ان العقود مقابل الفروقات او ما يُعرف بـ تداول cfd تسمح للمتداولين بالمضاربة على تحركات الاسعار في وقت فتح الصفقة ووقت اغلاقها دون اي امتلاك حقيقي للأصول، يمكن ايضاً فعل ذلك عبر اسواق الفوركس التقليدية، ولكنها يختلفان في طريقة العمل. هذا الاختلاف يجعل الأمر غير واضح بشكل كامل، فبالنسبة للمتداولين، هم امام شاشة ومنصة تداول ويقومون بفتح واغلاق الصفقات وجني الأرباح دون فهم الاختلافات بينهما، وهو ما يجعلهم غير قادرين على اتخاذ القرار الصحيح او الاستفادة من كل أداة مالية بشكل كامل لجني أقصى ارباح من السوق.
يركز ويهتم سوق الفوركس على تداول العملات بشكل أساسي، فكلمة فوركس نفسها تعني تداول العملات الأجنبية او سوق صرف العملات الاجنبية، أما العقود مقابل الفروقات تهتم وتفتح أبوابها لمجموعة اكبر من الأسواق. فيمكن من خلال تداول العقود مقابل الفروقات الأسهم، والعملات الرقمية والمشفرة، والسلع والمعادن المختلفة، وكذلك المؤشرات. في هذه المقالة سوف نتحدث ونستفيض حول الفروقات الأساسية والمهمة بين تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الفوركس، وكيف يمكنك اختيار الأنسب والأفضل لك حسب تفضيلاتك وطموحاتك والأسواق التي تريد المشاركة بها، تابع المقالة للنهاية لتعرف كل التفاصيل.
ما هي العقود مقابل الفروقات؟
العقود مقابل الفروقات هي تطوير كمنتج مشتق، اي انها أداه تعتمد على منتج آخر، وهي تسمح لك بالتداول والمضاربة على تحركات أسعار الأصول المالية المختلفة دون امتلاك الأصول نفسها. عند تداول العقود مقابل الفروقات، فإنك توافق ضمنياً على تبادل الفرق بين أسعار فتح واغلاق الصفقة مع شركة الوساطة، مثل سي إم تريدينج، ويمثل هذا الفرق ربحك (في حالة التوقع الصحيح لتحرك السعر) أو خسارتك (في حالة التوقع الخاطئ وانقلاب السوق عليك). هناك عدة مميزات تجعل العقود مقابل الفروقات مميزة لدى محترفي التداول، ومنها:
- أصول متنوعة: يمكنك عبر العقود مقابل الفروقات تداول مجموعة واسعة وكبيرة من الأصول، بما في ذلك الأسهم (مثل ابل وتسلا، وغيرهم) والسلع (مثل الذهب والفضة والقمح) والمؤشرات وحتى العملات المشفرة. تتيح لك هذه المرونة والأصول المتنوعة، التنويع وتطوير محفظة تداولية متنوعة وهو ما يعزز ثباتك المالي، والوصول إلى مجموعة كبيرة من الأسواق.
- الرافعة المالية: يمكنك عبر تداول العقود مقابل الفروقات استخدام الروافع المالية، وهي ما تمكنك من فتح صفقات كبيرة الحجم برأس مال منخفض. فمثلا يمكنك فتح صفقة بقيمة 10 دولار مقابل دولار واحد ان استخدمت رافعة 1:10، وهناك روافع مالية أعلى قد تصل الى 100 او اكثر. وهو ما يجعل المتداولين قادرين على جني ارباح أكثر برأس مال صغير ومتواضع، وخصوصاً في البداية.
- التركيز على الأهداف قصيرة المدى: على عكس الاستثمار التقليدي القديم، والذي كان يعتمد على ارتفاع أسعار الأصول والتي قد تأخذ اشهر، فان العقود مقابل الفروقات تسمح لك بفتح صفقات قصيرة المدى وجني الأرباح بسرعة من خلال استخدام الرافعة المالية، فهي تمكنك من الاستفادة من التحركات الصغيرة دون انتظار طويل.
ما هو تداول الفوركس؟
الفوركس ببساطة هي أداة مالية ذات هدف وقيمة حقيقية، تهدف الى تحويل وصرف العملات المختلفة على هيئة أزواج. فمثلاً ان اراد مصنع للمنسوجات في الاتحاد الأوروبي ان يشتري مكينات له من الولايات المتحدة، بالتأكيد سيحتاج الى تحويل اليورو الى دولار، وهنا يأتي دور هذا السوق الحيوي. حيث ان ملايين المشاركين بين العالم يقومون بالمضاربة بين البيع والشراء للعملات المختلفة، وهو ما يسهل عمليات التحويل بين العملات ويجعل اسعار الصرف واضحة في سوق مفتوح للجميع.
ان قوة سوق الفوركس تكمن في كونه السوق الأكثر سيولة ومشاركة في العالم، حيث تتجاوز حجم التداولات اليومية الى اكثر من 6 تريليون دولار، كإجمالي تداول على مختلف العملات في العالم. يتم تداول العملات على هيئة أزواج، ويمكنك فتح صفقات بيع أو شراء لأي عملة مقابل العملة الاخرى، ويتم تقسيم العملات الى أزواج عملات رئيسية وهي التي تحتوي على الدولار الأمريكي كطرف بها، مثل اليورو مقابل الدولار، وازواج عملات غريبة، وهي ازواج عملات اقل شهرة وأكثر عرضة للتقلبات السعرية السريعة.
يعمل سوق الفوركس على مدار اليوم، من يوم الأثنين الى يوم الجمعة، حيث تعمل البورصات العالمية في اوقات مختلفة من هذه الأيام وهو ما يجعل السوق متوفر على مدار الساعة، حيث ان المراكز العالمية الرئيسية تقع في الولايات المتحدة ولندن وطوكيو. يمكنك استخدام الروافع المالية أيضاً في تداول الفوركس، بنفس الطريقة التي شرحناها في العقود مقابل الفروقات، وهذه الروافع تقوم بتضخيم ارباحك وكذلك خسائرك.
لنعطي مثال عملي ليتضح الأمر بشكل أكبر لك: لنفترض انك تتوقع ارتفاع الدولار الأمريكي بسبب تحسن الاقتصاد والنظرة التفاؤلية بعد فوز المرشح الرئاسي ترامب، فيمكنك فتح صفقة لشراء الدولار مقابل اليورو. ان ارتفع السوق فعلاً وصح توقعك بعد فوز ترامب، فستكون صفقتك ناجحة، وان حدث العكس، سوف تخسر. من المهم ان تهتم بالتحليل الفني والأساسي بشكل كبير عندما تتداول العملات، فالأمر في العملات معقد حيث انه يتعلق باقتصاد دول كاملة وسياسات عالمية.
الاختلافات الأساسية بين العقود مقابل الفروقات والفوركس
بالتأكيد لاحظت اوجه التشابه المتعددة بين العقود مقابل الفروقات وتداول الفوركس، من حيث طريقة الاستفادة من السوق او استخدام الروافع المالية، إلا انها تختلف كثيراً، ومن ضمن هذه الاختلافات ما يلي:
- الأصول القابلة للتداول: يتضمن الفوركس أزواج العملات بشكل حصري، بينما توفر العقود مقابل الفروقات إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول مع العملات ايضاً. من ضمن الأصول التي يمكنك تداولها في العقود مقابل الفروقات، تداول الأسهم، وكذلك العملات المشفرة، فتداول العملات المشفرة عن طريق منصات التداول يتم عن طريق العقود مقابل الفروقات فقط.
- السيولة: أسواق الفوركس عالية السيولة بسبب حجمها والتداول على مدار 24 ساعة وبالتأكيد السيولة مهما بلغ ارتفاعها في العقود مقابل الفروقات لن تصل لسيولة سوق صرف العملات. تختلف سيولة العقود مقابل الفروقات حسب الأصل الأساسي، فتختلف السيولة حسب شهرة الأصل، فمثلاً، الكثير من العملات المشفرة المستحدثة والجديدة لن تكون ذات سيولة عالية، وقد يؤثر ضعف السيولة على سهولة الدخول أو الخروج من الصفقات.
- متطلبات الرافعة المالية والهامش: غالبًا ما تكون الرافعة المالية في الفوركس أعلى، وخاصة لأزواج العملات الرئيسية، بينما تتمتع العقود مقابل الفروقات عمومًا بحدود رافعة مالية أكثر حدة بناءً على تقلب الأصول.
- ساعات التداول: الفوركس هو سوق مستمر خلال أيام الأسبوع من الاثنين الى الجمعة، بينما تعتمد ساعات تداول العقود مقابل الفروقات على ساعات السوق المحددة للأصل الأساسي. على سبيل المثال، تتبع العقود مقابل الفروقات للأسهم ساعات البورصة الخاصة بها، فالأسهم المدرجة في بورصة نيويورك تعتمد على ساعات العمل في هذه البورصة.
مزايا وعيوب تداول العقود مقابل الفروقات
هناك الكثير من المميزات مقابل التحديات والعيوب لتداول العقود مقابل الفروقات. وفي هذا الجزء سوف نتعرف على المزايا مقابل العيوب لتستطيع المقارنة بشكل افضل:
مميزات تداول العقود مقابل الفروقات:
- أصول متنوعة للتداول عليها: توفر العقود مقابل الفروقات إمكانية الوصول إلى أنواع أصول مختلفة، مما يسمح بالتنويع من خلال منصة تداول واحدة. فيمكن تداول الكثير من الأصول ومن فئات مختلفة مثل العملات المشفرة والأسهم وحتى العملات.
- استراتيجيات مرنة: يمكنك استخدام العقود مقابل الفروقات في الصفقات الطويلة والقصيرة المدى، فإن تداول العقود مقابل الفروقات مثالي لمن يريد الاستفادة من السوق في الوقت الفعلي وفي مدة زمنية صغيرة، وايضاً لمن يريدون الاحتفاظ بالصفقات لمدد أطول.
- فرص التحوط: يستخدم العديد من المتداولين العقود مقابل الفروقات للتحوط من صفقات اخرى، خشية من انقلاب السوق عليهم، ولحماية محافظهم خلال الفترات الحرجة والمتقلبة.
عيوب العقود مقابل الفروقات:
- رسوم أعلى: قد تتضمن تداول العقود مقابل الفروقات فروق أسعار أوسع، وهي الرسوم التي يكون بمثابة ربح لشركة الوساطة، وهي الفرق بين سعر البيع والشراء في الوقت الفعلي. ويمكن ان تكون رسوم تبييت الصفقات وأحيانًا عمولات، قد تكون اعلى وكل هذا يمكن أن يجعل الأرباح تتأكل، وخاصة في الصفقات الصغيرة. عليك ان تعرف ان هذه الرسوم تتغير من شركة لأخرى، حيث ان العقود مقابل الفروقات هي عبارة عن عقد بينك وبين الوسيط المالي، لذا عليك الحذر واختيار افضل وسيط مالي موثوق.
- التعقيد والمخاطر: بسبب الرافعة المالية، فإن تداول العقود مقابل الفروقات معقد وينطوي على مخاطر أعلى، وينصح الخبراء بتجنب الروافع المالية قدر الإمكان.
مميزات وعيوب تداول الفوركس
بالرغم من السيولة العالية لهذا السوق الضخم إلا انه يتضمن ايضاً بعض العيوب، وسوف نذكرهم.
مميزات تداول الفوركس
- السيولة العالية: يتميز سوق الفوركس بالسيولة العالية، وخاصة في الأزواج الشهيرة مثل اليورو مقابل الدولار، أو باقي العملات التي تحتوي على الدولار مقابل عملة شهيرة اخرى. تتيح هذه السيولة معاملات أسرع وفروق أسعار صغيرة وهو ما يمكن ان يعظم الأرباح بشكل ملحوظ.
- المؤشرات الاقتصادية: يعكس سوق الفوركس رؤية المتداولين والمستثمرين والمؤسسات حول العالم عن صحة الأقتصاد والأحداث الجيوسياسية، وهو ما يجعلك قادر على توقع ما سيحدث.
تحديات تداول الفوركس
- حساسية السوق: سوق الفوركس حساس للغاية للأحداث العالمية، وهو ما قد يجعل التحركات السعرية سريعة للغاية وقد تحدث تحولات مفاجئة للجميع. لذا ينصح الخبراء دائماً بضرورة تجنب التداول المفرط، وتفعيل ادوات ادارة المخاطر مثل وضع اوامر وقف الخسارة لتجنب انقلاب السوق المفاجئ.
- المنافسة القوية: سوق الفوركس به لاعبين محترفين، سواء المتداولين المحترفين والمؤسسات المالية والبنوك المركزية، مما يجعل السوق شديد المنافسة المحترفة، فكل مؤسسة لها وجه نظر وتخض أموال ضخمة قد تؤدي الى انقلاب السوق.
أفضل العقود مقابل الفروقات للتداول
يوفر تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) خيار الوصول إلى فئات كثيرة من الأصول، كلاً منها مناسب لاستراتيجيات تداول مختلفة وحسب ظروف السوق أيضاً. قد يجد المتداول الكثير من الحيرة في اختيار افضل أصل للتداول من العقود مقابل الفروقات، نظراً لهذا التنوع. ينصح الخبراء اختيار أفضل العقود مقابل الفروقات من خلال النظر في عوامل مثل السيولة والتقلبات وساعات السوق. فيما يلي بعض أفضل أنواع العقود مقابل الفروقات التي يركز عليها المتداولون في الفترة الأخيرة:
- العقود مقابل الفروقات لمؤشرات الأسهم
- مؤشر S&P 500 (الولايات المتحدة): يُعرف هذا المؤشر بسيولته العالية، وهو خيار شهير للعقود مقابل الفروقات بين المتداولين المهتمين بالأسواق الأمريكية. إنه يضم 500 شركة ذات رأس مال كبير في السوق الأمريكي، مما يجعله مؤشراً على صحة الاقتصاد في الولايات المتحدة الأمريكية.
- مؤشر FTSE 100 (المملكة المتحدة): يتتبع مؤشر FTSE 100 أكبر 100 شركة مدرجة في بورصة لندن للأوراق المالية، مما يجعله خياراً للعقود مقابل الفروقات ذو قيمة للمتداولين المهتمين بالاقتصاد البريطاني والتقلبات المرتبطة بخروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي.
- ناسداك 100 (الولايات المتحدة): يضم هذا المؤشر شركات التكنولوجيا الأمريكية الرائدة، مثل آبل ومايكروسوفت وأمازون، مما يجعله خيار مميز لعقود الفروقات على السلع الأساسية لأولئك الذين يتطلعون إلى تداول قطاع التكنولوجيا.
- عقود الفروقات على السلع الأساسية
- الذهب (XAU/USD): الذهب يتمتع بسيولة عالية ويعتبر من الأصول الآمنة، وغالبًا ما يشهد زيادة في حجم التداول خلال فترات الشك وعدم اليقين الاقتصادي. تعد عقود الفروقات على الذهب مثالية لتنويع المحافظ وللتحوط من مخاطر انخفاض قيمة العملة أو التضخم.
- النفط الخام (WTI وBrent): تتأثر أسعار النفط بالأحداث الجيوسياسية وقرارات أوبك وتحولات العرض والطلب. ان كنت في السعودية ولديك الخبرة في توقع اسعار النفط فستكون هذه العقود هي الأفضل لك، فقرار واحد من شركات البترول السعودية يمكن ان تؤثر على تحركات اسعار النفط في العالم.
- الغاز الطبيعي: عقود الفروقات على الغاز الطبيعي متقلبة وتوفر فرصًا خلال تقلبات الطلب الموسمية. تميل الأسعار إلى الذروة في الشتاء عندما يرتفع الطلب على التدفئة، مما يجعلها مناسبة للاستراتيجيات الموسمية.
- عقود الفروقات على العملات المشفرة
- عملة البيتكوين مقابل الدولار الامريكي (BTC/USD): تظل عملة بيتكوين العملة المشفرة الأكثر شهرة وشعبية بين مجتمع المتداولين، مع تقلبات عالية وتبني مؤسسي متزايد. يوفر تداول عقود الفروقات على عملة بيتكوين التعرض لحركات العملات المشفرة دون الحاجة إلى تخزين الأصول الفعلية.
- عملة الايثريوم مقابل الدولار الامريكي (ETH/USD): باعتبارها ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية، توفر عملة الايثريوم تقلبات وسيولة كبيرة، مما يجعلها جذابة للمتداولين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار في مجال العملات المشفرة.
أسئلة وأجوبة شائعة
ما هو الفرق بين العقود مقابل الفروقات وتداول الفوركس؟
الفرق الرئيسي هو أن تداول الفوركس يركز فقط على شراء وبيع أزواج العملات، في حين يسمح تداول العقود مقابل الفروقات للمتداولين بالتداول والمضاربة على مجموعة واسعة من فئات الأصول، بما في ذلك الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة.
ايهما أكثر خطورة: العقود مقابل الفروقات ام الفوركس؟
كلاهما يحتويان على مخاطرة، وذلك نظراً لتقلبات السوق واستخدام الرافعة المالية، ومع ذلك قد تكون العقود مقابل الفروقات لها خطورة اعلى وذلك لانها تحتوي على مجموعة كبيرة من الأصول والتي تتغير وتتقلب بسرعة مثل العملات المشفرة. تميل ازواج العملات وبالتحديد ازواج العملات الرئيسية الى ان تكون مستقرة نسبياً لذا تكون الفروقات بين البيع والشراء ضيقة ومحدودة.
ما هي التكاليف تداول العقود مقابل الفروقات وتداول الفوركس؟
كلا السوقين لهما تكاليف مثل فروق الاسعار بين البيع والشراء، وكذلك رسوم تبييت الصفقات. غالباً ما تكون تكاليف تداول الفوركس أقل بكثير من تداول العقود مقابل الفروقات، حيث ان الفروق اضيق، كما ان بعض العقود مقابل الفروقات قد تحتوي على تكاليف إضافية من قبل الوسيط المالي.
ايهما افضل للمبتدئين: العقود مقابل الفروقات أم الفوركس؟
ينصح الخبراء، ان يبدأ المتداولين المبتدئين بسوق الفوركس في البداية بسبب السيولة والاستقرار النسبي، فلن تكون الخسارة موجعة لمن يبدئون رحلتهم في عالم الفوركس، كما ان سوق العملات سوف يوفر لهم الكثير من فرص التعليم وتطوير الذات. ولكن من المهم ايضاً التعرف على باقي الخيارات والأصول المدرجة في العقود مقابل الفروقات، مثل تداول الذهب على سبيل المثال، فهو فرصة قوية للتحوط.
الملخص
ان تداول الفوركس وتداول العقود مقابل الفروقات كلهما يعمل بطريقة تشبه الأخر ولكن مع بعض الاختلافات الجوهرية والتي تؤثر على طريقة عمل كلاً منهما. من المهم معرفة الفروق التي تنطوي على كل أداة مالية لتعرف كيف تختار. في هذه المقالة قد ذكرنا ابرز أوجه التشابه والاختلاف بينهما. لتقليل المخاطر حين تتداول سواء العقود مقابل الفروقات او الفوركس، يجب تقليل استخدام الروافع المالية وتجنب التداول المفرط، ولا تتداول بكل ما تملك. نتمنى دائماً جلسات تداول نشطة ومربحة مع سي إم تريدينج.
