يتمتع الذهب بمكانة خاصة في قلوب الجميع منذ الأزل، فهو رمز للثروة والثراء، حتى الآن! جاذبية الذهب كمعدن نفيس تتغطى جماله المادي ولونه البراق اللافت للأنظار، فهو يمثل الأستقرار والأمان والتحوط من تقلبات العملات وعدم اليقين الأقتصادي. فنجد مثلاً ان الدول التي تعاني من التخضم، يلجأ معظم مستثمروها الى شراء الذهب والوثوق به في ظل حالة انعدام الثقة.
سواء ان كنت مستثمراً ذو خبرة أو ان كنت مبتدئاً، فبالتأكيد تريد ثقل خبرتك بالكثير من المعلومات حول هذا المعدن العالمي، والعملة التي لا يعفي عليها الزمن أبداً. سوف نتحدث معاً في هذه المقالة حول سعر الذهب، وكيف يتحرك السعر من لحظة الى اخرى، وكذلك الفرق بين اسعار عيار 21 وعيار 24، وكيف تجد سعر الذهب عيار 21 مباشر. تابع المقال للنهاية، لتحصل على دليلك الشامل في فهم تحرك الذهب، ومتى تتداول الذهب ومتى تشتريه مادياً!
كيف يتغير سعر الذهب
الذهب مصدر العملات، وهو القيمة الحقيقية للثروة، لذا نجد جميع البنوك المركزية والدول دائماً تزيد من مخزونها الذهبي بإستمرار. تتأثر أسعار الذهب بعدد كبير جداً من العوامل التي تجعل السعر يرتفع وينخفض بمرور الوقت. إن فهم ما يحرك العسر يمكن أن يوفر رؤى قوية لاتخاذ قرارات استثمارية صحيحة. خلال القرن الماضي، شهدت أسعار الذهب تقلبات كبيرة، فكلما انعدمت الثقة يزيد سعر الذهب، بإعتباره الأمان. على سبيل المثال، خلال فترة عدم الاستقرار الاقتصادي، مثل الأزمة المالية والتي حدثت عام 2008 ميلادياً، ارتفع سعر الذهب الى قمم تاريخية.
العوامل المسببة لتغير سعر الذهب
هناك العديد من العوامل التي تؤثر على تحرك اسعار الذهب، مثل العرض والطلب، والأقتصاد العالمي العام، وكذلك الأحداث السياسية، وحتى تقلبات العملات والتضخم، وسوف نذكرهم بالتفصيل فيما يلي:
- العرض والطلب
الذهب حاله كحال أي سلعة، سعر الذهب يتحرك في المقام الأول بالعرض والطلب. عندما يتجاوز الطلب على العرض، تميل الأسعار إلى الارتفاع. وعلى العكس من ذلك، عندما يتجاوز العرض الطلب، تنخفض الأسعار، نظراً لكثره المعروض. تلعب عوامل مثل تعدين وانتاج الذهب، ومعدلات إعادة التدوير وسياسات البنوك المركزية، وخصوصاً الفدرالي الأمريكي دوراً كبيراً في تحديد المعروض من الذهب.
- المؤشرات الاقتصادية
يمكن للمؤشرات الاقتصادية وخصوصاً الأمريكية، وذلك نظراً لأنه الأقتصاد الأقوى في العالم الآن، مثل نمو الناتج المحلي الإجمالي ومعدلات التوظيف والإنفاق الاستهلاكي أن تؤثر على أسعار الذهب. على سبيل المثال، غالبًا ما يؤدي النمو الاقتصادي القوي إلى ارتفاع أسعار الفائدة، مما قد يقلل من جاذبية الذهب كاستثمار، وهو ما يقلل من سعره.
- الأحداث الجيوسياسية
يمكن للأزمات وللأحداث الجيوسياسية، بما في ذلك الحروب والاضطرابات السياسية والنزاعات التجارية، أن تخلق حالة من عدم اليقين في الأسواق المالية. خلال مثل هذه الأوقات العصيبة، غالباً ما يتجه المستثمرون إلى الذهب كأصل آمن، مما يؤدي إلى ارتفاع سعره. فمثلاً التوترات في منطقة الشرق الأوسط في النصف الأول من 2024 جعلت الذهب يقفز الى قمة تاريخية تخطت 2400 دولار للأوقية.
- تقلبات العملة
تسعير الذهب يكون بالدولار الأمريكي، لذلك يمكن أن تؤثر التغيرات في قيمة الدولار على أسعار الذهب. عندما يضعف الدولار، يصبح الذهب أرخص بالنسبة للمستثمرين الذين يحملون عملات أخرى، مما يؤدي إلى زيادة الطلب وارتفاع الأسعار. هذا العامل يهم جداً الدول التي تتعرض لتضخم مستمر، او وجود سعر موازي للدولار في السوق السوداء، مثل مصر ولبنان، واللذان عانا كثيراً من تحرك قيمة العملة، والتي تصل الى خفض القيمة لأكثر من 90% من السعر الرسمي في يوماً واحد.
لماذا تتغير أسعار الذهب لحظياً
غالباً ما يبحث المستثمرون والمتداولون عن “سعر الذهب مباشر” بشكل لحظي، وذلك لمعرفتهم ان اللحظة والثانية لها أهمية خاصة. هناك العديد من العوامل التي تساهم في التقلب اللحظي لأسعار الذهب، ومن خلال فهم هذه العوامل، يمكنك توقع الخطوة او المحطة التالية لأسعار الذهب، سواء ان كان الذهب المحلي او العالمي.
· التضخم
يؤدي التضخم إلى تآكل القوة الشرائية للعملات المحلية، مما يجعل الذهب أستثماراً جذاباً، نظراً لإرتفاع سعره كلما قل سعر العملة المحلية. وعندما ترتفع معدلات التضخم، غالباً ما تتبع أسعار الذهب نفس طريقة التحرك في السعر. وعلى العكس من ذلك، خلال فترات الانكماش، قد تنخفض أسعار الذهب مع زيادة قيمة النقد، اي انه اذا زادت قيمة العملة، ينخفض سعر الذهب.
· أسعار الفائدة
لأسعار الفائدة تأثير كبير على أسعار الذهب، فهي بمثابة منافس الذهب في عقل المستثمرين. كلما كانت اسعار الفائدة مرتفعة، فستكون أكثر جاذبية للمستثمرين من تداول او شراء الذهب، والعكس صحيح، حيث كلما كانت الفائدة قليلة، فسيرتفع سعر الذهب بشكل ملحوظ. غالباً ترفع البنوك المركزية اسعار الفائدة لدعم العملات المحلية، والحفاظ على مدخرات المستثمرين من التضخم.
· العوامل السياسية
يمكن لسياسات الحكومات، وخصوصاً الحكومات الكبرى مثل الولايات المتحدة الأمريكية والصين وأوروبا، مثل التدابير النقدية والمالية، أن تؤثر على أسعار الذهب. على سبيل المثال، يمكن لبرامج تيسير القروض والائتمان، والتي تزيد من المعروض النقدي، أن تؤدي إلى ارتفاع أسعار الذهب حيث يسعى المستثمرون إلى حماية ثرواتهم من انخفاض قيمة العملة المحتمل.
أما على جانب الاستقرار السياسي، أو عدمه، بالتأكيد تؤثر على أسعار الذهب. في أوقات عدم اليقين السياسي، مثل الانتخابات أو الفضائح السياسية، قد يلجأ المستثمرون إلى الذهب باعتباره أصلًا آمنًا، مما يؤدي إلى ارتفاع سعره.
· سلوك وثقة المستثمر
تلعب معنويات المستثمرين وسلوكهم دوراً إضافياً مهماً في تحركات أسعار الذهب. عندما يكون المستثمرون متفائلين وواثقين في الأقتصاد وأن المستقبل افضل فقد يبيعون الذهب لصالح الاستثمارات ذات العائد الأعلى. وعلى العكس من ذلك، خلال فترات التشاؤم، يمكن أن يرتفع الطلب على الذهب.
· المضاربة في السوق
يحاول المتداولين المضاربة في السوق والشراء في قيعان الاسعار والبيع في القمم، وهو ما يمكن ان يغير اوضاع السوق من حيث تغيرات الأسعار. غالباً يقوم المستثمرين والمتداولين بالأستفادة من التحركات الصغيرة بصفقات كبيرة، مما يجعلهم يربحون بشكل سريع وبحد ادنى من المخاطرة.
الفرق بين سعر الذهب 21 و 24 و 18 قيراط
العيار او ما يُسمى “القيراط” هو مقياس ومعيار لنقاء الذهب. الذهب الخالص هو عيار 24 قيراط، أي أنه يحتوي على 99.9% من الذهب بدون أي معادن أخرى مختلطة. تشير قيم القيراط المنخفضة إلى وجود معادن أخرى، والتي يمكن أن تؤثر على لون الذهب ومتانته وسعره.
سعر جرام الذهب اليوم عيار 24
ذهب عيار 24 قيراط هو أنقى أشكال الذهب، وله لون أصفر قوي ولامع. هو الأعلى قيمة وسعر لكل جرام. ومع ذلك، فإن نعومته تجعله أقل مناسبة للمجوهرات والمصوغات اليدوية. هو عيار بيع السبائك الذهبية، وكذلك سعر الأونصة العالمي يتم تحديده بناءاً على سعر عيار 24 فقط.
سعر جرام الذهب اليوم عيار 21
يحتوي ذهب عيار 21 قيراطًا على 87.5% ذهب و12.5% معادن أخرى، مما يجعله أكثر متانة من ذهب عيار 24 قيراط النقي تماماً كما ذكرنا. يتميز بلون أصفر غامق ويحظى بشعبية كبيرة في الشرق الأوسط. يتم صناعة ودمغ الجنيهات الذهبية من عيار 21 وهو يتكون من 8 جرامات من الذهب، واحياناً يُسمى “جنية جورج”.
سعر جرام الذهب اليوم عيار 18
يتكون ذهب عيار 18 قيراطًا من 75% ذهب و25% معادن أخرى، مما يوفر توازنًا بين النقاء والمتانة. يُستخدم عادةً في المجوهرات الفاخرة وهو أقل تكلفة من الذهب ذي العيار الأعلى، يحظى بشعبية كبيرة في أمريكا وأوروبا.
تداول الذهب في سوق الفوركس
يأتي السؤال هنا، لماذا عليك من الأساس شراء الذهب للأستفادة بفروق الأسعار؟ في الحقيقة ان قمت بشراء الذهب بشكل مادي، فسوف تخسر ما يُسمى بالمصنعية او سعر الدمغ لكل جرام، وكذلك لن يكون البيع سهلاً. فقد تأكل هذه الفروقات الربح من الأساس، وذلك لان هناك سعران للذهب، أحدهما للبيع والآخر للشراء.أما عن طريق الفوركس، فيمكنك الشراء والبيع بالسعر اللحظي بفارق سعري قليل جدا، مما يمكنك من الربح بأقصى حد ممكن.
ما هو تداول الذهب؟
تداول الذهب هو شراء وبيع الذهب في سوق الفوركس العالمي، وهو السوق الذي يسمح لك بالتعامل مع الأسواق والبورصات العالمية في الوقت الفعلي وتنفيذ صفقات سواء ان كانت بيع او شراء على الذهب. الجدير بالذكر انك ستستطيع بيع الذهب بعد شراءه بسهولة وسرعة جداً، حتى ولو خلال دقيقة واحدة فقط! ويمكنك ايضاً الأستفادة بالرافعة المالية، وهي التي تمكنك من فتح صفقات ذهب كبيرة بمبلغ صغير ومتواضع نسبياً.
يتم تداول الذهب عن طريق منصات التداول المختلفة والتي توفرها لك شركة التداول الوسيطة والتي ستقدم لك الكثير من البرمجيات لتسهل وصولك الى الأسواق العالمية. من اشهر تلك المنصات هي ميتاتريدر 4 ويتم اعتمادها من قبل معظم شركات التداول المرموقه واشهرهم شركة سي إم تريدينج.
نصائح لتداول الذهب
قد جمعنا لك نصائح خبراء ومحترفين تداول الذهب في 2024 وهم:
- ابقى على اطلاع دائم: قد شهد عام 2024 الكثير من التحولات الضخمة والقوية في سوق الذهب، فقد وصل الذهب الى قمة تاريخية وهي تخطت 2400 دولار للأونصة وذلك بسبب الحروب في الشرق الأوسط وحالة عدم الأستقرار. ينصح الخبراء، المتداولين بضرورة متابعة الأحداث السياسية والأقتصادية الهامة وخصوصاً بيانات البنك الفدرالي الأمريكي.
- الأدارة الصارمة للمخاطر: استخدم دائماً أوامر وقف الخسارة، وأدوات ادارة المخاطر الآخرى وذلك لحماية محفظتك الأستثمارية من النفاذ والخسارة في حالة انقلاب السوق عليك وخصوصاً في وقت التذبذب والأزمات.
- تنويع محفظتك الاستثمارية: لا تضع البيض كله في سلة واحدة! وهنا لا يقصد الخبراء بعدم التداول على الذهب فقط، ولكن بضرورة التداول في قطاعات غير مترابطة او متشابكة. فمثلاً يمكنك تداول الذهب وكذلك العملات المشفرة أو السلع الغذائية على سبيل المثال. فوجود صفقات من قطاعات غير مترابطة، يمكن ان يوفر درع حماية لمحفظتك من الهبوط الشامل لجميع الصفقات مرة واحدة.
- الأستخدام العاقل للرافعة المالية: تجنب دائماً استخدام الروافع المالية بشكل كبير، حيث ان الرافعة المالية بمثابة اتخاذ قرض من شركة التداول، وهو يضاعف الأرباح والخسائر أيضاً. حاول دائماً تجنب استخدام روافع مالية كبيرة وخصوصاً ان كانت محفظتك الأستثمارية متواضعة وانت في وضع التجربة والتعلم.
- وضع خطة تداول: لا تتداول بهدف كسر الملل او الروتين اليومي فحسب. يجب ان يكون لديك خطة شاملة للتداول وهي تشمل نوع الصفقات، سواء ان كانت صفقات طويلة او متوسطة او قصيرة المدى. كما ان الألتزام بخطة التداول والصفقات المخطط لها أمراً مهماً، فلا تجعل عواطفك تتحكم بك وان تغلق الصفقات دون تحقيق الربح او وقف الخسارة.
المخلص
تداول الذهب هو الحل الأمثل للكثير من المتداولين والمستثمرين، فبدلاً من شراء الذهب بشكل تقليدي وانتظار ارتفاع السعر وإعادة البيع، يمكنك فعل ذلك من منزلك بسهولة. كما ان تداول الذهب في سوق الفوركس، يمكن المتداولين من استخدام الروافع المالية والأستفادة من إمكانية فتح صفقات كبيرة برأس مال منخفض.
توفر شركة سي إم تريدينج وهي الشركة الأفضل والأشهر في عالم الفوركس في الشرق الأوسط العديد من الحسابات لتناسب جميع المستثمرين في الوطن العربي. كما ان هناك حسابات تداول إسلامية، وهي تتوافق مع احكام التجارة طبقاً للشريعة الأسلامية، وهي حسابات خالية من الربا تماماً.
