تداول الفوركس أصبح بديلاً مناسباً للعديد من الموظفين الذين يملون الوظائف التقليدية، أو يريدون طريقة مناسبة لوقتهم للربح والمضاربة بشكل قانوني تماماً. يتيح تداول الفوركس المضاربة على أزواج العملات الأساسية كالدولار، أو حتى الثانوية كالدولار الكندي، وغيرهم الكثير، والأستفادة من تغير أسعار الصرف بين اللحظة والآخرى وجني الربح السريع. غير ان التداول يسمح لك بتداول السلع العالمية كالقطن والقمح وأيضاً البترول! نعم يمكنك المشاركة في هذه الأسواق العالمية من منزلك في اي دولة عربية، ولكن كيف؟
هنا يأتي دور منصات ووسطاء التداول، وببساطة هم وسطاء بينك وبين الأسواق العالمية، ويقدمون واجهات تم برمجتها بشكل متطور ودقيق جداً، يسمح للمتداولين بتنفيذ صفقات لحظية بالسعر الفعّلي. قد تكون منصة التداول قابلة للأستخدام عن طريق الكمبيوتر فقط، أو بتطبيق هاتفي فقط، أو مزيج بين الأثنين لتوفر سهولة التداول. هل كل منصات التداول مضمونة وموثوقة أم لا؟ هل هناك منصة أفضل من الآخرى؟ كل هذه الأسئلة وأكثر سوف نجيب عنها بالتفصيل في هذه المقالة، فتابع لتعرف كل شيء!
منصة التداول هي الشريك
تخيل انك تقوم بمحاولة بناء بيزنس خاص بك، مثل فتح مقهى، أو شركة، هل يمكنك إختيار اي شخص ليكون شريكك؟ ام انك ستحاول قدر الإمكان إختيار شريك مثالي يمكنك الوثوق به وبأمانته؟ بالتأكيد ستختار الشريك المثالي أو انك قد تقرر تأجيل المشروع كله حتى ايجاد هذا الشريك، هو الحال بالضبط فيما يخص التداول. هناك الآلاف من وسطاء التداول، ولكن ليس جميعهم مرخص، ولا حتى موثوق بشكل تام.
هناك العديد من مواقع وتطبيقات الاحتيال التي تسرق أموالك التي كسبتها بشق الأنفس إذا لم تكن حذراً. يجب عليك دائماً اختيار وسيط يعمل ضمن إطار تنظيمي ولديه تراخيص ويمكن للهيئات الموثوقة مراقبة الأداء المالي. غير ان منصة التداول هي العنصر الدائم معك في جميع صفقاتك، فيمكنك ان تغير ازواج العملات او حتى تلجأ الى اوراق مالية آخرى مثل عقود الفروقات، ولكن تغيير المنصة سيكون أمراً صعباً فسيلزمك سحب جميع اموالك ووقف جميع صفقاتك المفتوحه، وهو ما قد يجعلك تخسر. الحل الأمثل دائماً في إختيار المنصة الآمنة التي يمكنك الوثوق بها.
كيف تعرف المنصة الموثوقة؟
تحصل منصات التداول على تراخيص للتداول في الدول المختلفة، وبهذة التراخيص يمكن للهيئات المصدرة لها مراقبة الأداء المالي بطريقة معينة لضمان سلامة أموال المستثمرين. فكلما حصلت منصات التداول على تراخيص موثوقة وصعبة المنال وشروطها مُعقدة، كلما كانت المنصة أكثر ثقةً عن غيرها. من المهم أيضاً ان تتأكد من هذه التراخيص بنفسك في هذه الهيئات قبل إيداع أموالك والوقوع في فخ خسارة الأموال بشكلاً تام.
فمثلاً هيئة الرقابة المالية في سيشل “FSA” تقوم بإصدار تراخيص لمزاولة الخدمات المالية لشركات الفوركس، بعد التأكد التام من سلامة وصحة العمليات المالية. فهيئة الرقابة المالية تم تأسيسها عام 2013 وقد حازت على ثقة الكثير من المستثمرين بعد ان وضعت شروطاً لن تمر منها شركات التداول بسهولة. وأيضاً تراخيص سلطة سلوك القطاع المالي في جنوب إفريقيا “FSCA” والتي أستطاع إجتياز شروطها المعقدة جداً أقل من 99 وسيط حول العالم حتى الآن!
رسوم التداول
لكي تربح شركات التداول من خلال تنفيذك للصفقات، تقوم شركات التداول بفرض بعض الرسوم. هذه الرسوم قد تشمل فروقات بين اسعار البيع والشراء للتنفيذ، أو رسوم لتبييت الصفقات. وتختلف هذه الرسوم بين شركات التداول المختلفة، فمثلاً قد تجد ان الفروقات تكون أكبر او رسوم التبييت أعلى في الشركات التي تستنزف العملاء ولا تهتم بربحهم. بينما الشركات التي تريد إستمرارية العملاء، بالتأكيد تفضل ان يكمل العملاء صفقاتهم، وتجعل الرسوم أقل لتمكن المتداولين من تنفيذ أكبر قدر من الصفقات دون الخوف والقلق من الرسوم.
قد تظن ان عامل الرسوم أمراً هيناً وانه مجرد سنتات، ولكن كل سنت مهم إن كنت تريد زيادة أرباحك الى الحد الأقصى الذي يمكنك الوصول إليه. حاول دائماً إيجاد الوسيط الذي يجعل تكاليف التداول أقل من حيث فروق الأسعار واسعار التبييت، وخصوصاً ان كنت تنوي فتح صفقات طويلة المدى. عنصر الشفافية أمراً هاماً أيضاً، هل يضع الوسيط تكاليف ورسوم التداول بشكل شفاف وعلني؟ أم سيجعلك تتفاجئ وانت أمام شاشتك تنفذ الصفقات؟
التواصل مع الوسيط
بالتأكيد عندما تحب ان تتكلم، يجب ان تجد من يسمع لك في الناحية الآخرى! هناك شركات وساطة مجهولة المصدر، وغير معلومة المكان ولا حتى رقم هاتف ولا مكتب يمكنك الطرق على بابة في حالة الشكوى او الأستفسار. أبحث في موقع الوسيط عن صفحة اتصل بنا لكي تختبر بنفسك مدى قابليتهم للرد على الاستفسارات.
كما يمكنك البحث بنفسك عن عنوان المكاتب في الدول المختلفة، فمن خلال هذه الأفعال يمكنك إكتشاف حجم الشركة، وهي هي مجرد فخ ام ان هناك العديد من المكاتب والفروع. كلما كان التواصل مع وسيط التداول اسهل، كلما توقعت ان يكون الدعم والمساعدة وحل المشكلات أسهل بكثير أيضاً.
التداول في النادي!
يمكنك فهم طبيعة وسطاء التداول من حيث تسهيل التداول وفتح صفقات في اي مكان، فلا يُعقل ان يكون التداول على شاشة الكمبيوتر فقط! توفر منصات التداول العديد من الواجهات والتطبيقات التي تناسب جميع المستخدمين، سواء للهاتف الاندرويد أو الابل او للتابلت او للكمبيوتر. كما يجب ان تكون واجهة المستخدم سهلة ومرنة، ويمكن فهمها بسهولة وبدون تعقيد، مع إمكانية تتبع الصفقات ومعرفة المكسب والخسارة في كل صفقة دون عمليات حسابية يدوية مرهقة.
يمكنك تنزيل تطبيقات التداول للعديد من الشركات وتجربتها قبل البدء فيها بشكل فعلي، حيث يجب ان تعرض تطبيقات التداول الأسعار بشكل فعلي دون خلل. كما انه من المهم التأكد من السلامة التقنية لهذه التطبيقات، حيث يمكن ان يؤدي عطل واحد الى استحالة وصولك الى حسابك عبر التطبيق، وهو ما قد يعرض حسابك للخطر.
أنواع الحسابات المتاحة
هناك العديد من انواع الحسابات المتاحة للتداول، والتي قد تختلف من حيث المسميات بين منصة والآخرى ولكن هناك مميزات فريدة لكل نوع. فمثلاً يتم تقسيم انواع الحسابات من حيث مبالغ الاستثمار الأولية أو الايداع الأولي في منصة التداول. كلما زادت درجة الحساب زادت المميزات، فقد نجد ان هناك دعماً فنياً وتوصيات خاصة من خبراء، أو ندوات تعليمية كل فترة معينة. كما انه يمكن ان يكون الاختلاف في درجات المخاطر، فتوفر شركات التداول الكبيرة والموثوقة، عدد من الصفقات خالية من المخاطر، وهو الأمر المحبب لمعظم المتداولين.
ويمكنك ايضاً البحث عن الحسابات الإسلامية، وهي نوع مخصص من الحسابات، خالي تماماً من المعاملات الربوية، والتي تعتمد على اسعار الفائدة والإقراض. في حسابات التداول التقليدية، يتم فرض أسعار الفائدة أو أسعار المبادلة لليلة واحدة على الصفقات المفتوحة، وهو ما يعتبر حراماً في التمويل الإسلامي. ولمعالجة هذه المشكلة، لا يُفرض على حسابات التداول الإسلامية فائدة على الصفقات المحتفظ بها لليلة واحدة، بما يتماشى مع مبادئ التمويل الإسلامي. وبدلا من ذلك، قد يفرض الوسطاء رسوما إدارية أو يعدلون الفارق للتعويض عن غياب الفائدة بين عشية وضحاها.
سرعة المنصات في التنفيذ
عامل السرعة مهم جداً جداً، فالتأخير يُعني فوات الآوان! سرعة تنفيذ الصفقات يمكن ان يجني لك الآرباح بشكل سريع، أو حتى يوقف عنك الخسارة بشكل سريع آيضاً. فهل تتخيل ان يظل السعر ثابت طوال فترة الأنتظار التي قد يحتاجها النظام لتنفيذ الصفقة؟ بالتأكيد لا، ربما ينقلب عليك السوق بين لحظة وآخرى دون إرادة منك ودون ان تستطيع ان تتصرف.
عندما يتعلق الأمر بتداول العملات الأجنبية، فإن السرعة هي كل شيء على منصة التداول. عندما تنقر على “شراء” أو “بيع”، فإن وجود فارق ثواني معدودة قد يعني أنك ستربح أو تخسر في إحدى الصفقات.
الرافعة المالية والهامش
يقدم العديد من وسطاء الفوركس الرافعة المالية، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في صفقات أكبر بكمية صغيرة نسبيًا من رأس المال. وهذا يمكن أن يؤدي إلى تضخيم كل من الأرباح والخسائر. يتم تسهيل التداول بالهامش من قبل الوسطاء ويتضمن اقتراض الأموال لتداول مراكز أكبر.
عليك ان تراجع انواع الحسابات، واحجام الروافع المالية المتاحة إن كنت تنوي ان تستخدم روافع مالية عالية. فالعديد من منصات التداول لا توفر روافع مالية عالية والتي قد تصل الى 1 الى 1000، أي انها تمكنك من فتح صفقات كبيرة جداً جداً برأس مال صغير للغاية.
المواد التعليمية والأخبار الاقتصادية
تلعب الموارد التعليمية للتداول التي تقدمها منصات الوساطة دوراً محورياً في تمكين المتداولين بالمعرفة والمهارات اللازمة للإبحار في الأسواق المالية بنجاح. تشمل هذه الموارد مجموعة متنوعة من الأدوات المصممة لتثقيف المتداولين على جميع مستويات الخبرة. توفر منصات الوساطة عادةً مقالات إعلامية وبرامج تعليمية ومحتوى مرئي يغطي موضوعات مثل التحليل الفني والأساسي وإدارة المخاطر واستراتيجيات التداول.
توفر الندوات عبر الإنترنت والجلسات المباشرة التي يستضيفها خبراء السوق رؤى في الوقت الفعلي وفرصة للمتداولين للتفاعل وطرح الأسئلة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم بعض المنصات حسابات تجريبية، مما يسمح للمستخدمين بممارسة التداول بأموال افتراضية في بيئة خالية من المخاطر. لا تعمل هذه الموارد التعليمية على تعزيز قدرات التداول للمبتدئين فحسب، بل توفر أيضاً رؤى قيمة للمتداولين ذوي الخبرة للبقاء على اطلاع دائم باتجاهات السوق وتحسين استراتيجياتهم. منصة الوساطة التي تعطي الأولوية للعروض التعليمية يمكن إعتبارها شريكاً لنجاح عملائها.
الملخص
قرار إختيار منصة التداول هو أهم قرار يتخذه المتداول في رحلته، وتمكن الصعوبة في عدم الخبرة وعدم فهم السوق، وعدم فهم الإختلافات بين المنصات المختلفة. في سوق فعّال وضخم مثل سوق الفوركس يكثر به حالات عدم الثقة وخصوصا من المنصات الناشئة والشركات غير الموثوقة والتي تهدف فقط الى سلب الأموال دون تنفيذ عمليات تداول حقيقية.
في هذه المقالة قد قدمنا لك كافة العناصر التي يمكنك ان تقيم بها شركة الوساطة من حيث الضمان والموثوقية، مثل التراخيص من الهيئات المالية المعتمدة. أو من حيث الرسوم لتنفيذ الصفقات او تبييت الصفقات لأيام إضافية، وكيفية فهم هذه التكاليف. ويمكنك المقارنة بين المنصات من حيث أنواع الحسابات والإيداع الأولي والمميزات التي ستحصل عليها في كل حساب. هناك العديد من الأمور التي تحدثنا عنها، نتمنى ان تكون دائماً على القرار الصحيح.
