تحدثنا في مقالات عدة عن تداول العقود مقابل الفروقات، وكيف أنها أحدثت ثورة في عالم التداول الحديث، حيث قدمت حلاً مبتكراً يسمح للمتداولين التداول والمضاربة دون امتلاك، وكذلك الاستفادة من ارتفاع او انخفاض الأسعار. ففي التداول التقليدي، كان على المتداول او المستثمر شراء الأسهم او العملات وانتظار حتى ارتفاع الأسعار ثم إعادة البيع، وهو ما كان يكلف الكثير من الوقت وأيضاً تعقيدات الشراء الفعلي.
هنا السؤال: هل امتلاك الأصول أفضل أم المضاربة على فرق السعر دون أي امتلاك حقيقي؟ اتخذ بضع ثوان للتفكير، وتخيل أنك شريك في احدى الشركات ولديك بعض الأسهم، هل ذلك أفضل أم فقط المضاربة على أسعار تلك الأسهم وتوقع تحرك السعر وجني الأرباح من ذلك؟ ماذا لو قلت لك ان تلك الشركة تخسر خسائر فادحة، او أنها على وشك الانهيار؟ هل ستقرر ان تكون شريك بها أيضا أم انك لن تحب ركوب سفينة تغرق في المحيط! للإجابة على تلك الأسئلة، هيا لنبحر سوياً في محيطات وبحار تداول العقود مقابل الفروقات، ونستكشف أفضل الممارسات والنصائح لتداول العقود مقابل الفروقات في 2025، تابع للنهاية يا صديقي.
تداول العقود مقابل الفروقات
العقود مقابل الفروقات CFD هي أداة مشتقة للتداول، أي أنها مستحدثة وقائمة ومعتمدة على أدوات أخرى. تعتمد فكرة العقود مقابل الفروقات على عقد بين الوسيط المالي والمتداول على تبادل السعر عند نهاية العقد دون أي امتلاك فعلي للأصول سواء ان كانت عملات او معادن او اسهم او غيرهم. في حالة العقود مقابل الفروقات، سوف يكون المالك هو الوسيط المالي، وانت مجرد مضارب على تحرك الأسعار، تستفاد من التحرك ان كان لصالح توقعك، وتخسر ان خالف توقعك.
دعني أعطي لك مثالاً، تخيل انك تملك 100 دولار فقط في يدك الآن، وصديقك لديه 1900 دولار وكلاكما تريدان الاستثمار، صديقك لا يفهم في الذهب ولديه أموال، وانت تفهم في تحرك أسعار الذهب ولكن ليس لديك المال الكافي لشراء اونصة الذهب. وبما انك خبير في الذهب، قمت بدراسة وتحليل أسعار الذهب وتوقعت انه بعد 3 أيام سوف يتحرك سعر الذهب الى 1930 دولاراً للأونصة، فقمت بالاتفاق مع صديقك بأن يقوم بشراء تلك الاونصة، وإن ارتفع السعر سوف تأخذ الفرق وان انخفض السعر سوف تعوضه (وسوف يأخذ صديقك نسبة من الربح). في المثال السابق انت هو المتداول، وصديقك هو شركة الوساطة المالية (شركة الفوركس) وهذه العملية هي العقود مقابل الفروقات أو تداول CFD ببساطة جداً.
لماذا يحب المتداولون العقود مقابل الفروقات؟
قبل أن نتحدث عن الاستراتيجيات المتقدمة لتداول العقود مقابل الفروقات، من المهم ان نفهم أساس ومميزات تداول العقود مقابل الفروقات ونلقي نظرة عميقة في هذه الأداة الشهيرة. ان كنت تعتقد ان هذه الأداة مُعقدة ومحدودة الاستخدام، فأحب ان أوضح لك ان هذه الأداة من أشهر أدوات التداول، وفي الغالب تقوم على أساسها معظم شركات التداول. فبمجرد تمكنك من فتح صفقات مع استخدام رافعة مالية، يمكنك التأكد انك تقوم بتداول CFD. تشمل مميزات تداول العقود مقابل الفروقات ما يلي:
- استخدام الرافعة المالية: الرافعة المالية او ما تُسمى Leverage وهي ما تقوم بإعدادها عند فتح حساب تداول، ويمكنك تعديلها فيما بعد أيضا، هي أداة تجعلك تستدين من الوسيط لفتح صفقات اكبر. فبدلاً من فتح صفقة قيمتها 10 دولار، يمكنك ان تفتح صفقة بقيمة 1000 دولار ان استخدمت رافعة مالية 1:100 حيث تقوم بتضخيم أرباحك 100 مرة وكذلك خسائرك! هذه الأداة مهمة جداً في التداول، حيث تمكن الكثير من المتداولين من مضاعفة محافظهم الاستثمارية في أيام محدودة، لكنها مخاطرة يجب التفكير قبل استخدامها.
- الربح من انخفاض السعر: في العقود مقابل الفروقات يمكنك تحقيق الأرباح عن طريق فتح صفقات بيع، وهي ما تمكنك من الربح عند انخفاض الأسعار، أي أن مكسبك هو انخفاض السعر! هذا الخيار يعتبر طفرة في التداول، فقديماً كان المتداول يقف مكتوف الأيدي أمام انهيار الأسعار ولا يستطيع أن يتربح من توقع انخفاض السعر، أما الآن يمكنه الربح من تحليله الفني والأساسي حتى مع توقع انخفاض السعر.
- أصول متعددة: من خلال العقود مقابل الفروقات يمكنك تداول العملات مثل زوج اليورو مقابل الدولار، أو تداول المعادن النفيسة مثل الذهب او السلع مثل النفط والذرة، أو العملات المشفرة مثل البيتكوين. إضافة العملات المشفرة الى منصات الفوركس جاء عن طريق العقود مقابل الفروقات، وهو ما يجعل المتداول قادر على الربح من هذه العملات المتقلبة دون امتلاكها بشكل حقيقي، حيث أن امتلاك هذه العملات يُعد محظوراً في الكثير من بلدان العالم العربي.
التحليل الفني المتقدم في تداول CFD
التحليل الفني يعتمد على تحليل مخطط الأسعار في منصة التداول لتوقع ما سوف يحدث للأسعار سواء في المستقبل القريب (خلال 5 دقائق مثلاً) أو المستقبل البعيد (رؤية فنية طويلة الأجل، على سبيل المثال شهر أو أكثر). في التحليل الفني يقوم المتداولين بإستخدام المؤشرات الفنية وهي أدوات تحليل رياضي إحصائي للبيانات بشكل سريع للحصول على معلومات مهمة في الوقت الفعلي، أو حتى استخدام أعينهم لمتابعة أنماط الرسم البياني للأسعار.
- أنماط الرسم البياني للأسعار
تتحرك الأسعار على مخطط الرسم البياني على هيئة خط، يتحرك لأعلى ولأسفل حسب اتجاه السوق، ولاحظ المتداولون ان هناك بعض الأنماط ان شاهدوها يتحرك السوق بعدها في اتجاه محدد. من اشهر تلك الأنماط، ما يلي:
نمط الرأس والكتفين: عندما تظهر الأسعار على هيئة رأس وكتفين – أي أن السعر يرتفع ارتفاع طفيف ثم يرتفع أكثر ثم يعاود الانخفاض ويرتفع ارتفاع طفيف – يشير ذلك الى تغير محتمل في الاتجاه. أي أن مشاهدتك للرأس والكتفين تجعلك تتوقع انعكاس في الاتجاه السائد في السعر، فإن كان السوق في حالة ارتفاع، يمكنك توقع انخفاض السعر والعكس.
أنماط المثلثات: يمكن لأنماط المثلثات سواء المثلثات الصاعدة أو الهابطة أو المتماثلة أن تشير إلى اختراق محتمل سواء صعودي أو هبوطي. نقصد بالاختراق هنا ان السعر سوف يكسر مستويات الدعم او المقاومة، ويخرج عن المألوف. يمكنك عن رؤية هذه المثلثات ان تقوم بفتح صفقات في نقاط أبعد من مستويات الدعم والمقاومة وانتظار هذا الاختراق.
- المؤشرات الفنية
هناك الكثير من المؤشرات الفنية التي يمكنك ان تجدها على منصة ميتاتريدر 4 او ميتاتريدر 5 وتقوم بتفعيلها بشكل مجاني للاستخدام. يمكنك ان تجد هذه المؤشرات تحت مُسمى indicators، ولكل مؤشر طريقة معينة في العمل ونتيجة توضح معلومة محددة يمكنك استخدامها في التحليل وتوقع السعر. ينصح الخبراء دائماً بضرورة استخدام العديد من المؤشرات في نفس الوقت، ومقارنة النتائج او لتدعيم نتائج احد المؤشرات الفنية، ومن أشهر تلك المؤشرات ما يلي:
مؤشر المتوسطات المتحركة: هناك نوعان من مؤشرات المتوسطات المتحركة وهم MA و EMA وهم يساعدان في تحديد متوسط السعر السوقي. يمكنك ان تعرف من خلال هذا المؤشر ان كان السعر الحالي يعتبر مناسب بالنسبة للأسعار التاريخية ام هناك اختلاف كبير في السعر، وهو ما يساعدك في فهم اتجاه السوق وتحديد نقطة الدخول المحتملة.
مؤشر القوة النسبية: وهو مؤشر RSI وهو يقيس مدى قوة الطلبات سواء ان كانت شراء أو بيع، وهو ما يجعلك تتوقع اتجاه المتداولين وتحديد نقاط تشبع السوق وذروة الشراء أو ذروة البيع. هذه النقط تجعلك تتوقع نقاط انعكاس السوق، فتخيل ان السوق في حالة ذروة الشراء، بالتأكيد النقطة التالية هي البيع، وبالتالي يمكنك توقع انعكاس السوق وهبوط محتمل.
مستويات تصحيح فيبوناتشي: هذه المستويات طريقة تفعليها مختلفة، فبدلاً من اختيار المؤشر وقراءة البيانات، هذه المستويات يقوم المتداول بنفسة برسمها على مخطط الأسعار. يمكن استخدام هذه المستويات لتحديد نقاط الدعم والمقاومة الرئيسية، وهي نقاط محورية يتوقع أن ينعكس عندها السعر.
التحليل الأساسي للعقود مقابل الفروقات
التحليل الأساسي على عكس التحليل الفني، لا يهتم بالأرقام والأسعار التاريخية ولا بمخططات الأسعار، إنما يهتم بتحليل سعر الأصل نفسة ومدى قوته وثقة المستثمرين به. عليك ان تعرف ان ما يُعطي قيمة للأصول هي ثقة المستثمرين ومدى أهمية وندره هذا الأصل. تخيل انك تشتري شقة بقيمة 100 ألف دولار، وانت تعرف ان الشقة المجاورة تم بيعها بمبلغ 105 الف دولار الشهر الماضي! تخيل انك تعرف انه بجوار هذه الشقة سوف يتم افتتاح مول وكذلك مستشفى كبرى بالمدينة!
في المثال السابق قد كان لديك دليل سابق لشقة مجاورة، وكذلك لديك أخبار مهمة (وهم المول والمستشفى)، الأمر بالضبط هو ما يحدث في التحليل الأساسي. يعتمد التحليل الأساسي على معرفة قيمة الأصل الحقيقية وكذلك الأخبار الأقتصادية الهامة. بالنسبة للأخبار الاقتصادية يمكنك معرفتها من خلال قراءة المفكرة الاقتصادية، وهي تسرد أهم الأخبار الأقتصادية حول العالم والتي يمكن ان تؤثر في تداولاتك. من ابرز الاخبار الاقتصادية التي يمكنك أن تجدها في المفكرة الاقتصادية:
- اسعار الفائدة: يمكن لأسعار الفائدة والتي تحددها البنوك المركزية ان تؤثر بشكل مباشر على أسعار العملات وكذلك الذهب كملاذ آمن للثروة. يعتبر بيانات الفيدرالي الأمريكي عن أسعار الفائدة هي الأبرز في تداول الفوركس، فهي تحدد بشكل مباشر مدى قوة الدولار ومدى سعره مقابل باقي العملات، وكذلك تغير من أسعار الذهب عالمياً.
- تقارير التضخم: تؤثر بيانات التضخم مثل أسعار المستهلك وأسعار المنتجين على تحركات السوق على المدى البعيد.
- بيانات التوظيف: تقوم الولايات المتحدة الأمريكية بإصدار بيانات الرواتب غير الزراعية، ويمكن لهذه البيانات ان تؤدي الى تقلبات كبيرة في السوق.
أسئلة وأجوبة
هل هناك مخاطر في تداول العقود مقابل الفروقات؟
نعم، هناك مخاطر للخسارة كما هو الحال في جميع الأدوات المالية، ولعل اكبر تلك المخاطر هو الرافعة المالية، والتي يمكنها أن تسبب لك الكثير من المخاطر في حالة انقلاب السوق عليك والانعكاس السعري. ولكن هناك الكثير من الأمور التي يمكنك تقليل الخسائر المحتملة عن طريقها مثل وضع أوامر وقف الخسارة، وأختيار الصفقات بعناية وخلافه.
هل يمكن تداول العقود مقابل الفروقات بدون رافعة مالية؟
نعم يمكنك التداول بدون رافعة مالية، ولكن معظم المتداولين يختارون استخدام الرافعة المالية بحرص لزيادة الأرباح لأقصى قدر ممكن.
ما أفضل أزواج العملات في تداول العقود مقابل الفروقات؟
تعتبر أزواج العملات الرئيسية هم الأشهر والأفضل للمبتدئين، حيث يتميزون بالثبات النسبي وهو ما يقلل من احتمالية الخسارة الكبيرة. من اشهر تلك الأزواج:
- اليورو مقابل الدولار EUR/USD
- الجنيه الإسترليني مقابل الدولار GBP/USD
- الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني USD/JPY
- الدولار الأسترالي مقابل الدولار الأمريكي AUD/USD
من مبتدئ الى خبير في تداول CFD
لا يتعلق تداول العقود مقابل الفروقات باتباع خطوات ثابتة، والجري على خط واضح، الأمر يتعلق بفهم الواقع واتقان سوق الفوركس بشكل دقيق. يجب على المتداول ان يفهم ديناميكية السوق، وان يتمكن من التحليل الفني والأساسي، ليعرف مدى قيمة الأصل وكذلك كيف يمكن ان يتحرك السعر حسب الأسعار التاريخية السابقة. الخطوات التالية التي ننصح بها هي تعليم التداول، يجب ان تستثمر في تعليم وتثقيف نفسك، من حيث استراتيجيات التداول وأساليب إدارة المخاطر وفهم أعمق للرافعة المالية وكذلك التحليل الفني الأساسي.
من الخطوات المهمة أيضا هي تحديد ميزانية دقيقة للتداول وان تتداول بجزء منها وتترك جزء كهامش تتدخل به وتستخدمه في حالات الطوارئ لدعم محفظتك الاستثمارية. أخيراً، ما سوف يجعلك خبيراً هو الممارسة، عليك بممارسة التداول وتجربته في حسابات تجريبية، يمكنك البدء مع سي إم تريدينج – الوسيط المالي الأفضل في الشرق الأوسط والذي يدعم اللغة العربية.
