تداول العملات المشفرة، تدور حوله الكثير من علامات الاستفهام والتعجب، فالكثير من المتداولين يصرون انه القادم، وانه المستقبل، ويحققون ارباح خيالية قد يظنها الكثير انها غير حقيقية من الأساس، والبعض الأخر يشكك في مدى قوة واستمرارية هذه العملات. في عالم التداول يبرز دور التطور والحداثة، حيث يقدم هذا السوق كل جديد ويسعى الى التطور والأستفادة من الفرص المختلفة وتحقيق الربح من خلالها، وهو ما دعي شركات التداول الى إدراج العملات المشفرة للتداول بسهولة دون شراء فعلي لهذه العملات. فكان قديماً يلزم على مستثمر العملات المشفرة، شراء العملات وتركها حتى يزيد سعرها ثم إعادة بيعها وتحقيق الأرباح.
دعنا نبدأ القصة من البداية، بالتأكيد سمعت عن البيتكوين، وهي العملة المشفرة الأشهر في العالم، وتعتبر العملة المشفرة الذهبية، ودليل المتداولين في هذا المجال، من بعد تطوير هذه العملة ونجاحها، ظهرت الكثير من العملات. الكثير من العملات المشفرة، تأتي مع مشروع حقيقي يجعلها قوية وذات استخدام وهو ما يجعل لها مستقبل، أما الأخر فهو مجرد عملات وهمية، قد تختفي في سنوات قليلة او يصبح ليس لها ثمن من الأساس. في هذا الدليل، سوف نشرح فكرة العملات المشفرة، وسنقدم دليل وافي لكيفية تداول العملات المشفرة وتحقيق أرباح بشكل آمن، تابع للنهاية.
ما هي العملات المشفرة؟
العملات المشفرة او الكربتو “Cryptocurrency” هي شكل من اشكال العملات الرقمية، والتي لا تعتمد على سلطة تنفيذية او مراقبة بنكية في إصدارها او تنظيمها. تعتمد فكرة العملات المشفرة على تقنية متطورة تُسمى البلوك تشين وهي تجعل جميع المعاملات من المحافظ او التحويل او الاستقبال تتم عبر شبكة من أجهزة الكمبيوتر المتطورة، وجميع المعاملات توجد على العديد من الأجهزة بشكل مشفر. هذه الطريقة تجعل الأموال تنتقل من شخص الى آخر دون المرور عبر وسيط، وهو ما يقلل التكلفة ويزيد الشفافية، حيث ان جميع المعاملات مُدونة على أكثر من جهاز وهو ما يجعل التلاعب بها من المستحيل.
واحدة من اكثر مميزات العملات المشفرة والتي زادتها شهرة وثقة هي قدرتها على التعامل بدون اي وسيط او طرف ثالث، وهو ما جعل المعاملات تتم بشكل أكثر، وبدون حدود. فالكثير من المعاملات المالية الدولية قد تتطلب شروطاً خاصة، مثل معرفة المرسل والمرسل إليه او اسباب ارسال الأموال، وهو ما يجعل الأمر أكثر تعقيدا واقل سرعة، فهي لا تحتاج الى موافقات من اطراف مختلفة. ولكن هذه الطريقة جعلت العملات المشفرة رهينة العرض والطلب، وتتغير اسعارها باختلاف هذه العوامل، وهو ما جعل العملات الأقل شهرة أكثر تقلباً وتأثراً بعمليات البيع والشراء الكبرى. هناك العديد من الخصائص المميزة للعملات المشفرة، ومنها:
- اللامركزية: جميع العملات الورقية التقليدية، تقف خلفها مؤسسات حكومية تقوم بدعمها، وهو ما يجعل للأمور السياسية والاقتصادية تدخلاً في الأمر، وهو ما يحد من الشفافية. فنجد ان الكثير من العملات قد تخضع الى عمليات تعويم او تحريك لأسعار الصرف حسب الظروف الاقتصادية او السياسية في البلاد، او حسب قرارات البنوك المركزية. أما في العملات المشفرة، فهي اقل عرضة للتدخل السياسي او الاقتصادي، حيث تتحكم في سعر العملات المشفرة العرض والطلب فقط.
- الأمان: من خلال خواص التشفير في تقنيات البلوك تشين، والتي تجعل جميع المعاملات مشفرة ومدونة على آلاف اجهزة الكمبيوتر في نفس الوقت، فمن المستحيل ان يتم التلاعب في المحافظ الإلكترونية او قيمة التحويلات.
- التحويل العالمي بدون حدود: تقدم العملات المشفرة إمكانية التحويل عبر الدول بسهولة بدون اي رسوم كبيرة او مبالغ فيها للتحويل او بإجراءات معقدة، او حتى بدون معرفة هوية المرسل او المرسل إليه.
- حماية من التضخم: نظراً لان العملات المشفرة لا تخضع للمؤسسات الحكومية او البنوك المركزية العالمية، فلا تخضع لعميات التعويم وتحريك الأسعار والخفض المتعمد للعملات امام الدولار.
انواع العملات المشفرة – هل جميعهم يشبه البيتكوين؟
يظن الكثير من المستثمرين والمتداولين ان جميع العملات المشفرة تشبه طريقة عمل البيتكوين، وانهم مجرد نسخ ولصق لهذه العملة دون تقديم اي جديد في عالم العملات المشفرة. هذه الفكرة خاطئة بالمرة، فلكل عملة مشفرة (حقيقية) غرض وهدف ومشروع تقدم من خلاله قيمة للسوق، وهو ما يدفع المتداولين الى الوثوق والاستثمار في هذه العملة. والعملات التي بدون فكرة او مشروع حقيقي، يعتبرها رواد المجال، مجرد عملية من النصب، وفي الغالب تختفي هذه العملات بعد ان ينكشف امرها ويهرب منها المستثمرين. عليك ان تعرف نوع العملة المشفرة التي ستقوم بالاستثمار بها، من ضمن هذه الأنواع ما يلي:
- عملات مشفرة للدفع:
يتم تصميم وبرمجة هذه العملات لتعمل كعملة بديلة للعملات الحقيقية، والتي في الغالب تتميز بسهولة التحويل من شخص الى اخر برسوم أقل من رسوم العملات الحقيقية. تعتبر البيتكوين هي العملة الأشهر للدفع الإلكتروني، وكانت هذه هي الفكرة الأساسية والرئيسية وفكرة مشروع البيتكوين. ثم تلى البيتكوين عملات آخري تقدم نفس الفكرة، وهي الدفع السهل ولكن بطرق مختلفة مثل لايتكوين LTC وأيضاً بيتكوين كاش BCH.
- منصات العقود الذكية:
هناك الكثير من العملات المشفرة والتي جاءت بأفكار خارج الصندوق، لتقدم حلول منطقة يحتاجها السوق والمستثمرين والتجار، فمثلاً ماذا لو اردنا ان نعقد عقد ذاتي التنفيذ؟ مثلاً، بحلول 30 يوماً من العقد وموافقة الطرفين، يتم صرف مبلغ بقيمة 100 دولار من مصطفى (صاحب مشروع) الى محمد (مطور تطبيقات) نظير تعديل بعض الأمور في تطبيق مصطفى الإلكتروني. هذه هي فكرة العقود الذكية، والتي كانت عملة الايثريوم ETH ثم تلاها سولانا SOL من اوائل العملات التي دعمت هذه الفكرة. تقوم هذه العملات على انشاء تطبيقات واتفاقات ذاتية التنفيذ تُسمى DApps من خلال برمجة متطورة للبلوك تشين. لاقت هذه الفكرة نجاح وهو ما جعل المستثمرين يثقون في هذه العملات ويستثمرون بها الكثير.
- عملات مسقرة في عالم مخيف:
نظراً لتقلب العملات المشفرة وكونها غير مرتبطة باي سوق محدد او بنك مركزي، ولا يوجد دليل لتحرك الأسعار او سقف ثابت للتحرك لأعلى او لأسفل، جعل هناك حاجة قوية لإنشاء عملات مستقرة. هذه العملات ترتبط بالعملات الحقيقية ولها نفس القيمة (تقريباً)، اي انها مدعومة بعملات حقيقية، ومن اشر هذه العملات USDT وهو ترتبط بالدولار الأمريكي. اي ان عملة واحدة من USDT تساوي دولار امريكي واحد. هذه العملات مثالية لمن يريدون الاحتفاظ بالعملات المشفرة دون القلق من تغير قيمتها امام الدولار الامريكي.
- عملات ورموز المجتمع – Meme
هذه العملات عبارة عن رموز (اي انها مشتقة من عملة اساسية آخري، قد تكون البيتكوين او الايثريوم او غيرهم) وتم إنشائها بغرض المتعة او المزاح، لدعم قضية معينة او امر اجتماعي معين. من اشهر عملات Meme هي عملة دوجي كوين DOGE والتي لاقت نجاح باهر من خلال الترويج لها عبر وسائل التواصل الاجتماعي. هذه العملات محفوفة بالمخاطر، في تستخدم تكنولوجيا لعملة آخري، كما انها غير مدعومة بمشروع حقيقي، ولكنها في نفس الوقت قد تكتسب الشهرة التي تجعل أسعارها تحلق عالياً دون سقف.
- رموز DeFi
فكرة عمل هذه الرموز مختلفة ومتطورة بالمرة، فنظراً لتقديم العملات المشفرة والرقمية كبديل للعملات المشفرة، ظهرت رموز DeFi لتقدم الخدمات البنكية المتطورة بدون تعقيدات! فهذه الرموز مثل UNI و AAVE تدعم خدمات مالية متطورة مثل الاقتراض والإقراض وكذلك فوائد على رأس المال. وهو ما جعل هذه العملات تتغير وتتطور في نظر المستثمرين والملاك، فبدلاً من كونها مجرد أداة، أصبحت مؤسسة ذاتية الحركة والإدارة.
تداول العملات المشفرة على منصات الفوركس
كما ذكرنا ان هناك طرق تقليدية للاستثمار في العملات المشفرة، وهي الشراء بسعر السوق ثم الانتظار حتى إعادة البيع، وهو ما يجعل الامر ممل ويلزمة الكثير من الصبر واليقظة وفهم السوق. ومع تطور سوق العملات المشفرة، قامت منصات الفوركس، وهي منصات هدفها تداول العملات الرئيسية والمعادن والأسهم بإدراج العملات المشفرة على هيئة أزواج للمضاربة بدون الحاجة الى التملك المباشر. حيث يمكنك المضاربة وفتح صفقات بيع او شراء على العملات المشفرة للاستفادة من فروقات الأسعار الصغيرة مقابل عملات حقيقية مثل الدولار، او مقابل عملات مشفرة أخرى.
- الاستفادة من الرافعة المالية
تكمن اهمية تداول العملات المشفرة عن طريق منصات الفوركس في إمكانية مضاعفة الأرباح من استخدام الروافع المالية، وهي أداة تمكنك من فتح صفقات بقيمة أكبر بكثير من رأس مالك. اي انك سوف تقترض من الوسيط المالي بقيمة تتخطى رأس المال بأكثر من 100 ضعف او اكثر في بعض المنصات. فيمكنك استخدام رافعة مالية 1:50 وهي تمكنك من فتح صفقة بقيمة 50 دولار برأس مال دولار واحد فقط. تعتبر الرافعة المالية أداة رائعة جداً لمضاعفة وتضخيم الأرباح، ولكنها محفوفة بالمخاطر، فيمكنها ان تضخم خسائرك أيضاً ان انقلب عليك السوق، لذا عليك التعامل معها بحذر شديد.
- تنويع المحفظة المالية
في سي إم تريدينج يمكنك تداول العملات المشفرة على هيئة أزواج سواء مقابل العملات الحقيقية او مقابل العملات المشفرة الأخرى. فمثلاً يمكنك تداول الايثريوم مقابل اليورو ETH/EUR او البيتكوين مقابل الدولار الأمريكي BTC/USD. وفي المقابل يمكنك تداول العملات المشفرة على هيئة أزواج، ولعل من اشهر هذه الأزواج هو البيتكوين مقابل الايثريوم BTC/ETH. هذا التنويع يفيدك كمتداول من الحفاظ على تنوع واستقرار المحفظة الاستثمارية حيث يمكنك تقسيم رأس مالك على العديد من الأصول بدلاً من المضاربة على أصل واحد فقط.
- الوصول الى السوق طوال الأسبوع
يمكنك تداول العملات المشفرة طوال أيام الأسبوع وكذلك 24 ساعة، فان سوق العملات المشفرة لا يهدأ ولا ينام نهائياً. تضمن هذه الميزة من إمكانية الاستفادة من الأسواق في جميع الأوقات، وخصوصاً في اوقات الاحداث الأخبارية او التحركات السعرية المختلفة، والتي يمكن ان تؤثر على سوق العملات المشفرة، بدلاً من انتظار افتتاح البورصات، كما هو الحال مع تداول الأسهم والعملات الحقيقية.
- أدوات تحليلية متطورة
عندما تتداول العملات المشفرة عن طريق شركة تداول موثوقة مثل سي إم تريدنج، فسوف تتمكن من التداول عن طريق منصة ميتاتريدر 4 او ميتاتريدر 5 وهي ما تجعلك قادر على استخدام الأدوات التحليلية المتقدمة. هذه الأدوات التحليلية المتقدمة تشمل أدوات التحليل الفني من مؤشرات فنية وكذلك امكانية تغيير الإطار الزمني لتعرف متوسط الأسعار على الوقت، وتحديد التحليلات الفنية حسب هذه التوقيتات. كما يمكنك استخدام امكانيات التداول الآلي من المستشارين الخبراء، والتي تمكنك من فتح صفقات تلقائية وجني الأرباح بسهولة دون متابعة دقيقة.
- أمان وتنظيم
مع العملات المشفرة، والتي قد لا يوجد سلطات تنفيذية او مالية تراقبها، قد يلزمك بعض التنظيم لتضمن حقوقك. هنا توجد سي إم تريدينج، والتي تقوم بإدراج العملات المشفرة الأكثر ثقة على منصتها، لذا يمكنك التداول وانت مطمئن بتوفير طبقة إضافية من الأمان مقارنة بمنصات العملات المشفرة الغير قانونية والغير منظمة ولا يوجد عليها اي رقابة مالية.
الميزانية التي تحتاجها لبدء تداول العملات المشفرة
تختلف الميزانية التي تحتاجها للبدء في التداول من شخص الى اخر ومن منصة تداول الى منصة أخرى، ان افترضنا انك تسأل عن الحد الأدنى لفتح حساب تداول في شركة فوركس، فالإجابة تكون من 100 الى 250 دولار كحد ادنى لفتح حساب. أما كنت تسأل عن الميزانية التي تحتاجها لتحقيق ربح مناسب، فهذه الإجابة تعتمد على اهدافك، حدد اهدافك التداولية بدقة حسب رأس مالك. غالباً ينصح خبراء التداول، ان يبدأ المتداولين المبتدئين بالحد الادنى عند بدء التداول، واعتبار هذه المرحلة هي مرحلة تجربة واختبار للسوق ومساحة للتعلم والخطأ الآمن.
يمكننا ان نقسم الميزانيات كالتالي:
البدء بميزانية صغيرة: 100 دولار إلى 500 دولار
هذا المستوى يعتبر مثالي للمبتدئين الذين يريدون اختبار سوق العملات المشفرة بأقل قدر من المخاطر. تقدم معظم شركات الفوركس حسابات صغيرة، مما يتيح لك تداول عقوداً صغيرة من العملات المشفرة. ينصح الخبراء ان تكون هذه الفترة هي فترة تجربة كل ما تعلمته، فهذا المبلغ قد يتراوح ربحه المتوقع من 10 الى 20% شهرياً ان كانت الصفقات معظمها ناجح، وان اعتمدت انظمة حماية مخاطر متطورة.
الميزانية المتوسطة: 1000 دولار إلى 5000 دولار
باستخدام ميزانية أكبر، يمكنك تنويع تداولاتك وصفقاتك واستخدام استراتيجيات أكثر إحترافية والتعامل مع تقلبات السوق بشكل أفضل، فسيكون معك الآن خيارات المضاربة والتعويض في حالة الخسارة في إحدى الصفقات. تسمح هذه الميزانية بمرونة أكبر من حيث حجم الصفقات وإدارة المخاطر والتحوط من الخسائر وتقلب السوق.
المستوى الاحترافي: 10000 دولار أو أكثر
بالنسبة للمتداولين المحترفين، تتيح الميزانية الكبيرة التي تتخطى 10 الآلف دولار إمكانية الوصول إلى عقود قياسية ورافعة مالية أكبر وأرباح أكبر. ومع ذلك، يتطلب هذا المستوى أيضًا فهمًا كبيراً للسوق لتجنب الخسائر. ولكن في حالة فتح حساب بهذه الميزانية في شركة تداول موثوقة مثل سي إم تريدينج، فسوف يكون لديك مدير حساب محترف لمساعدتك في تحقيق أقصى قدر من الأرباح وتجنب الخسائر. كذلك سيكون لديك إمكانية فتح صفقات بضمان 0% خسارة لعدد محدد من الصفقات، اي انها صفقات محمية من الخسائر.
أزواج العملات المشفرة الأكثر ربحية في عام 2025
قد تشعر بالحيرة ان نظرت الى جميع العملات المشفرة، وفكرت في اي ازواج تتداول في 2025، في الحقيقة، سيكون لديك الحق في هذه الحيرة، فالكثير من الأزواج تتوفر الآن للتداول. لذا في هذا الجزء، اعددنا لك قائمة بأزواج العملات الأكثر ربحية في 2025:
- بيتكوين مقابل الايثريوم BTC/ETH
يعتبر هذا الزوج هو الأشهر بين العملات المشفرة، والأكثر قيمة سوقية، حيث ان العملتين هم الأشهر في الساحة الآن. لازل البيتكوين يحتفظ بقيمته كملاذ آمن بين العملات المشفرة، وكذلك الايثريوم، وهي رائدة في مجال العقود الذكية المشفرة. يتيح تداول هذا الزوج الاستفادة من التحركات السعرية لكل عملة والنمو السوقي لكلاً منهما، كما انهما مستقران نسبياً وهو ما يحميك من مخاطر انقلاب السوق الشديد الذي يمكن ان يجعلك تخسر الكثير.
- الايثريوم مقابل سولانا ETH/SOL
كلا العملتين لهما تطبيقات عالية الجودة على السوق، وهو ما يجعل لهم وظيفة هامة وطلب ذو قيمة وأهمية بين العملات. قم بدراسة وتحليل هذا الزوج بدقة قبل التداول لتحدد نقاط الدخول والخروج من السوق.
- البيتكوين مقابل عملة بينانس BTC/BNB
قامت منصة بينانس الشهيرة بإصدار رمز داخل المنصة باسم المنصة، وذلك لتدعمه وتقدم رسوم تداول منخفضة. لاقى هذا الزوج اهتمام كبير من رواد المنصة، ولكن هناك شائعات بإنهاء دعمها لهذه العملة، لذا تشهد تقلبات بين العملات، وهو ما جعل هذا الزوج غير مستقر وقد حقق الكثير من المتداولين ارباحاً من التداول عليه.
