انتشر تداول العقود مقابل الفروقات عام 2024، وأصبح احد الخيارات الشائعة بين المتداولين الذين يبحثون عن تداول سريع ومرن وتحقيق أرباح كبيرة. ومع هذا الأنتشار، ازداد اللغط حول هذا النوع من التداول، وهل مربح ام لا، وكذلك هل هو نوع من انواع القمار ام انه خيار مالي تداولي طبيعي كغيره من الأدوات المالية المتاحة. من المهم، وخصوصاً ان كنت مبتدئاً ان تعرف طبيعة الأداة المالية التي تستعملها، من حيث طريقة عملها وجني الأرباح، او حتى المخاطر المرتبطة بها.
هنا يأتي دور منصة سي إم تريدينج، حيث اننا نسعى دائماً الى تثقيف عملائنا، وتزويدهم بالمعلومات التي يحتاجونها في تداولاتهم، وحمايتهم من المخاطر. لذا في هذه المقالة سوف نتحدث عن كل ما يهمك في تداول العقود مقابل الفروقات، وما هي؟ وما هي الأستراتيجيات المربحة بها؟ وكذلك المخاطر المرتبطة بها. تابع المقالة للنهاية، لتحصل على كامل الأستفادة من نصائح خبرائنا في مجال التداول!
ما هو تداول العقود مقابل الفروقات؟
بالتأكيد تبحث عن معنى تداول العقود مقابل الفروقات meaning، وقد لا تجد معلومات كاملة باللغة العربية عن هذه الأداة المثيرة. العقود مقابل الفروقات هي أداة مالية تسمح للمتداولين الأستفادة من فروق الأسعار والتحركات السعرية على الأصول المختلفة دون أمتلاك فعّلي لهذا الأصل. يعتبر تداول العقود مقابل الفروقات بمثابة اتفاق بين المتداول وشركة الوساطة المالية لتبادل الفرق في قيمة الأصل (سواء ان كان عملة او معدن او سلعة او اسهم) في وقت فتح العقد ووقت إغلاقه.
لتفهم ببساطة أكثر، سوف نعطيك مثالاً سهلاً، ولنفترض انك ذهبت لشراء جرام ذهب وكان سعره 64 دولاراً، واخبرت البائع، انك سوف تستلم هذا الجرام بعد مرور شهر. بعد شهر ان اصبح سعر الجرام 70 دولاراً، فسوف تبيع وتربح 6 دولاراً، وان اصبح 60 دولاراً فقط، فسوف تخسر 4 دولاراً من قيمة الصفقة! هذا بالضبط ما يحدث في تداول العقود مقابل الفروقات، حيث انك تشتري وتبيع دون ان تمتلك الأصل نفسة، فالذهب في المثال السابق كان بحوزة البائع.
تغطي العقود مقابل الفروقات معظم انحاء سوق الفوركس، حيث يمكن المضاربة على السلع المختلفة مثل الذهب والفضة والقطن. ويمكنك ايضاً المضاربة على العملات المختلفة مثل الدولار مقابل اليورو وغيرهم، وكذلك العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثريوم، والمؤشرات مثل ناسداك والأسهم مثل اسهم شركة ابل، أيضاً.
لماذا يحب المتداولين تداول العقود مقابل الفروقات CFD ؟
هناك الكثير من الأسباب التي تجعل المتداولين المحترفين يحبون ويفضلون تداول العقود مقابل الفروقات، ويمكننا تلخيصها فيما يلي:
التنوع: يمكنك تداول مجموعة كبيرة من العناصر المختلفة من خلال العقود مقابل الفروقات. حيث يمكن للمتداول فتح صفقات على العملات الحقيقية مثل الدولار مقابل الين الياباني او غيرها من العملات، وكذلك العملات المشفرة، مثل الدولار مقابل الإيثريوم. كما يمكنك تداول السلع المختلفة او الأسهم.
لا يوجد تملك حقيقي: قد يطرأ بذهنك، ان تداول الأسهم مثلاً يجعلك تقوم بشراء الأسهم من خلال شركة اوراق المالية، ثم تنتظر ان يرتفع السعر لأشهر وتقوم بإعادة بيهاً، وهو أمراً صعباً. الأمر غاية في السهولة مع تداول العقود مقابل الفروقات، حيث يعتبر اتفاق مع الوسيط، وهو من سيقوم بدفع الفارق بين البيع والشراء، ولن تمتلك اي اسهم حقيقية في هذه الشركات.
الأستفادة من الفروقات السعرية الصغيرة: من خلال استخدام الروافع المالية، وهي اداة للأقتراض من الوسيط المالي لفتح صفقات كبيرة برأس مال صغير جداً، يمكنك الأستفادة من الفروقات السعرية الصغيرة وتعظيم الأرباح (أو الخسائر أيضاً). نظراً لخطورة الروافع المالية، ينصح الخبراء بعدم اللجوء لها للمبتدئين، وتقليل الرافعة المالية قدر الإمكان.
إمكانية البيع والشراء: في الأسواق المالية المعتادة، يمكنك شراء اسهم الشركة، ثم انتظار ارتفاع السعر وإعادة البيع لجني الأرباح، ولكن ماذا لو توقعت انخفاض اسهم تلك الشركة او العملة؟ في تداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك فتح صفقة بيع، وهي ما تمكنك من جني الأرباح في حالة انخفاض السعر، وبذلك سوف تتمكن من الأستفادة من السوق حتى في حالة الهبوط.
كيف تتداول العقود مقابل الفروقات؟
ان قررت بدء تداول العقود مقابل الفروقات يجب ان تفكر أولاً في فتح حساب في شركة وساطة قوية، توفر تداول CFD. عليك التدقيق بشدة في خطوة اختيار الوسيط، حيث ان هناك العديد من الشركات الوهمية، والتي تهتم فقط بجني الأرباح لنفسها، لا لعميلها، لذا اختر وسيط مضمون وحسن السمعة. يمكنك مراجعة آراء عملاء سابقين لشركة الوساطة، وكذلك تجربة الوسيط بنفسك من خلال فتح حساب تجريبي، وتجربة خدمة العملاء، والتأكد ان لديهم دعم باللغة العربية.
بعد فتح حساب تداول في شركة تداول مرموقة، عليك تقديم مستندات التحقق من الهوية، والأستبيان المالي وتحمل المخاطر. في الغالب خلال 24 الى 48 ساعة، سوف يقوم الفريق المختص في شركة التداول بمراجعة حسابك وقبولة في حالة استيفاء الشروط. عليك الآن ان تقوم بالإيداع المالي لبدء التداول، ننصحك لأول تداول ان تقوم بايداع الحد الأدنى المسموح به، لتجربة المنصة بشكل فعلي، ثم إضافة الأموال بعد التأكد من ان كل شيئاً يسرى على ما يرام.
استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات
يتطلب تداول العقود مقابل الفروقات تطوير استراتيجية تداول قوية ومجربة. وفيما يلي بعض استراتيجيات تداول العقود مقابل الفروقات الشائعة والتي ينصح بها الخبراء:
- التداول اليومي
من خلال التداول اليومي، يمكن للمتداولين فتح صفقات كثيرة وجني الأرباح خلال اليوم، في الغالب الارباح اليومية يمكن ان تكون قليلة مقارنةً بالصفقات طويلة المدى. يسعى المتداولون اليوميون الى الأستفادة من الحركات الصغيرة في السوق في العديد من الصفقات للتمكن من تحقيق ربح معقول، ويقوم المتداولون اليوميون بإغلاق الصفقات في نهاية كل يوم تداول. يتطلب التداول اليومي الفهم الشامل للسوق واتخاذ قرارات سريعة من خلال التحليل الفني ومتابعة الأخبار الأقتصادية.
- التداول المتأرجح
يمكننا اعتبار ان التداول المتأرجح هو نوع متوسط بين التداول طويل المدى والتداول قصير المدى، حيث يمكن ان تكون الصفقة خلال يوم او حتى عدة أسابيع! تعتمد فكرة التداول المتأرجح الى تحديد اتجاهات وانماط السوق ونقاط الدخول والخروج بشكل محدد ودقيق وبناءاً على تحليل فني وأساسي. يتلزم المتداول في هذه الأستراتيجية بالأنتظار حتى تحقيق الربح، حتى وان استمرت الصفقة لفترة طويلة لجني الأرباح المتوقعة. يمكن للمتداولون في هذه الاستراتيجية اتباع النصائح والتوجيهات التي يصدرها الخبراء في المجالات المختلفة بناءاً على تحليلات دقيقة ومدروسة للسوق.
- التحوط
استراتيجية التحوط او “Hedging” هي استراتيجية تعتمد على استخدام العقود مقابل الفروقات كوسيلة لتعويض خسائر محتملة لصفقات اخرى مفتوحة بالفعل في المحفظة الأستثمارية. ان كان لديك صفقة كبيرة طويلة المدى تحقق خسائر وانت في انتظار تحقيق الاستراتيجية وجني الأرباح، يمكنك فتح صفقات صغيرة لتداول عقود مقابل فروقات وجني الأرباح لتعويض الخسائر المحتملة في الصفقات الحالية. اي انك تفتح صفقات متضاربة، واحدة للبيع وواحدة للشراء، لتعويض خسائر احدى الصفقات للتحوط وضمان عدم الخسارة.
فهم مخاطر تداول العقود مقابل الفروقات
جميع الأدوات المالية المرتبطة بالفوركس والتداول عبر الأنترنت ترتبط بالمخاطر بشكل كبير، لذا تجد ان شركات التداول المرموقة، دائماً ما تحذر عملائها من اتخاذ احتياطات المخاطر المختلفة. لذا سوف نناقش معك المخاطر، لكي تكون على دراية وتتخذ خطوات استباقية وتحمي اموالك، وتتمكن من فتح صفقات مربحة:
مخاطر الرافعة المالية: في حين ان الرافعة المالية يمكنها ان تزيد ارباحك بشكل كبير، عبر فتح صفقات كبيرة قد تتخطى 500 مرة رأس المال، إلا انها يمكن ان تتسبب في خسائر كبيرة. مال الرافعة المالية، بمثابة قرض مُصغر من الوسيط المالي، وعند الخسارة، سوف تخسر مالك فقط، لذا كن حذراً في التعامل مع الروافع المالية.
تقلب الأسواق: الأسواق المالية في الفوركس متقلبة للغاية، لذا عليك الحذر عند فتح صفقات قد تعصف بمحفظتك الإستثمارية. ينصح الخبراء بفتح صفقات كثيرة بمبالغ مالية لا تتعدى 2% من إجمالي المحفظة الإستثمارية. ينصح ايضاً الخبراء بفتح صفقات في مجالات وقطاعات مختلفة من السوق، فمثلاً عليك فتح صفقات على الذهب وآخرى على العملات واخرى على الأسهم وهكذا.
المخاطر المتعلقة بالوسيط المالي: في حالة فتح حساب في إحدى الشركات غير الموثوقة، فأنت عرضة للتلاعب، وخصوصاً في مجال تداول العقود مقابل الفروقات. حيث ان العقود مقابل الفروقات بمثابة اتفاق بينك وبين الوسيط، واذا كان الوسيط متلاعب، سوف تخسر الكثير! لذا عليك الحذر واختيار وسيط مرموق وذو سمعة طيبة.
أمثلة واقعية لتداول ناجح للعقود مقابل الفروقات
يمكن لفهم الأمثلة الواقعية لتداولات، وتخيل الأمثلة الحية ان يوفر لك رؤى ووجهات نظر ذو قيمة حول استراتيجيات التداول القوية. سوف نذكر لك امثلة لذلك:
مثال 1: تداول يومي ناجح على سهم متقلب
لاحظ حسن، وهو متداول يومي، يعتمد على الفروقات الصغيرة بين الفتح والإغلاق للصفقات، ويغلق صفقاته في نفس اليوم، ان هناك تقلباً كبيراً في سهم في القطاع التكنولوجي بسبب انطلاق منتج جديد، وهناك الكثير من الأخبار عنه. اجرى حسن تحليلاً فنياً شاملاً، وقد استقر على رأي ان الأتجاه المحتمل هو الأتجاه الصعودي. فتح حسن صفقة شراء على السهم، وقد حدد نقطة الدخول ونقطة جني الأرباح ووضع أمر وقف الخسارة وذلك لضمان عدم استمرار الخسارة في حالة فشل الرؤية الفنية. مع ارتفاع السهم، قد تم تفعيل امر جني الأرباح وفي غضون 3 ساعات قد ربح حسن من صفقته.
مثال 2: الأستفادة من الأخبار السياسية
قد لاحظ محمد بعد الأحداث السياسية في الولايات المتحدة الأمريكية، حيث تم إطلاق النار على المرشح للرئاسة الأمريكية، ترامب، حيث توقع ارتفاع اسعار الذهب. قام محمد بفتح صفقة شراء على الذهب ووضع أوامر جني الأرباح ووقف الخسارة، ومع ارتفاع السعر الى حد تعدى 2440 دولار للأونصة، جنى محمد الكثير من الأرباح من صفقته الناجحة.
أسرار تداول العقود مقابل الفروقات في 2024
إن اكتشاف أسرار تداول العقود مقابل الفروقات يتطلب الكثير من الخبرة والمعرفة للسوق ومتابعته بشكل مستمر ومتقن. وفيما يلي بعض الأسرار الرئيسية للتداول الناجح للعقود مقابل الفروقات:
- خطة تداول قوية: قم بتطوير خطة تداول دقيقة، وذلك حسب حجم محفظتك الأستثمارية، وكذلك أهدافك. حدد أهدافك بدقة، هل اهدافك قصيرة المدى، ام انها اهداف طويلة المدى؟ التزم بخطتك وتجنب الأندافع حسب عواطفك ومشاعرك!
- تحليل فني قوي: استخدم أدوات ومؤشرات التحليل الفني لتحديد فرص التداول المحتملة. يجب ان تستخدم المؤشرات الفنية، وكذلك ملاحظة الأنماط في تحرك الأسعار، لتتوقع حركة الأسعار في الأسواق المختلفة.
- تابع الأخبار الأقتصادية والسياسية: تابع أحدث أخبار السوق والتقارير الاقتصادية والأحداث الجيوسياسية. إن فهم العوامل المؤثرة على تحركات السوق يمكن أن يساعدك في اتخاذ قرارات تداول صحيحة، وان تكون مجمل صفقاتك تجعلك تجني الأرباح.
- الانضباط العاطفي والصبر: حافظ على الانضباط العاطفي وتجنب اتخاذ قرارات متهورة بناءً على الخوف أو الطمع. الطموحات والأشياء الجميلة تستحق الصبر دائماً، فلا تيأس.
- التعلم المستمر: سوق الفوركس يتطور بإستمرار وبشكل سريع جداً، وخصوصاً مع تطور الذكاء الإصطناعي، يجب ان تقوم بتطوير مهاراتك لتسابق السوق. جرب دائماً التكنولوجيا الحديثة وقم بإعداد نفسك للتكيف معها، فقد تكون هذه التكنولوجيا هي الرائدة في المستقبل.
هل عقود الفروقات قمار؟
شركات التداول التي تقدم حسابات إسلامية، فإنها تقدم انواعاً من المعاملات المتفق عليها انها حلال. حيث ان هذه الشركات تضمن عدم تضمن الربا او القمار او الغرر في الصفقات او المعاملات المالية بين الوسيط والمتداول باي حال من الأحوال. وبالتأكيد هو ما يبحث عنه المتداول عندما نتحدث عن الفوركس والشريعة الإسلامية.
هناك الكثير من الأحكام في الفقة الإسلامي تحدد ما اذا كانت المعاملات التجارية حراماً أم حلالاً، ومن ضمن هذه الأمور هي الربا، واي شيء به معاملات ربوية هو حرام! وكذلك الغرر، وهو عدم اليقين المفرط، وهو ما يسميه الكثير من الفقهاء “الخداع”، فاي نوع من المعاملات المالية التي بها خداع، فهي حرام ايضاً. وبالتأكد الميسر (القمار) وهو الرهان لكسب المال بدون اي جهد هو حرام حسب الشريعة الإسلامية.
الملخص
تداول العقود مقابل الفروقات حازت على الكثير من الأهتمام بين المتداولين العرب في 2024، حيث انه يوفر فرصاً مثيرة للمتداولين لجني الكثير من الربح. يجب على المتداول ان يفهم طريقة عمل العقود مقابل الفروقات، وكيف يمكنه الربح منه، مع توقع المخاطر، وتفعيل خطة حماية المخاطر للمحفظة الإستثمارية. سواء ان كنت متداولاً خبيراً او مبتدئاً في التداول، يجب ان تنوع بين إستثماراتك، وهو ما يضمن لك عدم الخسارة المفرطة وكذلك جني الأرباح بثبات. تذكر انه عليك الأنضباط والتعلم المستمر والتكيف مع ظروف السوق، ومتابعة الأخبار بدقة.