبيل المثال، في أسواق الخليج، إذا لاحظت سهمًا مثل بنك الإمارات دبي الوطني يظهر اتجاهات صعودية ثابتة على مخططاته، فقد يشير ذلك إلى مستقبل صاعد على المدى البعيد.
- التحليل الأساسي: يتضمن ايجاد القيمة الحقيقية للأصول بغض النظر عن ارتفاعها او انخفاضها في المستقبل، وذلك من خلال تقييم البيانات المالية واصول الشركة والموارد البشرية. تخيل ان شخصاً ما قد قام بإفتتاح شركة، وطرح اسهمها مقابل 1000 دولار للسهم، وقد نشر اخبار ارتفاع قيمة السهم في المستقبل، فبغض النظر عن صحة الخبر، فقيمة السهم بالتأكيد مبالغ فيها وغير حقيقية، وسوف تعود الى قيمتها الحقيقية حسب العرض والطلب وهو ما يقوم به التحليل الأساسي.
- على سبيل المثال، عند تقييم شركة مثل المراعي، وهي شركة رائدة في تصنيع الأغذية والمشروبات في المملكة العربية السعودية، يجب أن تنظر إلى نمو إيراداتها وحصتها في السوق وابتكارات منتجاتها وكذلك مواردها البشرية. لذا من المهم ان تقوم بمراجعة الأصول لمعرفة السعر الحقيقي للشيء، حيث ان السوق سوف يسحب السعر الى قيمة السعر العادل آجلاً أم عاجلاً.
- مشاعر السوق: في الكثير من الأحيان وخصوصاً أوقات الأزمات والحروب، تتأثر أسعار الأسهم بالعواطف والتصورات وليس بالبيانات الصارمة. قد تؤدي الأخبار عن شركة أو صناعة ما إلى تحركات مفاجئة في الأسعار سواء على مستوى شركة واحدة او قطاع بأكملة. على سبيل المثال، قد يؤدي الإعلان عن عقد حكومي جديد إلى ارتفاع سعر سهم شركة إنشاءات مثل إعمار.
- الأحداث العالمية: دول الخليج العربي، فعالة ولها دورها الأقليمي والعالمي، ليست معزولة عن الاقتصاد العالمي. يمكن للأحداث العالمية، مثل التغيرات في أسعار النفط، أو التوترات الجيوسياسية، أو حتى القرارات التي تتخذها البنوك المركزية في دول أخرى، أن تؤثر على أسعار الأسهم في المنطقة. على سبيل المثال، إذا قررت أوبك خفض إنتاج النفط، فقد يؤدي هذا القرار إلى ارتفاع أسعار النفط، مما يؤثر بالايجاب على شركات الطاقة في الخليج.
- الاتجاهات الموسمية: تحقق بعض الأسهم أداءً أفضل خلال أوقات معينة من العام. على سبيل المثال، قد تشهد شركات البيع بالتجزئة ارتفاعًا في أسعار الأسهم خلال المواسم الاحتفالية أو عروض الترويج مثل الجمعة البيضاء مثلاً. في الخليج وخاصة المملكة العربية السعودية، قد يعزز موسم الحج الشركات في قطاعي الضيافة (الطيران، والفنادق) والسفر، وذلك للضغط الشديد على هذه الشركات وارتفاع ارباحها في تلك الفترات.
أفضل الأسهم السعودية للتداول
بعد ان عرفت كيفية اختيار الاسهم وتوقع تحركات الاسعار، سوف نتحدث عن احد اهم الاسواق في منطقة الخليج العربي وهي المملكة العربية السعودية. هناك العديد من الأسهم والشركات الواعدة في المملكة العربي السعودية، وسوق الاسهم يُعرف في المملكة باسم “تداول”. سوف نتعرف على افضل الاسهم في منصة تداول السعودية من حيث الأداء والقوة:
- أرامكو السعودية (تداول: 2222): تعتبر شركة أرامكو هي اكبر شركة نفط في العالم اجمع، وصاحبة اكبر تأثير على السوق المحلي السعودي وكذلك السوق العالمي. منذ إدراجها العام في البورصة السعودية، كانت أرامكو حجر الأساس للعديد من المستثمرين، وخاصة المستثمرين الطموحين الذين يبحثون عن استثمار مستقر ومربح.
- الشركة السعودية للصناعات الأساسية (سابك) (تداول: 2010): تعد سابك شركة رائدة وعالمية في صناعة الكيماويات وواحدة من أكبر الشركات المدرجة في البورصة في المملكة العربية السعودية. تعتبر الشركة حسب منصة تداول السعودية انها ن اكبر 10 شركات بتروكيماوية في العالم، واكبر شركة غير بترولية في الشرق الأوسط. أداء الشركة قوي جدا وقد حققت ارباح تخطت 4.75% حتى الآن من بداية عام 2024 وهو اداء ايجابي يدعو للأمل في المستقبل.
- مصرف الراجحي (تداول: 1120): باعتباره أحد أكبر البنوك الإسلامية في العالم، يعد مصرف الراجحي افضل خيار للمستثمرين المهتمين بالقطاع المالي وتحديداً الاقتصاد الأسلامي. يتمتع البنك بسمعة قوية في النمو والربحية، مما يجعله سهماً موثوقاً وآمناً في محفظتك التداولية، لن تجد اي سعودي تقريباً لا يوجد لديه حساب في مصرف الراجحي، فهو الاكثر شهرة ونمو في المنقطة.
- شركة الاتصالات السعودية (STC) (تداول: 7010): تعد شركة الاتصالات السعودية أكبر شركة اتصالات في المملكة العربية السعودية. مع رؤية المملكة الجديدة 2030 والتي تدعو الى استخدام التكنولوجيا وتمكين القطاع التكنولوجي من التوسع، وكذلك مع الطلب المتزايد على الخدمات والبنية التحتية الرقمية، تتمتع شركة الاتصالات السعودية بتوقعات كبيرة للنمو المستقبلي.
- شركة المراعي (تداول: 2280): بصفتها الشركة الرائدة في تصنيع الأغذية والمشروبات في الشرق الأوسط، فلا تخلوا المحافظ الاستثمارية للمتداولين المهتمين في السوق السعودي من اسهم شركة المراعي. تتوسع الشركة بشكل كبير وتحقق ارباحاً جيدة، فقد توسعت في مصر والعديد من الدول العربية. إن مجموعة المنتجات المتنوعة للشركة والحضور القوي للعلامة التجارية يجعلها استثمارًا آمنًا ومربحًا وينصح به الخبراء.
كيفية اختيار افضل منصات التداول الموثوقة
بعد ان فهمت معنى تداول الاسهم، وكيف يمكنك التداول وكذلك اختيار الاسهم وتوقع حركة الاسعار، يجب عليك ان تقوم بإختيار منصة تداول لتتمكن من فتح حساب تداول به. الأمر هنا اكثر تعقيداً، فسوف تجد العديد من الخيارات المختلفة تماماً ولكنها تبدو متشابهة او حتى متماثلة! هل تعلم ان بأقل من 50 دولار يمكنك ان تفتح موقع إلكتروني وتكتب ما تريد به؟ قد يقوم بهذا الشيء شخصاً غير سوي وان يقوم بفتح شركة وهمية للنصب فقط! هنا يأتي دورنا، بعتبار سي إم تريدنج افضل منصة رائدة للتداول في الشرق الأوسط، سوف نقوم بعمل دليل لمعرفة المنصات الاكثر ثقة:
- منصة تداول سهلة الاستخدام: اذا كنت مبتدئاً في التداول بالتأكيد تريد ان تكون جميع الخيارات واضحة وسهلة الوصول إليها عند الاحتياج. حتى ان كنت خبيراً في التداول، بالتأكيد ان تحب ان تتصفح العديد من الصفحات في الموقع او ان تضغط على الكثير من الايقونات للوصول الى الخيار المطلوب. اختر دائماً المنصة السهلة والتي يسهل العثور بها على ما تحتاج سواء من التحليلات او تنفيذ الأوامر من شراء وبيع وإتمام الصفقات بنجاح. تشتهر منصة سي ام تريدنج بواجهتها سهلة الاستخدام والتطبيق اللطيف القابل للتخصيص.
- الرسوم والعمولات: تفرض منصات التداول عادةً رسومًا على كل صفقة تقوم بها وهي بمثابة مكسب وربح المنصة مقابل توصيل العميل بالاسواق العالمية. يمكن أن تتراكم هذه الرسوم، خاصة إذا كنت تتداول بشكل متكرر او عندما تترك الصفقات مفتوحة (رسوم التبييت) وغيرها من الرسوم المخفية. ابحث عن منصة تقدم رسومًا تنافسية أو حتى تداولًا بدون عمولات مثل ما تقدمة سي ام تريدينج في الحسابات الاسلامية.
- أدوات التحليل واتخاذ القرار: التحليل ليس بالرفاهية، فهو أمراً اساسياً يجب ان تتخذ قراراتك بناءاً عليه، لذا يجب أن توفر لك منصة التداول الجيدة إمكانية الوصول إلى أدوات البحث والتحليل. يمكن أن تساعدك هذه الأدوات في اتخاذ قرارات مستنيرة من خلال تقديم رؤى حول اتجاهات السوق وأداء الأسهم والبيانات المالية.
- الأمان: يجب أن تحتوي منصة التداول الخاصة بك على تدابير أمان قوية لحماية معلوماتك الشخصية واستثماراتك. ابحث عن منصات توفر مصادقة ثنائية العوامل والتشفير وتحديثات أمان منتظمة. كما ان الامان لا يقتصر فقط على تدابير المنصة، بل على امان اموالك ايضاً، لذا ابحث عن منصة تداول موثوقة ومرخصة من الهيئات المالية العالمية والحاصلة على جوائز من هذه الهيئات والمؤسسات المالية.
- دعم العملاء: إذا واجهت أي مشكلات أثناء التداول، فستحتاج إلى الوصول إلى دعم عملاء موثوق به. سواء كانت مشكلة فنية أو سؤال حول رصيد حسابك، او الاستفسار حول الرسوم فإن خدمة العملاء الجيدة يمكن أن تحدث فرقًا كبيرًا. توفر منصة سي إم تريدينج خدمة عملاء ومدير حساب باللغة العربية بما يوفر عليك الكثير من الجهد في الترجمة او عدم فهم خدمة العملاء في منصات التداول الاجنبية.
- تطبيق الهاتف: تقريباً جميعنا لا يفارقه هاتفة من الصباح حتى النوم لذا من المهم ان تقوم بمتابعة استثماراتك عبر الهاتف. توفر منصات التداول القوية تطبيقاً للتداول السلس عبر الهاتف، وهو يمكن المتداول من متابعة الصفقات وكذلك الوصول الى بعض التحليلات التى تمكنه من اتخاذ قرارات منطقية ومبنية على بيانات السوق.
تعلم التداول من الصفر
ان قررت بدء رحلتك في التداول وخصوصاً في تداول الاسهم، يجب ان تبدأ تلك الرحلة بالتعليم، التعليم امراً اساسياً وضرورياً، فهو ما سوف يمكنك من اتخاذ قرارات صائبة ويجنبك مخاطرة الخسارة. تعليم التداول مثل تعليم اي مهارة جديدة، يتطلب الصبر والوقت والمصادر المناسبة والقوية ذات الصلة. لقد قام خبراء التداول في سي ام تريدينج بإعداد دليلك لتعليم التداول من الصفر:
- ابدأ بالأساسيات: قبل أن تتمكن من اتخاذ قرارات مستنيرة، تحتاج إلى فهم المفاهيم الأساسية لتداول الأسهم. ما هو السهم؟ ما هو سوق الاسهم؟ ما هي ارباح الشركات وكيف تؤثر على أسعار الأسهم؟ ابدأ بفهم الاساسيات لتنتقل الى المستوى التالى. هناك عدد كبير من المصادر، ولكن يرشح لك الخبراء قسم التعليم في منصة سي ام تريدينج فهناك الكثير من النداوت التعريفية والكتب الالكترونية وغيرها من المصادر.
- قراءة الكتب ومتابعة الخبراء: لا تظن ان الكتب قد فات زمنها، الكتب واحدة من أفضل مصادر المعرفة المتعمقة. تقدم الكتب مثل “المستثمر الذكي” لبنجامين جراهام أو “نزهة عشوائية في وول ستريت” لبيرتون ج. مالكيل نصائح واستراتيجيات مميزة جداً. بالإضافة إلى ذلك، فإن متابعة خبراء السوق على وسائل التواصل الاجتماعي أو قراءة المقالات الخاصة بهم يمكن أن يمنحك رؤى حول اتجاهات السوق الحالية وكيف يفكر المتداولين الناجحين.
- فهم إدارة المخاطر: أحد أهم جوانب التداول هو إدارة المخاطر، فبدون ادارة المخاطر، يمكن ان تخسر اموالك بالكامل! لا يتعلق الأمر فقط باختيار الأسهم المناسبة؛ بل يتعلق أيضًا بحماية رأس المال الخاص بك من الانهيار وانقلاب السوق عليك. تعلم كيفية تحديد أوامر وقف الخسارة وتنويع محفظتك وتحديد المبلغ المناسب من رأس المال للمخاطرة في كل صفقة. يمكن أن تساعدك هذه الأمور في تجنب الخسائر الكبيرة وضمان النجاح على المدى الطويل.
- تخيل أنك تبحر. حتى في يوم هادئ، عليك الاستعداد لاحتمالية حدوث عاصفة من خلال فحص معداتك ومعرفة كيفية الإبحار في المياه العاصفة. في تداول الأسهم، تعد إدارة المخاطر بمثابة شبكة الأمان الخاصة بك ضد ما هو غير متوقع.
الخلاصة
هناك العديد من الفرص في تداول الاسهم بالنسبة لمتداولي المملكة العربية السعودية ودول الخليج، وخصوصا ان ثقافة الاستثمار في الاسهم ليست بكبيرة حتى اليوم، وهذا ما اتاح العديد من الفرص. من خلال فهم اساسيات التداول وادارة المخاطر وكيفية عمل سوق الاسهم، يمكنك فتح حساب تداول في احدى منصات التداول الموثوقة لبدء اللعب والربح! تذكر ان التداول رحلة، ستكون هناك اوقاتاً للصعود وآخرى للهبوط، ولكن مع الوقت سوف تزيد فرص اوقات الصعود، وتذكر دائماً المثل العربي القديم “الصبر جميل”! نتمنى ان تحصل على كامل الاستفادة من المقالة، وان تستطيع الاجابة على صديقك عندما يسألك عن تداول الاسهم.
