المشهد سريع التطور، والسوق سريع أيضاً وغارق بالأموال، هل تعلم ان هناك أكثر من 7.5 تريليون دولار في سوق الفوركس يتم تداولهم يومياً؟ بالتأكيد في هذا السوق الحيوي تلعب التراخيص والأعتمادات دوراً جوهرياً في جعل البيئة آمنة للتداول والأستثمار لكي تستحق الثقة لتضم هذا الكم الهائل من الأموال والأستثمارات. قد لا يكترث المتداولون الجدد بالأمور التنظيمية مثل التراخيص، ولكن المحترفون لا يغفلون عن البحث في هذه الأمور الجوهرية ولذلك لأنهم يعلمون كم هي مهمة في حماية أموالهم.
تلعب التراخيص دوراً مهماً في فهم آلية عمل وسطاء الفوركس، ودرجة الشفافية التي يتمتع بها هؤلاء الوسطاء، والرقابة المالية عليهم أيضاً. فتعرف كمتداول الى من تذهب حين تشعر بالغرابة بخصوص شأن معين، او حين تشعر بالتلاعب وخصوصاً في الخيارات المالية المعقدة والأكثر تتطوراً، التي يمكن ان يتلاعب بها الوسطاء غير المرخصين. في هذه المقالة سوف نكون دليلك لفهم أهمية هذه التراخيص، وما الفرق بينها، وكيف تكتشف صحة التراخيص من عدمها.
لماذا يجب ان تهتم بالبحث عن التراخيص؟
في الحقيقة هناك مئات الأسباب التي تجعلك تبحث خلف حقيقة تراخيص وسيط التداول، ولكن أهمها هي انك تتأكد بأنك لن تُلقي بأموالك في جيوب أحد النصابين! بالتأكيد لن تحب الترحاب في البداية، وعدم الرد عليك عندما تطلب سحب أرباحك، فتبدء في إيجاد الحجج والأعذار وطلب أوراق إضافية لمجرد إضاعة الوقت! سوف نذكر أكثر الأسباب أهمية ستجعلك بالتأكيد تدرك أهمية هذه التراخيص:
- حماية أموالك: ببساطة الهيئات التي تُصدر هذه التراخيص لشركات التدوال، تشترط على الوسطاء فصل أموال العملاء عن بعضهم، وفصلها حتى أموال الشركة والموظفين. وبعض الشروط أيضاً تضمن وجود إحتياطي نقدي من رأس المال كافي لطلب المودعين حقوقهم عندما يطلبونها في أي وقت يريدون فيه ذلك. وتراقب تلك الهيئات على شركات الوساطة بشكل دوري، وتطلب التقارير، وتلزمهم بمعايير للشفافية والأبلاغ عن اي شيء يحدث بشكل صارم. هذه القيود والشروط تجعلك في راحة وضمان انك سوف تسترد أموالك حينما ترغب، وان الشركة لا تتلاعب بأموالك في مشاريع خفية او يتم إختلاسها بشكل او بآخر.
- شفافية السوق: تهدف هذه اللوائح إلى ضمان نزاهة السوق من خلال منع الاحتيال والتلاعب والممارسات غير الأخلاقية، وبالتالي تعزيز الثقة بين المتداولين والمستثمرين.
- معرفة كل التطورات: تفرض العديد من الهيئات الرقابية، مثل FCA على سبيل المثال، على شركات الوساطة الإفصاح للعملاء بشأن كل التطورات والأحداث التي يمر بها السوق، لكي يكون لدى المتداول الحرية في آخذ اي قرار يريده.
- إدارة المخاطر: تحدد اللوائح ممارسات إدارة المخاطر، مثل متطلبات الهامش وحدود الرافعة المالية، للتخفيف من المخاطر المالية للمتداولين.
- الحلول القانونية: تلزم الهيئات الرقابية على الشركات الوساطة الحاصلة على الترخيص في توفير آلية قانونية لحل النزاعات بين الشركة والمتداولين في حال وجود اي نزاع قانوني. وهو ما يجعل وجود قناة أتصال قانونية لآخذ حقك كمتداول أسهل من شركات الوساطة غير المرخصة، حيث انك لن تعرف الى اين تلجأ لتقدم شكوى!
- راحة البال: بالتأكيد أحد أفضل مميزات بدء تداولك مع شركة تداول مرخصة هي راحة البال، فأنت تعرف انك مع شركه هناك من يراقب عليها ويقوم بالمسائلة نيابه عنك. وتكون في راحة بال أيضاً بأن أموالك في أمان، وسوف تستردها او تسحب ارباحك في اي وقت تريده، ولن تقع في فخ فقدان أموالك.
أشهر تراخيص الفوركس
هناك الكثير من الهيئات التي تضع شروطاً للحصول على التراخيص، وفي الغالب تكون هذه المؤسسات والهيئات حكومية أو هيئات مستقلة لتنظيم العمل المالي والأستثماري فيها. ونظراً لكثرة هذه الهيئات، والتي البعض منها قد لا يضع شروطاً ولا حماية للمتداولين، فذكرنا لك أكثر هذه الهيئات أماناً وثقة بين المتداولين. فمبجرد رؤية هذه الهيئات في تراخيص أحد الوسطاء، يمكنك ان تشعر بالأمان، ومنها:
- هيئة الخدمات المالية FSA
واحدة من أبرز هيئات الرقابة المالية في العالم، وهي في جزيرة سيشل، حيث تتخصص في تنظيم تداول العملات الأجنبية والأشراف عليها. حيث تضع هيئة الرقابة المالية شروط صارمة يجب ان يتلزم بها شركات الوساطة للحصول على ترخيصها، بما في ذلك القواعد التي تضمن الحفاظ على أموال العملاء والمستثمرين والشفافية الفائقة.
- هيئة سلوك القطاع المالي FSCA
وهي الهيئة المالية المختصة في الرقابة المالية على المؤسسات في جنوب أفريقيا. تشرف الهيئة على كافة المؤسسات المالية مثل شركات الوساطة المالية والتداول، وأيضاً البنوك والقطاع المصرفي. الهيئة لها تاريخ عريق في الرقابة المالية، حيث تأسست عام 1991 أي ان لها أكثر من 32 عاماً من الخبرة في مجال الرقابة المالية (وقت كتابةالمقال). هذه الهيئة واحدة من أكثر الهيئات شفافية في القارة الأفريقية، والأبرز في مجال التداول. تضع هذه الهيئة شروط صارمة ودقيقة، لدرجة ان أقل من 100 وسيط أستطاعوا ان يطابقوا شروط الهيئة نظراً لدقتها.
- هيئة السلوك المالي FCA
وهي هيئة في المملكة المتحة، تشرف على الأسواق المالية بما فيها شركات الفوركس. تضع هذه المؤسسة شروط تفرض على شركات الوساطة ضمان تعويض العملاء في حال إعلان الوسيط إفلاسة، ولذلك فهي تشترط حد أدنى من رأس المال. شروط هيئة السلوك المالي البريطانية، تعطي المستثمرين مستوى عالي من الحماية والأمان.
- هيئة أوراق المال والبورصة القبرصية CySEC
قبرص هي واحدة من أكثر البلدان التي تحتوي على شركات وساطة، وذلك لأن الهيئة المختصة في إصدار الترخيصات لا تشترط الكثير من الشروط. وهو ما جذب الكثير من الوسطاء للحصول على هذا الترخيص، حيث ان التسجيل سهل وبسيط نسبياً.
- لجنة تداول العقود الآجلة للسلع CFTC
مقر الهيئة في الولايات المتحدة الأمريكية، وهي مختصة في تنظيم تداول العقود الآجلة على السلع (مثل النفط والذهب والقطن والذرة، وغيرهم). تضمن اللجنة الشفافية والممارسات التجارية الأخلاقية في التداول، كما انها تضع شروطاً لمنع الأحتيال، وهي أحد المتطلبات للتداول في الولات المتحدة الأمريكية والعمل هناك كوسيط.
كيف تتأكد من تراخيص الفوركس للوسيط؟
في الغالب تتباهى شركات الوساطة بالتراخيص التي تحصل عليها، فهي تميزها عن غيرها من الشركات. وأيضاً لتطمئن عملاء الشركة بأن أموالهم في أمان، فتجد في معظم مواقع الفوركس، صفحة مخصصة لعرض التراخيص، وأرقام هذه التراخيص.
وفي المواقع الأكثر أماناً مثل CMTrading تجد مثلا ان هناك صفحة مخصصة لتراخيص التداول وكيفية التأكد من صحة هذه التراخيص من طريق مواقع الهيئات الرسمية. ولكن ان لم تجد الطريقة في موقع التداول، يمكنك البحث عن الهيئة ومحاولة استخدام رقم ترخيص الوسيط والبحث عنه او مراسلة الهيئة نفسها للتأكد من صحة الترخيص.
أختيار وسيط مُرخص
يعد اختيار وسيط فوركس منظم أمراً بالغ الأهمية لسلامة وأمن أنشطة التداول الخاصة بك. وليس فقط ان تدخل على صفحة الترخيصات فتجد اي ثلاث حروف باللغة الأنجليزية وتخرج مرة آخرى! عليك ان تعرف ماذا يعني هذا الترخيص وماذا يمكن ان يضمن لك وسوف يحميك من اي مخاطر!
- وهنا يجب ان تعرف في اي دولة تقع شركة الوساطة، وهل السلطات التنظيمية هناك ذات فاعلية وشفافية أم لا.
- تقييم التراخيص الآخرى التي حصل عليها الوسيط، ويمكنك تقييمها من حيث مدى صعوبتها، وأجتياز شركات الوساطة الآخرى هذه الشروط (فكلما كانت الشروط أصعب، كلما كان عدد الوسطاء أقل).
- هل هناك تقييمات سلبية على الوسيط؟ هل تعرض لتعثر مالي من قبل؟
- يمكنك أيضاً ان تعرف انواع الحسابات التي يعرضها عليك، وربما ستكون ممتناً ان كانت هناك حسابات أسلامية للتداول الحلال بدون اي نوع من انواع الربا.
- هل هناك خدمة دعم عملاء على مدار الساعة ويمكنك التواصل معهم في حال وجود اي مشكلة في سحب الأموال او المشاكل التقنية الآخرى؟
- وبالتأكيد هناك العديد من الأمور الآخرى مثل رسوم الخدمات، والاسبريد وغيرها.
قد تتغير الشروط أو التراخيص
عليك ان تكون دائما على إطلاع بأخر الأحداث والتطورات الخاصة بشروط إصدار التراخيص، أو حتى سحب ترخيص من شركة التداول الخاصة بك! ويعتبر البقاء على اطلاع أمراً بالغ الأهمية للمتداولين. ويمكنك ان تعرف هذه التغييرات من خلال الأشترك في التنبيهات أو النشرات البريدية الخاصة بالهيئات الرقابية الحاصل عليها وسيطك.
ويجب أيضاً متابعة التراخيص الحاصل عليها الوسيط، والتأكد منها كل فترة وآخرى، لضمان عدم سحب التراخيص أو انتهائها. يمكنك أيضاً متابعة الأخبار الصحفية التي تصدر عن الأقتصاد، بما تفيدك بمعلومات مرجعية جديدة حول آخر مستحدثات أسواق المال.
أخيراً، ربما توفر تجمعات المهتمين بنفس المجال في الفيسبوك أو تويتر مثلاً أو غيرها من مواقع التواصل الأجتماعي، معلومات قيمة حول أخبار الساعة في سوق الفوركس. يمكن ان تفيدك في المستحدثات حتى على مستوى الصفقات وتبادل وجهات النظر. عليك بالبحث عن هذه الجروبات لتنضم لها وان تكون على دراية دائمة بأخر تطورات سوق الفوركس.
الملخص
محترفي الفوركس تجدهم دائماً محترفون في اختيار وسيط خاضع للرقابة من أكثر من هيئة موثوقة، وذلك لضمان الأمتثال القانوني والشفافية. تعمل هذه الهيئات على وضع شروط صارمة لشركات الوساطة لخلق بيئة آمنة للتداول، وجعل أموال المستثمرين في آمان، مما يعزز الثقة في سوق الفوركس بشكلاً عام. في حين ان التداول متاح للجميع، ويمكنك دائماً ان تجد وسيط يتيح لك فتح حساب بأبسط الشروط أو بأقل أيداع أولي، إلا انك قد تجد صعوبة في سحب هذه الأموال مرة آخرى، إما انك قد وقعت في فخ النصب أو حتى تعرض هذه الشركة للإفلاس دون حساب من اي هيئة رقابية تضمن حقوقك!
انت هنا للأستثمار، وبالتأكيد لن تحب ان تضع أموالك في بئر وتبحث عنه او تذهب لمحامي يبحث لك عنه! حاول دائماً التحقق من سلامة وحماية أموالك قبل إيداع دولاراً واحد، وتأكد بنفسك من صحة جميع التراخيص، فهو ليس بالرفاهية، بل عليك فعل ذلك لحماية نفسك من المعوقات المستقبلية التي ربما تسبب كوارث. قد عرفنا في هذه المقالة أهمية تراخيص التداول، وكيف يمكنها ان تحمي أموالك، وأيضاً أشهر الهيئات الرقابية والأكثرها نزاهة في العالم.
